미국 연방준비은행은 AML 및 BSA 위험 관리 실패로 인해 텍사스 연방준비은행에 암호화폐 활동 중단을 명령했습니다.

미국 연방준비제도이사회는 특히 암호화폐 고객과의 거래에서 은행의 위험 관리에 대한 심각한 우려를 강조하며 유나이티드 텍사스 은행에 영업 정지 명령을 내렸습니다.

이주문 2024년 9월 4일자로 발행된 이 보고서는 지난 5월 은행에 대한 조사에 따른 것입니다. 특히 이사회와 고위 경영진 내에서 기업 지배구조의 문제가 드러났으며, 이는 감독 부족으로 이어졌습니다. 연방준비은행은 특히 해외 특파원 뱅킹 및 가상 화폐 고객과 관련하여 은행의 리스크 관리에서 주목할 만한 결함을 확인했습니다. 자금세탁방지(AML) 조치와 은행비밀보호법(BSA) 준수가 미흡한 것으로 나타났습니다.

조사 결과의 심각성에도 불구하고 명령서에는 암호화폐 규정과 관련된 구체적인 위반 사항은 자세히 설명되어 있지 않습니다. 이후 유나이티드 텍사스 은행은 이러한 문제를 바로잡기 위한 조치를 시작했습니다. 은행 이사회는 BSA 및 AML 규정 준수에 대한 감독을 개선하기로 약속했습니다.

연준의 금지 조치는 다른 은행에 큰 영향을 미칩니다.

AMLBot의 법률 책임자인 니코 뎀추크는 이러한 집행 조치가 관련 은행을 넘어 광범위한 영향을 미친다고 말했습니다. 그는 다른 은행들도 이번 사건을 면밀히 모니터링하여 AML 프로세스를 강화할 것이라고 언급했습니다. 이번 명령에서 암호화폐 자산에 대한 언급은 디지털 통화를 취급하는 은행들 사이에서 더 광범위한 조사를 촉발할 것으로 보입니다. 뎀추크는 강력한 AML 시스템을 갖춘 은행이라면 지나치게 우려할 필요는 없지만, 현재 암호화폐 시장의 수익성 높은 상황을 인정하며 많은 은행이 암호화폐 파트너십을 모색하고 있다고 말했습니다.

연방준비제도, 은행 암호화폐 자산에 대한 규제 강화

75명의 직원과 약 10억 달러의 관리 자산을 보유한 유나이티드 텍사스 은행은 암호화폐와 관련된 일련의 규제 조치에 직면한 가장 최근의 은행입니다. 이는 암호화폐 자산과 관련된 은행에 대한 규제 조사가 강화되는 광범위한 추세의 일부입니다.

source:비스뱅킹

8월 초, 연방준비제도이사회는 펜실베이니아에 있는 커스터머 뱅코프와 그 자회사인 커스터머 뱅크에 대해서도 위험 관리 및 AML 관행의 결함을 이유로 유사한 명령을 내렸습니다. 이러한 조치는 암호화폐 커뮤니티 내에서 논쟁을 불러일으켰으며, 일부에서는 미국 정부가 암호화폐의 기존 은행 서비스 접근을 제한하기 위해 조직적인 노력을 기울이고 있다고 주장하고 있습니다.