그림자 걷어내기: 암호화폐가 테러리즘을 부추기는 방법

소개

팔레스타인 무장 단체 하마스가 이스라엘에서 치명적인 공격을 감행한 이후, 테러 자금 조달에서 암호화폐의 역할이 다시 주목받고 있습니다. 미국 재무부는 최근 무장 단체 하마스가 10월 7일 이스라엘을 공격하기 전에 하마스를 도운 것으로 추정되는 1억 6,500만 달러의 암호화폐에 대한 조사 결과를 발표했습니다. 최근 몇 년 동안 암호화폐를 불법 자금 조달에 악용하는 사례가 꾸준히 증가하고 있으며, 이로 인해 많은 사람들의 우려를 불러일으키고 있습니다. 그렇다면 암호화폐는 과연 유용한 도구이며, 투자자로서 우리는 이에 대해 관심을 가져야 할까요?

테러에 사용된 암호화폐

암호화폐는 불법적인 목적으로 무수히 많은 방식으로 사용되지만, 복잡한 조직 차원의 금융 지원과 소규모 크라우드 펀딩 캠페인이라는 두 가지 주요 메커니즘으로 좁혀볼 수 있습니다.

2023년 6월, 이스라엘의 국가테러자금조달국(NBCTF)은 헤즈볼라 및 이란의 쿠드스군과 연계된 암호화폐 불법 자금에 대한 사상 첫 단속을 발표했습니다. 이번 압수수색을 통해 서비스 제공업체와 주류 거래소를 혼합하여 구축한 헤즈볼라의 암호화폐 자금 조달 인프라에 대한 독특한 내부 정보를 얻을 수 있었습니다. 헤즈볼라는 일반 소비자로 위장하여 서비스 제공업체를 통해 금융 거래를 처리하고, 은밀하게 레이더망을 피해 발각되지 않도록 관리했습니다.

서비스 제공업체와 거래하는 일반 사용자라는 잘못된 페르소나는 이러한 중개 서비스 제공업체를 통한 자금의 흐름을 기반으로 불법 거래의 수를 파악하는 일을 불가능하게 만들기 때문에 법 집행 기관에 어려운 딜레마를 야기했습니다. 이러한 서비스 제공업체는 일반적으로 불법 의도가 없는 일반 사용자의 거래도 처리하기 때문에 테러 관련 활동을 과대평가하는 경향이 있습니다.

테러 조직이 사용하는 두 번째 메커니즘은 소규모 크라우드 펀딩 캠페인입니다. 자선 단체나 크라우드 펀딩 캠페인으로 위장한 이러한 조직은 불법 자금을 자신들의 주머니에 넣을 수 있습니다.

이들이 가장 좋아하는 번식지 중 하나는 소셜 미디어입니다. 예를 들어 Hay'at Tahrir Al-Sham(HTS)은 이전에 소셜 미디어를 활용하여 특정 비트코인 주소를 통해 HTS를 대신하여 선전을 퍼뜨리고 기부금을 모집한 적이 있습니다.

소셜 미디어는 온라인에서 익명을 유지할 수 있는 기능 덕분에 강력한 도구로 자리 잡았습니다. 운영자와 모금된 모든 자금의 사용처에 대한 정보가 거의 또는 최소한으로 알려져 있기 때문에 거래의 성격을 명확히 파악하고 자금을 차단하거나 송금을 허용할지 여부를 결정하기가 매우 어렵습니다. 거래의 성격을 판단하는 데 있어 이러한 어려움은 전쟁으로 폐허가 된 지역에서 거래가 이루어지는 경우 더욱 가중됩니다. 가장 좋은 방법은 테러 자금 조달과 관련된 암호화폐의 가치와 양을 바탕으로 직관적으로 추측하는 것입니다. 해외자산통제국(OFAC)이 새로운 조항과 규정을 마련했음에도 불구하고 모호하고 느슨한 조항으로 인해 모든 불법 자금 활동을 억제할 수 있는 이빨이 부족하기 때문에 무용지물이라는 것이 증명되었습니다.

흔적을 남기시나요?

짧은 대답은 '예'입니다. 모든 거래는 온라인에 흔적을 남깁니다. 모든 비트코인 거래는 고유한 지갑 주소에 연결되기 때문에 거래를 숨기는 것은 사실상 불가능합니다. 따라서 암호화폐 거래소는 기록을 참조하여 어떤 주소가 어떤 고객의 것인지 식별하여 지갑의 배후를 밝힐 수 있습니다. 그러나 암호화폐 사용자는 여전히 암호화폐 '믹서'를 사용해 블록체인에서 거래 흔적을 난독화함으로써 온라인에서 익명성을 유지할 수 있습니다.

다른 형태의 불법 금융?

암호화폐가 불법 자금 조달에 기여하는 비율은 적지만, 전통적인 불법 자금 조달 방법이 여전히 널리 퍼져 있습니다. 2022년 10월, 유엔 대테러위원회 사무국은 전체 테러 공격 중 암호화폐가 자금 조달에 사용된 비율이 20%에 불과하다고 추정했는데, 이는 몇 년 전의 5%에서 크게 증가한 수치입니다. 그럼에도 불구하고 우리는 먼저 암호화폐가 수백, 수백만 달러의 국가 지원, 개인 기부자들의 기부금, 테러 조직이 국민에게 부과하는 세금, 투자 포트폴리오 등 훨씬 더 큰 테러 자금 조달 퍼즐의 아주 작은 조각이라는 사실을 인정해야 합니다.

이에 대응할 수 있는 솔루션에는 어떤 것이 있나요?

암호화폐는 다른 불법 자금 조달 범죄만큼 규모가 크지는 않지만, 테러리스트에게 송금되는 자금의 양이 얼마든지 치명적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서 잠재적인 테러 자금 조달 위험을 식별, 분석 및 검증하기 위해서는 공공 부문과 민간 부문의 협력이 필요합니다. 공공 부문이 없다면 민간 부문은 정보에 기반한 위험 기반 의사결정을 내리는 데 어려움을 겪을 것이며, 그 결과 합법적인 자금을 실수로 차단하거나 의도치 않게 테러리스트에게 자금이 전달되는 것을 허용하게 될 것입니다. 또한 공공 부문의 소통은 자금 조달 위험을 평가하는 추를 유지하여 금융 생태계가 의도치 않게 테러리즘을 지원하지 않도록 하는 동시에 합법적이고 중요한 인도주의적 지원이 의도된 수혜자에게 원활하게 전달되도록 합니다.

하마스와 헤즈볼라 같은 단체의 자금을 압수하여 테러를 지원하는 금융 인프라를 해체하고 중단시키는 것이 극복하기 어려운 일이 아니라는 것을 보여준 이 공생적 파트너십은 이미 성공 사례로 꼽히고 있습니다.

이것이 암호화폐의 미래 전망에 영향을 미칠까요?

테러리즘에 암호화폐가 사용되는 것은 상당한 도전 과제이며 잠재적인 오용에 대한 타당한 우려를 제기하지만, 암호화폐의 미래 전망에 미치는 영향이 반드시 결정적인 것은 아닙니다. 그 대신 정부, 규제 기관, 광범위한 커뮤니티를 포함한 다양한 이해관계자들의 대응과 조치에 따라 달라질 수 있습니다.

첫째, 규제 대응은 암호화폐의 미래 궤도를 형성하는 데 중추적인 역할을 할 것입니다. 정부와 규제 기관이 불법 활동을 겨냥해 더 엄격한 규칙을 시행하는 것은 당연한 대응일 수 있지만, 암호화폐의 활력이 수많은 규칙과 규제로 인해 질식하지 않도록 투명성과 책임성 향상과 혁신 및 주류 채택을 위한 자유 사이에서 적절한 균형을 유지해야 합니다.

둘째, 암호화폐의 미래 전망은 일반 대중과 투자자들의 의견에 달려 있습니다. 불법 자금 조달 사건은 종종 일반 대중의 암호화폐에 대한 믿음과 신뢰를 약화시키는 부정적인 감정을 불러일으키고, 이는 궁극적으로 암호화폐에 대한 투자를 막는 요인으로 작용할 수밖에 없습니다. 따라서 우려를 완화하고 더 많은 수용을 촉진하기 위해서는 암호화폐 기술의 이점과 불법 활동에 맞서 싸우겠다는 업계의 의지를 강조하기 위한 공개적인 대화가 필요합니다.

셋째, 암호화폐 관련 테러리즘으로 인한 문제를 효과적으로 해결하기 위해서는 암호화폐 기업과 법 집행 기관 및 규제 기관 간의 협력도 필수적입니다. 강력한 규제 프레임워크와 규정 준수 표준을 개발하고 구현하기 위한 파트너십을 통해 위험을 완화하고 보다 안전하고 지속 가능한 암호화폐 생태계를 조성할 수 있습니다.

본질적으로 암호화폐가 테러에 사용되는 것은 더 큰 경계와 선제적 조치가 필요함을 보여주지만, 그렇다고 해서 암호화폐 기술의 혁신적 잠재력이 가려져서는 안 됩니다. 이해관계자들은 이러한 과제를 신중하고 협력적으로 해결함으로써 암호화폐가 긍정적인 변화의 동력으로 계속 발전할 수 있도록 도울 수 있습니다.