중국의 자금세탁방지법이 처음으로 가상화폐를 중심으로 전면 개편되었습니다.

블록체인 기술을 배경으로 하는 가상 화폐는 탈중앙화, 익명성, 글로벌 유통, 규제가 어려운 알고리즘 암호화 등의 특징을 가지고 있어 온라인 도박, 보이스피싱, 네트워크 마케팅 등 다양한 범죄에서 주요 결제 및 결제 채널로 활용되고 있습니다.

범죄자들은 가상 화폐 자금 세탁을 사용하여 가상 화폐 변환 구매에서 법정 입찰을 완료 한 다음 "배치, 청소, 수집"3 단계의 경험 중에 법정 입찰의 가상 화폐 변환 프로세스를 판매하는 것입니다. 우선, 청소할 채널에 불법 자금을 주입 한 다음 코인 믹서, 크로스 체인, 익명 코인과 같은 혼합 기술 수단을 사용하여 복잡한 거래 궤적을 생성하고 마지막으로 전문화, 지능, 은밀, 체인 및 기타 특성을 가진 현금을 위해 특정 주소로 가상 화폐 수렴 후 청소됩니다.

(a) 전문화 측면. 기술의 인기와 많은 가상 화폐 "부자"효과로 인해 모든 종류의 지갑 앱, 거래소 앱, 브라우저 지갑 플러그인이 계속 등장하고 인기를 얻고 있으며 도박, 전신 사기, 마약 밀매 및 기타 범죄 자금 세탁에 가상 화폐를 사용하는 것은 규칙 설계, 통화 출시, 플랫폼, 시스템 운영, 거래 유통에서 범죄 산업의 한 부류를 형성했습니다. 규칙의 설계에서 통화 방출, 플랫폼, 시스템 운영, 거래 순환, 제품 홍보 및 기타 측면은 해당 전문 팀에서 완료 할 수 있습니다.

(2) 지능. 가상 화폐의 사용으로 자금 세탁 규모가 증가함에 따라 법정 화폐와 가상 화폐의 인위적인 교환은 범죄자의 대량, 다량, 고빈도 자금 세탁 요구를 충족시키지 못했습니다. 많은 범죄자들이 가상 화폐 자금 세탁 사업과 블록체인 스마트 계약을 결합하여 스마트 계약을 통해 법정 화폐와 가상 화폐를 자동으로 매칭, 교환 및 유동시켜 자금 세탁의 효율성을 높이고 자금 세탁의 보안을 강화할 것입니다.

(3) 은밀한 측면. 가상화폐 거래는 기존 금융 규제의 시야에서 벗어날 수 있으며, 그 자체로 은폐성이 매우 강합니다. 범죄자들은 공안 기관의 단속을 피하기 위해 TEDA 통화 수락, 보증 및 기타 장외 시장 서비스에서 해외 통신 소프트웨어를 사용하는 대신 교환을 포기하고 더 은밀한 오프라인 거래 또는 익명 보증 수락을 완료했습니다. 동시에, 풀과 같은 접근 방식을 사용하여 지불자와 수취인 간의 자금 사슬을 차단하는 크로스 체인 및 혼합 통화 애플리케이션이 점점 더 널리 보급되고 있습니다.

(iv) 체인 측면. 가상화폐 지갑은 가상화폐 거래의 중요한 연결고리로서 점차 범죄 사슬의 산업화, 범죄 기능의 전문화, 범죄 조직의 기업화 등을 보이고 있으며, 일부 범죄 조직은 홍보와 판촉을 위해 가상화폐 지갑 개발 및 운영을 위해 전문 조직과 공모하여 이 사건과 관련된 온라인 도박, 다단계, 전기통신 사기 등과 관련된 앱에 가상화폐 지갑을 추가하였습니다. 사용자는 가상화폐 지갑을 통해 관련 앱에 직접 접속할 수 있고, 내장된 가상화폐 지갑을 통해 가상화폐를 직접 거래하고 출금할 수 있어 명확한 구조와 세부적인 분업, 연동 고리를 갖춘 거대한 산업 사슬을 형성하고 있습니다.

2022년 7월, 내몽고자치구 공안국 경제조사본부 합동센터는 중국인민은행 호홋지점 통랴오시 공안국 커구분국에게 시무위안 은행 카드 자금 흐름 이상 현상을 발견하고 자금세탁 유형의 범죄로 의심된다는 경고를 발령했습니다. 조사 결과, 2021년 5월부터 외국 채팅 소프트웨어 '항공기'(텔레그램)를 사용하는 범죄 조직이 다운라인 인력을 양성하고, 웨이브 필드 체인(USDT-TRC20)을 통해 <강력>네트워크 마케팅, 사기, 도박 및 기타 범죄 자금을 <강력>으로 의심하고 있습니다. 체인(USDT-TRC20)을 가상 디지털 화폐인 테다(USDT)로 변환하고, 모집한 다수의 불법 인력을 이용하여 익명 블록체인 계정 주소를 등록한 후 위안화로 환전하여 상류층 범죄조직의 총책에게 지급하고 불법 자금을 압수한 것으로 확인되었습니다. 범죄 조직은 가상 세계를 돈벌이 수단으로 삼은 것으로 알려졌다. 범죄 조직은 가상 코인 거래를 통해 최대 120억 달러의 자금을 세탁한 것으로 알려졌습니다.

02 두 번째 어려움, 사고

현재 중국은 개인이 가상화폐를 보유, 거래, 생산하는 행위의 적법성에 대한 명확한 규정이 없고, 범죄자가 국내 가상화폐계에서 개인 또는 단체의 가상화폐 지갑을 이용해 자금 흐름을 진행하는 것과 정상적인 가상화폐 매매를 진행하는 것 사이에 차이가 없어 관련 가상화폐 거래에 관여한 사람들의 범죄 의도를 판단하기 어렵습니다.

첫째, 신원 확인이 어렵습니다. 가상화폐의 익명성으로 인해 사용자의 신원을 가상화폐 지갑 주소와 연결시키기가 매우 어렵고, 동일한 등록 정보로 거래소의 다양한 지갑 주소를 생성할 수 있습니다. 동일한 등록 정보를 사용하여 거래소의 다양한 지갑 주소를 생성 할 수 있으며 개인 키를 공유하는 것만으로 지갑 주소를 다른 사람에게 양도하여 사용할 수 있습니다. 가상 화폐 거래 과정에서 지갑 주소의 일부는 다수의 용의자가 사용하는 "자금 풀"에 속하며 특정 사용자와 연결하기는 더욱 어렵습니다. 또한 최근 몇 년 동안 공안 기관의 전투 노력이 증가함에 따라 반감시 인식이 점점 더 높아지고 있으며, 텔레 그램, 왓츠앱 및 기타 틈새 소프트웨어 또는 해외 채팅 소프트웨어를 사용하여 통신 할뿐만 아니라 해외 서버를 임대하여 공안 기관의 수사 및 수사 난이도가 더욱 높아졌습니다.

둘째, 증거 추적이 어렵습니다. 가상화폐 거래 환경은 복잡하고 복잡하며, 코인 코인, 혼합 코인, 크로스 체인, 탈중앙화 거래 및 기타 형태의 거래가 혼합되어 체인 거래가 여러 번 혼동되어 송금 후 자금 추적성 검증 작업이 매우 어려워질 수 있습니다. 2021 년 10 개 부처 및위원회의 발표 이후 모든 국내 가상 코인 거래소는 국내 시장에서 운영을 중단했기 때문에 현재 가상 코인 거래소와 가상 지갑 운영자는 거래소가 외국에 있고 중국 본토 법률의 감독 및 제약을받지 않기 때문에 관련 증거를 검색하려면 사서함이나 전용 웹 사이트를 통해 등록해야하며 공안 기관 및 법 집행 부서가 있습니다. 그 이유는 거래소가 중국 본토 법률의 규제를 받지 않고, 관련 가상 코인 거래소에서 증거를 회수할 때 공안 기관의 법 집행 부서가 엄격하게 심사하고, 증거를 회수하는 데 오랜 시간이 걸리며, 증거를 회수하는 경로가 불분명하다는 등의 어려움이 있기 때문입니다.

피의자 조사가 어려울 뿐만 아니라 사건을 조사하는 과정에서 관련 자금과 관련된 사람들의 억울한 죽음도 종종 발생하고 있습니다.

실제로 계좌가 실수로 차단되고 동결되었지만 불만의 경우가 드물지 않기 때문에 은행 계좌 "편지" "동결"상황의 자금 세탁 및 기타 형사 범죄를 의심하는 사법 당국은 드문 일이 아니며 필요한 정보, 불만 채널, 시정 조치 부족의 관련 주제가 드물지 않습니다. 관련 당사자에게 필요한 정보, 불만 채널, 구제 및 구제 메커니즘에 대한 권리가 부족합니다. 예를 들어, 2020 년 카드 동결 기간 동안 특정 지역에서 수만 명의 가맹점 은행 계좌가 동결되어 지방 정부의 평판에 심각한 악영향을 미쳤습니다. 이 위기를 극복하기 위해 지방 정부는 '은행 계좌 동결 지원 센터'를 임시로 설치하여 동결된 가맹점 계좌 정보를 취합 및 등록하고, 전국에 40여 개의 실무 그룹을 파견하여 은행 카드 동결 해제를 위한 소통과 조율에 앞장섰습니다.

03세 번째 어려움은 사후 처분이 어렵다는 점

자금세탁방지법 개정안으로 가상자산의 자금세탁을 방지할 수 있지만, 가상자산의 자금세탁 범죄는 사후 처리가 쉽지 않다. 이에 따른 압류, 동결, 원천징수, 몰수 등에 대한 구체적인 운영 방안이 없어 혼란을 야기하기 쉽다.

만천의 변호사들이 실시한 이전 업계 연구에 따르면, 수사 단계에서 공안 부서가 일방적으로 피의자의 서면 동의를 얻거나 법원의 재판이 끝난 후 압수한 가상화폐를 처분하는 과정에서 불법적인 절차, 비특정 조항, 일관성 없는 시행 방법 등의 문제가 널리 퍼져 있습니다.

일반적인 가상화폐 폐기 작업은 다음과 같은 세 가지 방식이 있습니다.

첫째, 공안 기관이 범죄 피의자 또는 사법 재판의 허가를 얻은 후, 사법 평가 절차가 없는 경우 처분 회사를 대신하여 가상화폐 거래소에 계좌를 개설하여 가상화폐를 직접 판매하는 장외거래(OTC) 방식으로 시장 전문 기술 회사에 위탁하여 처분을 진행하게 됩니다. 거래소의 장외 상인, 장외 상인은 서비스 수수료 (가격은 협상 가능, 가격 범위가 매우 과장됨)를 공제 한 처분 회사, 처분 회사에 RMB를 지불하고 사법 당국이 지정한 지역 금융 부서의 계좌로 지불하며, 물론 많은 양의 현장 거래가 가격을 부수기 쉽기 때문에 소량의 사법 처분에 적합하거나 사건 일수에 대한 사법 당국은 높은 일수를 요구하지 않습니다.

방법 2 : 공안 기관과 처분 회사가 계약을 체결하고 공안은 지갑 확인을 위해 소액의 가상 화폐를 지불 한 다음 이우, 심천 및 기타 장소에서 처분 회사를 대신하여 많은 양의 현금을 가진 일부 구매자를 찾기 위해 서비스 수수료를 공제하는 처분 회사를 대신하여 현금을 지역 금융 부문에서 지정한 사법 기관에 전달하거나 입금하고 공안은 계좌로 자금 수령을 확인한 다음 회사가 제공 한 주소로 송금을 대신하여 처분 회사로 송금합니다. 공안은 계좌에 대한 자금 수령을 확인한 후 처분 회사에 운영 이전을 위해 동전 수령 주소를 제공합니다. 그리고 단기간에 많은 현금을 마련 할 수있는 이러한 회사는 종종 지하 환전소와 더 관련이 있습니다.

방법 3 : 공안 기관과 회사는 처분 회사를 대신하여 처분 회사를 대신하여 국내 대외 무역 회사와 가상의 수출 무역 모드를 통해 계약 송금에 따라 외국 회사가 중국 인민 은행 외환국을 통해 위안화로 변환 된 외환을 처분 회사로 송금하는 계약을 체결했습니다. 처분 회사는 서비스 수수료를 공제한 후 사법 당국이 지정한 현지 금융 부서 계좌로 지급하고, 사법 당국은 각 영수증 도착을 확인한 후 처분 회사가 지정한 지갑 계좌로 해당 금액의 가상화폐를 차례로 지급합니다.

현재 가상 코인 처분 회사는 사법 당국의 준법성과 적법성에 대한 우려를 줄이기 위해 일반적으로 사건 조사 초기부터 개입하여 가상 코인 체인 거래 분석부터 공안 기관의 조사 및 판단을 돕지만, 자신의 이익을 보장하기 위해 일반적으로 가상 코인 처분 수수료 계약을 체결한 공안 기관에 가상 코인 처분을 위탁하게 됩니다. 자신의 이익을 보장하기 위해 일반적으로 위탁받은 공안 기관과 가상 코인 폐기 수수료 계약을 체결합니다.

이 사업의 경쟁이 치열해지면서 점점 더 많은 폐기 회사가 컴플라이언스에 집중하기 시작했지만, 현재 업계의 규모와 컴플라이언스 수준을 살펴본 만천의 팀은 있지만 아직 충분하지 않다는 느낌을 받았습니다.

현재 업계의 일반적인 컴플라이언스 노력은 다음과 같습니다:

1. 공안 당국의 서면 승인 획득

처분 사법 당국과 협력에 합의한 후, 처분 회사는 공안 당국을 대신하여 상황 설명서 또는 가상화폐 관련 자산의 처분을 승인하는 승인서를 발급받아야 합니다. 회사는 공안 부서에 사건과 관련된 가상화폐 자산의 처분을 승인하는 해명서 또는 승인서 발급을 요청하며, 사건의 수사 단계에 있는 경우 범죄 용의자의 서명된 승인서도 함께 제출해야 합니다. 동시에 승인서에서 회사와 공안 부서의 처분을 대신하여 협력 계약을 체결하고 양측 간의 거래 수, 가격 책정 기준, 기한 완료 처분 및 기타 필요한 사항에 동의하며, 일반적으로 계약 및 텍스트의 승인은 더 간결하고 관련 법적 위험은 일반적으로 회사의 처분을 대신하여 사법 부문 동료를 위해 매우 많이 맡기로 동의합니다.