자오창펑: 흥망성쇠와 재탄생

2024년 9월 27일, 미국 자금세탁방지법 위반 혐의로 4개월의 징역형을 마치고 캘리포니아의 한 교도소에서 한 낯익은 인물이 걸어나왔습니다.

한때 세계 최대 암호화폐 거래소를 운영하며 일일 거래량 수십억 달러를 관리하고 약 660억 달러의 재산을 모았던 이 남자는 수백만 명의 팔로워에게 조용히 "좋은 아침"이라는 트윗을 올렸습니다.

"CZ"로 알려진 창펑 자오가 자유의 세계로 돌아왔습니다. -자유의 세계로 돌아왔습니다.

암호화폐 생태계의 짧은 역사에서 맥도날드 점원에서 암호화폐 거물, 규제 파괴자에서 중범죄자, 거래소 거물에서 교도소 수감자 등 CZ의 드라마틱하고 대조적인 경험은 거의 없었습니다.

출소 6개월 후, CZ는 교육, 자문 역할, 전략적 투자로 전환하면서 암호화폐 업계에서 가장 수수께끼 같은 인물 중 한 명으로 지위를 유지했으며 그의 인생 스토리는 디지털 자산과 혁명의 가능성과 함정을 모두 탐구하는 사례 연구처럼 읽힙니다.

중국에서 캐나다로 이민

CZ의 복잡한 권력과의 관계는 그의 초기 시절로 거슬러 올라가는 뿌리를 가지고 있습니다. .

1977년 중국 장쑤성 롄윈강에서 태어난 CZ는 정치적으로 박해를 받는 가정에서 자랐습니다. 대학교수였던 그의 아버지는 시 주석이 태어난 직후 '친부르주아 지식인'으로 낙인찍혀 일시적으로 지방으로 추방당했습니다.

국가 권력과의 초기 만남은 가족의 궤적을 결정지었고, 1984년 아버지는 브리티시컬럼비아 대학교에서 박사 학위를 받기 위해 캐나다 밴쿠버로 떠났습니다. 5년 후, 일련의 사건 이후 12살의 첸과 그의 어머니는 아버지를 따라 중국을 떠났습니다.

캐나다에서 이 젊은 이민자는 가족을 부양하기 위해 맥도날드에서 일하고 배구 심판, 셰브론 주유소에서 야간 근무를 하는 등 여러 직업을 전전했습니다.

CZ는 학업에 대한 열정으로 몬트리올의 맥길 대학교에서 컴퓨터 공학 학위를 취득했으며, 이는 향후 암호화폐 분야의 주요 업적의 기반이 되었습니다.

기술 전문성 쌓기

CZ는 암호화폐가 아닌 프로그래밍에서 커리어를 시작했습니다.

대학 졸업 후 도쿄증권거래소에서 거래 주문을 매칭하는 소프트웨어를 개발하는 인턴십을 통해 금융 시장의 메커니즘을 처음 접했습니다. 그 후 블룸버그 트레이드북에서 4년간 선물 거래 소프트웨어를 개발하며 미래의 거래소에서 중요한 역할을 할 기술 전문성을 쌓았습니다.

2005년 상하이로 이주한 CZ는 브로커를 위한 고빈도 거래 플랫폼 제공에 주력하는 Fusion Systems를 설립했습니다. 이 벤처는 성공을 거두었지만, 이는 그가 암호화폐로 전환하기 위한 서막에 불과했습니다.

CZ의 암호화폐 시작은 전설적입니다. 2013년, 캐주얼 포커 게임을 하던 중 세쿼이아 캐피탈에서 일하던 친구로부터 비트코인에 대해 알게 되었습니다. 대부분의 사람들은 정중하게 고개를 끄덕이고 잊어버렸을 것입니다. 하지만 CZ는 그렇지 않았습니다.

그는 올인을 선택했습니다.

우리는 그가 상하이에 있는 아파트를 팔고 모든 돈을 비트코인에 투자한 일종의 올인에 대해 이야기하고 있습니다.

친구와 가족들은 그가 미쳤다고 생각했습니다(사실 그는 미치지 않았습니다).

두 달 후 비트코인은 70% 폭락했고 그는 70만 달러 이상의 투자 손실을 입었습니다.

그러나 CZ는 낙담하지 않았습니다. 그는 블록체인닷인포(현 블록체인닷컴)의 개발팀에 합류했고, 이후 당시 중국 최대 거래소 중 하나였던 OK코인에서 CTO를 역임했습니다.

코인: 180일의 기적

2017년 중반, CZ는 암호화폐 거래소 시장에서 큰 기회를 발견했습니다. 기존 플랫폼은 일반적으로 열악한 사용자 경험, 유동성 부족, 거래 성수기 동안의 잦은 다운타임으로 어려움을 겪었습니다.

2017년 7월 14일, CZ는 코인세이프를 출시하고 코인세이프(BNB)의 초기 토큰 공개(ICO)를 통해 1,500만 달러를 모금했습니다. 코인세이프라는 이름은 '바이너리'와 '금융'이라는 단어를 결합하여 전통적인 금융 서비스와 바이너리 컴퓨터 코드의 결합을 상징합니다.

이후 비즈니스 역사상 가장 극적인 성장 스토리가 이어졌습니다.

180일 만에 코인은 세계에서 가장 많이 거래되는 암호화폐 거래소가 되었습니다.

CZ의 전략은 기술적 우수성과 과감한 운영 결정을 결합한 것입니다.

2017년 9월 중국이 암호화폐 거래를 금지했을 때 코인셰어즈는 불과 두 달 만에 사업을 일본으로 옮긴 후 몰타로 이전하여 계속 확장해나갔습니다.

이 회사는 전 세계에 분산된 운영을 통해 '본사 없는' 모델을 채택했는데, 이는 유연성을 제공하는 구조였지만 나중에 규제 당국의 조사를 받게 되었습니다.

코인은 2018~2019년의 암호화폐 겨울을 거치면서 계속 성장했습니다. 시장이 회복되면서 거래소는 토큰 발행을 위한 바이낸스 런치패드, 이더리움의 대안인 바이낸스 스마트 체인, 궁극적으로 거래, 탈중앙화 금융(DeFi), 비동일 토큰(NFT) 등을 아우르는 포괄적인 생태계 등 새로운 상품을 놀라운 속도로 출시했습니다.

2021년 강세장이 절정에 달했을 때, 코인의 일일 거래량은 760억 달러를 넘어섰습니다. 블룸버그는 CZ의 개인 자산이 약 960억 달러로 급증하여 한때 세계에서 가장 부유한 사람 중 한 명이 되었다고 추정합니다.

2025년 1월로 빨리 감기하면, 코인의 전 세계 등록 사용자 수는 2억 5천만 명 이상입니다.

제국의 균열

코인보안이 확장됨에 따라 규제 압력이 점차 커졌습니다.

탈중앙화된 구조와 거래소의 빠른 성장은 전 세계 규제 당국의 관심을 끌었습니다. 2021년까지 영국, 일본, 독일, 이탈리아 등의 금융 규제 당국은 코인 기업에 대해 경고를 발령하거나 조치를 취했습니다.

가장 큰 위협은 미국에서 발생했는데, 법무부는 코인증권의 자금세탁방지법 위반 가능성에 대해 조사하고 있습니다.

후일 법원 서류에 공개된 내부 커뮤니케이션에 따르면 CZ는 규정 준수 문제를 인지하고 있었습니다.

규제 압력이 심해지자 코인은 전직 규제 당국자와 법 집행 공무원을 고용하여 규정 준수 프로그램을 개선하려고 시도했습니다. 하지만 이러한 노력은 미국 당국에겐 너무 늦은 감이 있었습니다.

2023년 3월, 미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 미국 법률과 파생상품 위반을 의도적으로 회피했다는 혐의로 코인 및 CZ를 상대로 소송을 제기했습니다.

3개월 후, 미국 증권거래위원회(SEC)도 코인이 미등록 증권거래소를 운영하며 투자자들을 오도했다는 혐의로 소송을 제기했습니다.

가장 큰 타격은 2023년 11월 법무부가 코인시큐어와 CZ 퍼스널에 대한 형사 고발을 발표했을 때였습니다.

법원 문서에 따르면 코인이 히드라, 하마스 등 불법 시장 및 제재 대상 단체와 관련된 거래를 처리한 사실도 밝혀졌습니다.

검찰은 CZ의 메시지를 인용하며 "미국에서 활동하려면 허가를 구하는 것보다 용서를 구하는 것이 낫다"고 썼습니다.

한 직원은 컴플라이언스에 대한 거래소의 태도를 어두운 유머로 요약했습니다: "이제 돈세탁이 너무 어렵나요? 코인으로 오세요, 케이크를 준비했습니다."

2023년 11월, 카드의 집은 무너졌습니다:

• 코인센스, 연방 혐의에 유죄 인정

• 회사, 43억 달러 벌금 지불에 동의

• CZ가 개인적으로 5천만 달러의 벌금을 납부

• 대표이사직 사임(Richard Teng으로 대체됨). 최고경영자(리차드 텅으로 교체)

• CZ, 은행비밀보호법 위반 인정

2024년 4월 30일, 미국 지방 판사 리처드 존스는 검찰이 구형한 3년보다 훨씬 적은 징역 4개월을 선고했지만, 암호화폐 업계에서 가장 영향력 있는 인물 중 한 명에게는 여전히 충격적인 형량입니다.

코인의 문제는 여기서 끝나지 않았습니다.

프랑스에서는 검찰이 2019년부터 2024년까지 자금 세탁 및 세금 사기 혐의에 대한 수사에 착수했습니다. 영국 금융행위감독청은 2021년에 코인섹이 규제 대상 활동을 수행하는 것을 금지했습니다. 나이지리아는 통화 조작 혐의로 코인섹 경영진을 구금했습니다. 호주의 증권 규제 당국은 개인 투자자를 도매 투자자로 잘못 분류한 혐의로 코인 파생상품 부서를 상대로 법적 소송을 제기했습니다.

2024년 11월, 코인시큐어의 FTT 토큰 보유 자산 청산 결정으로 인해 2022년에 무너진 암호화폐 거래소 FTX는 2021년 사기성 자사주 매입으로 인한 손실 18억 달러를 회수하기 위한 소송을 제기했습니다.

자수

2024년 6월 1일, CZ는 당국에 자수하고 캘리포니아 중부 해안에 있는 보안이 낮은 연방 교도소인 롬폭 II에서 형기를 시작했습니다. 미국 시민권자가 아니었기 때문에 최소한의 보안 시설도 이용할 수 없었습니다.

롬폭에서 3개월간 복역한 후 2024년 8월 말 캘리포니아 산 페드로의 임시 수용소로 이송된 CZ는 주말 출소일을 앞당기는 교도국 정책으로 인해 예정일보다 이틀 빠른 2024년 9월 27일에 석방되었습니다.

이 과정에서 CZ는 코인 지분 대부분(90% 추정)을 유지했으며 대부분의 재산을 보유했습니다. 포브스에 따르면 현재 그의 재산은 약 606억 달러로, 세계에서 24번째, 캐나다에서 두 번째로 부유한 사람입니다.

출소 후 브랜드 재건

출소 후 CZ는 암호화폐 거래소 운영에는 관여하지 않으면서 대중의 이미지를 체계적으로 재건해왔습니다.

2024년 10월 31일 두바이에서 열린 코인 블록체인 위크에서 처음으로 대중 앞에 모습을 드러냈고, 암호화폐 지지자들은 그에게 기립 박수를 보냈습니다.

그는 전 세계 수억 명의 문맹 성인과 학교 밖 어린이들에게 디지털 교육을 제공하는 것을 목표로 하는 '기글 아카데미' 프로젝트에 집중하겠다고 발표했습니다.

많은 몰락한 기술 창업자들과 달리, CZ는 즉각적인 재기나 이전 자리로의 복귀에는 거의 관심을 보이지 않았습니다. 그의 후임자인 리처드 텅 코인 최고경영자(CEO)는 규제 당국과의 관계를 회복하기 위해 노력하면서 시장에서 지배적인 위치를 유지해왔습니다.

대신 자문 역할과 전략적 투자로 전환한 CZ는 2025년 1월 토큰 에어드랍 서비스인 Sign에 1,600만 달러를 투자하며 암호화폐 인프라에 대한 지속적인 관심을 표명했습니다.

최근인 2025년 4월 7일에는 새로 설립된 규제 기관인 파키스탄 암호화폐 위원회의 전략 고문으로 임명되었습니다. 그의 역할은 암호화폐 규제, 인프라 및 채택에 대한 지침을 제공하는 것입니다. 파키스탄 재무부 장관은 CZ의 임명이 디지털 금융 혁신을 가속화하려는 파키스탄의 노력에 중요한 역할을 할 것이라고 말했습니다.

"우리는 파키스탄이 혁신에 열려 있다는 분명한 메시지를 전 세계에 보내고 있습니다."라고 파키스탄 재무장관 무하마드 아우랑제브 상원의원은 말했습니다. "CZ의 합류로 파키스탄을 웹 3.0, 디지털 금융, 블록체인 주도 성장의 지역 강국으로 만들겠다는 비전을 가속화할 수 있게 되었습니다."

우리의 견해

코인셰어즈 사건은 혁신과 규제 사이의 긴장감을 드러냅니다. 법원 문서와 CZ의 유죄 인정에 따르면, 코인셰어는 은행비밀법에서 요구하는 적절한 자금세탁 방지 통제를 시행하지 못했습니다.

미 법무부의 합의문에 따르면 이 거래소는 불법 활동을 조장하는 것으로 알려진 다크웹 마켓플레이스 Hydra와 암호화폐 믹싱 서비스인 베스트믹서와 관련된 거래를 처리했습니다. 이러한 실패는 기술적인 문제가 아니라 내부 커뮤니케이션에서 알 수 있듯이 규정 준수보다 성장을 우선시하는 기업 문화에서 비롯된 것입니다.

이러한 실패가 특히 중요한 이유는 Coin의 막대한 영향력 때문입니다. 세계 최대 거래소인 코인의 정책은 전 세계 수백만 명의 사용자에게 영향을 미칩니다. 마침내 규제 조치가 시행되었을 때, 많은 일반 트레이더는 자신의 잘못이 아닌 거래 제한과 불확실성에 직면하게 되었습니다.

CZ가 출소 후 기글 아카데미와 전략 자문 역할을 통해 교육계에 진출한 것은 실질적인 변화를 의미할 수 있지만, 건강한 회의론을 유지하는 것이 업계 전체에 더 유익할 수 있습니다. 그는 법적 문제에서 진정으로 교훈을 얻었을까요, 아니면 단순히 전략을 수정했을까요?

암호화폐의 영원한 숙제: 애초에 대체하려고 했던 바로 그 것이 되지 않는 혁신적인 시스템을 어떻게 구축할 수 있을까요? 전통적인 금융 세계는 사람보다 이익을 우선시하는 규칙 위반자들로 가득 차 있는데, 암호화폐 세계는 달라야 하지 않을까요?

이 글을 읽는 빌더 여러분, 지름길을 택하지 않고도 충분히 혁신할 수 있습니다. 문제는 정말 중요한 규칙을 고의적으로 무시하는 것입니다. 업계에는 규제를 따르는 '닌자'가 아니라 더 많은 기술 천재가 필요합니다.

창펑자오 2.0의 가장 큰 시험대는 그가 자신의 막대한 영향력을 활용해 혁신과 책임을 촉진하는 암호화폐의 비전을 홍보할 수 있을 것인지 여부입니다. 기존의 억만장자들이 새로운 억만장자들로 대체되는 암호화폐 세계에서 여전히 같은 규칙을 어기는 사람이 있다면? 그렇다면 이는 혁명이 아니라 브랜드만 바뀐 것일 뿐입니다.