Phân tích thanh toán bằng tiền điện tử: Thanh toán của nhà bán lẻ châu Âu Shopinbit Monero tăng đột biến

Nguồn: Aiying Payment Payment

Theo nhà bán lẻ trực tuyến Châu Âu Shopinbit, Monero (XMR) đã trở thành phương thức thanh toán phổ biến nhất trong tháng 6. Shopinbit đã chia sẻ trên nền tảng X của mình (trước đây là Twitter) rằng hơn 74% khoản thanh toán trong tháng 6 được thực hiện thông qua Monero.

Tổng quan về phương thức thanh toán Shopinbit

< p>Shopinbit được thành lập vào năm 2018 và cung cấp hơn một triệu sản phẩm, bao gồm thiết bị thể thao, đồ điện tử, đồ chơi, xe đạp, thiết bị ngoài trời và đồ dùng cho thú cưng. Công ty tiết lộ rằng 74,54% tất cả các giao dịch trong tháng 6 được thanh toán bằng Monero và 23,64% được thanh toán bằng Bitcoin trên chuỗi. Ngoài ra, 1,73% thanh toán được xử lý thông qua nền tảng lớp thứ hai của Lightning Network, trong khi thanh toán bằng tiền tệ fiat chỉ chiếm 0,08%.

Hiệu suất thị trường của Monero

Mặc dù thị trường tiền điện tử nói chung có những tiến triển gần đây nhưng Monero vẫn giảm 2,2% trong ngày qua. Tuy nhiên, trong tuần qua, Monero đã tăng 1,9% so với đồng đô la Mỹ. Giá giao dịch trong 24 giờ của Monero dao động trong khoảng từ 156 đến 160 USD mỗi đồng, với khối lượng giao dịch xấp xỉ 56 triệu USD. Monero hiện là đồng tiền riêng tư có giá trị thị trường cao nhất, với giá trị thị trường là 2,88 tỷ USD.

Kế hoạch tương lai của Shopinbit

Shopinbit tuyên bố nếu Monero tiếp tục duy trì vị trí dẫn đầu trong hai tháng tới, họ sẽ chuyển công ty sang mô tả khác từ "cửa hàng Bitcoin lớn nhất châu Âu" đến "cửa hàng Bitcoin và Monero lớn nhất châu Âu".

Chuỗi dữ liệu và kế hoạch này cho thấy mức độ phổ biến của Monero trong các ứng dụng thực tế, đặc biệt là ưu điểm của nó trong việc bảo vệ quyền riêng tư, dần dần được người tiêu dùng ưa chuộng.

Nhận xét của Aiying: Việc hỗ trợ Monero như một phương thức thanh toán có thể gặp phải những vấn đề lớn sau đây về mặt quy định:

1. (AML) và Chống tài trợ khủng bố (CFT)

Monero được biết đến với mức độ bảo mật cao nên rất khó theo dõi các giao dịch. Do đó, nhiều cơ quan quản lý lo ngại rằng Monero có thể được sử dụng để rửa tiền và tài trợ cho khủng bố. Các quy định chống rửa tiền ở nhiều quốc gia khác nhau yêu cầu các tổ chức tài chính và doanh nghiệp liên quan phải báo cáo các giao dịch đáng ngờ và tính ẩn danh của Monero thách thức yêu cầu này.

2. Tuân thủ và minh bạch

Nhiều quốc gia yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và sàn giao dịch tiền điện tử phải tuân thủ các yêu cầu tuân thủ cụ thể, bao gồm cả việc biết KYC của bạn và tính minh bạch trong giao dịch. Tuy nhiên, Monero được thiết kế để các bên ngoài không thể theo dõi và kiểm tra các giao dịch, điều này mâu thuẫn với các yêu cầu tuân thủ hiện có. Ví dụ: Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) và Chỉ thị Chống rửa tiền (AMLD) của Liên minh Châu Âu đều có lập trường nghiêm ngặt đối với các đồng tiền riêng tư.

3. Tình trạng pháp lý và sự chấp nhận

Ở một số quốc gia, các đồng tiền riêng tư như Monero có thể phải đối mặt với sự giám sát chặt chẽ hơn hoặc thậm chí bị cấm sử dụng. Ví dụ: Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA) đã cấm các sàn giao dịch niêm yết Monero với lý do những loại tiền tệ này có thể dễ dàng được sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp.

4. Tuân thủ thuế

Tính ẩn danh của Monero cũng đặt ra những thách thức đối với việc tuân thủ thuế. Cơ quan thuế cần thông tin chính xác để đánh giá và thu thuế, nhưng tính ẩn danh của các giao dịch Monero khiến thông tin này khó có được. Điều này có thể dẫn đến các vấn đề về thuế, đặc biệt là ở những quốc gia có quy định nghiêm ngặt về thuế.

5. Những thách thức về kỹ thuật và pháp lý

Do các tính năng bảo mật của Monero, các giao dịch của nó không thể theo dõi được trên blockchain, đặt ra những thách thức rất lớn cho các cơ quan thực thi pháp luật thách thức về mặt kỹ thuật và pháp lý. Đặc điểm này có thể cản trở các thủ tục pháp lý khi điều tra và truy tố hoạt động tội phạm liên quan đến tiền điện tử.

Các trường hợp và chính sách liên quan

• Nhật Bản: Nhật Bản Cơ quan Dịch vụ Tài chính cấm các sàn giao dịch giao dịch các đồng tiền riêng tư như Monero.

• Liên minh Châu Âu: Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ sáu (6AMLD) của Liên minh Châu Âu đã tăng cường giám sát tiền điện tử, đặc biệt tập trung vào tiền riêng tư.

• Hoa Kỳ: Sở Thuế Vụ (IRS) và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) quản lý chặt chẽ các giao dịch tiền xu riêng tư và yêu cầu báo cáo các giao dịch đáng ngờ các hoạt động.

Về cách Shopinbit xử lý những vấn đề có thể xảy ra này, Aiying suy đoán rằng các lý do có thể như sau:

1. Là một doanh nghiệp Châu Âu, việc tuân thủ Đạo luật MICA là điều không thể tránh khỏi. Để biết chi tiết, "Đạo luật MiCA Châu Âu thứ mười. Báo cáo nghiên cứu ngàn từ: Giải thích toàn diện về tác động sâu sắc đến ngành Web3, DeFi, stablecoin và các dự án ICO".

Mặc dù Đạo luật MiCA đã được thông qua nhưng việc triển khai nó là một quá trình diễn ra dần dần và các quốc gia thành viên cần thời gian để điều chỉnh và thích ứng với các yêu cầu quy định mới. Trong giai đoạn chuyển tiếp, môi trường pháp lý có thể vẫn còn lỏng lẻo ở một số khu vực.

Ngoài ra, mặc dù Đạo luật MiCA cung cấp khung pháp lý thống nhất trong EU nhưng có thể có sự khác biệt trong việc triển khai cụ thể ở mỗi quốc gia. Một số quốc gia có thể đã có khung pháp lý về tiền điện tử hoàn thiện hơn và sẽ không thay đổi ngay các chính sách hiện có trong giai đoạn chuyển tiếp.

2 Shopinbit có thể đã áp dụng các biện pháp tuân thủ nội bộ tuân thủ các yêu cầu của MiCA, chẳng hạn như chính sách KYC (Biết khách hàng của bạn) và AML (Chống rửa tiền). Những biện pháp này có thể giúp họ tuân thủ các quy định được thực hiện trong khi tiếp tục cung cấp dịch vụ thanh toán Monero.

Shopinbit có thể áp dụng các biện pháp tuân thủ và quản lý rủi ro nghiêm ngặt để đảm bảo tính hợp pháp và minh bạch trong các giao dịch của mình, từ đó giảm rủi ro tuân thủ khi chấp nhận thanh toán Monero. Các công ty có thể hợp tác chặt chẽ với cố vấn pháp lý để đảm bảo rằng mô hình kinh doanh của họ tuân thủ các yêu cầu quy định mới nhất.