Úc thắt chặt các quy định về tiền điện tử để giải quyết tình trạng tội phạm tiền điện tử tràn lan ở nước này

Úc đang thắt chặt quyền kiểm soát đối với quy định về tiền điện tử bằng các đề xuất mới nhằm ngăn chặntội phạm tài chính chẳng hạn như rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Trung tâm Phân tích và Báo cáo Giao dịch Úc (AUSTRAC) đã vạch ra kế hoạch tăng cường giám sát các ngành có rủi ro cao như sàn giao dịch tiền điện tử, bất động sản và dịch vụ pháp lý.

Điều này diễn ra sau khuôn khổ Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố gần đây của quốc gia này, phản ánh nỗ lực liên tục nhằm kiểm soát chặt chẽ hơn lĩnh vực tiền điện tử.

Tổng giám đốc điều hành AUSTRAC Brendan Thomas cho biết cơ quan này đang chứng kiến ​​"quá nhiều" người Úc trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo thông qua tiền điện tử.

"Tiền điện tử và máy ATM tiền điện tử là những con đường hấp dẫn đối với tội phạm muốn rửa tiền vì chúng có thể truy cập rộng rãi và thực hiện chuyển tiền gần như ngay lập tức và không thể đảo ngược."

Đề xuất tăng cường giám sát

Đề xuất này không phải là một sự ngẫu nhiên. Thay vào đó, Úc đã xác định được nhu cầu cấp thiết phải giải quyết tình trạng sử dụng sai mục đích tiền điện tử trong phạm vi biên giới của mình. Do đó, AUSTRAC đã quyết định tăng cường nỗ lực trong vấn đề này.

Các bản cập nhật sẽ yêu cầu CDD chặt chẽ hơn, cải thiện định nghĩa nhóm báo cáo và thắt chặt nghĩa vụ theo Quy định du lịch đối với các giao dịch chuyển tiền quốc tế.

Đề xuất này cũng yêu cầu các doanh nghiệp phải xác minh danh tính khách hàng thông qua các quy trình dựa trên rủi ro, giám sát các giao dịch đáng ngờ và duy trì tính minh bạch trong việc chuyển giao tài sản xuyên biên giới.

Tuân thủ hợp lý cho doanh nghiệp

Khung đề xuất cũng nhằm mục đích giảm gánh nặng tuân thủ bằng cách chuyển đổi từ cơ cấu quy định tiền tệ sang mô hình dựa trên kết quả.

Theo cách tiếp cận mới, các doanh nghiệp có thể linh hoạt hơn trong việc tùy chỉnh các biện pháp tuân thủ dựa trên quy mô, cấu trúc và hồ sơ rủi ro, đồng thời vẫn duy trì các tiêu chuẩn nghiêm ngặt.

Đáng chú ý là Quy tắc chung AML/CTF 2025 và Quy tắc (Miễn trừ) AML/CTF 2007 đã được ban hành, giữ lại các miễn trừ cần thiết từ các quy định trước đây đồng thời loại bỏ các yêu cầu lỗi thời để đảm bảo tính ổn định và liên tục của quy định.

Úc ngày càng tập trung vào quy định về tiền điện tử

Vào ngày 6 tháng 12 năm 2024, AUSTRAC đã triển khai một lực lượng đặc nhiệm để giám sát các nhà cung cấp máy ATM tiền điện tử, vốn là mục tiêu phổ biến của tội phạm vì các hoạt động kinh doanh mờ ám của chúng.

Lực lượng đặc nhiệm hiện được giao trọng trách đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn tối thiểu để ngăn chặn các hoạt động tài chính bất hợp pháp.

AUSTRAC đã công bố bản dự thảo đề xuất này và mở cửa cho các bên liên quan - bao gồm các tổ chức tài chính, luật sư và sàn giao dịch tiền điện tử - để cung cấp phản hồi.