Tác giả|Jason Jiang, OKG Research
Vài ngày trước, Cục Kho bạc Hồng Kông và Cơ quan tiền tệ Hồng Kông đã cùng đưa ra bản tóm tắt tham vấn về các đề xuất lập pháp đối với hệ thống quản lý dành cho các tổ chức phát hành tiền tệ ổn định, gây ra các cuộc thảo luận sôi nổi trên thị trường. Là công ty công nghệ Web3 và nhà cung cấp dịch vụ dữ liệu trên chuỗi hàng đầu thế giới, Ouke Cloud Chain tiếp tục chú ý và tham gia sâu vào quá trình đổi mới sinh thái và phát triển tài sản ảo Web3.0 của Hồng Kông, bao gồm cả các đồng tiền ổn định. Anh ấy đã được mời đến Cơ quan tiền tệ Hồng Kông để trao đổi ngoại tuyến và dựa trên đặc điểm công nghệ và sản phẩm của riêng mình, từ góc độ dữ liệu trên chuỗi và công nghệ điều tiết, anh ấy đã gửi đề xuất chính sách và đề xuất kỹ thuật về giám sát tiền tệ ổn định cho Hồng Kông. phủ vào đầu năm nay.
![](https://img.jinse.cn/7264073_image3.png)
Khi stablecoin được sử dụng rộng rãi hơn trên toàn thế giới, những rủi ro bảo mật mà chúng mang lại, đặc biệt là rủi ro chống rửa tiền, trở nên nghiêm trọng hơn. Một báo cáo trước đây do Liên Hợp Quốc công bố đã chỉ ra rằng các đồng tiền ổn định như USDT đã trở thành một trong những phương thức thanh toán được sử dụng phổ biến để rửa tiền và lừa đảo ở Đông Nam Á. "Sách trắng về quản lý an ninh và tình hình tội phạm tiền ảo toàn cầu" do Viện nghiên cứu chuỗi đám mây Ouke và Phòng thí nghiệm trọng điểm về an ninh mạng thông tin của Viện nghiên cứu thứ ba của Bộ Công an đồng phát hành cũng phát hiện ra rằng trong nhiều loại tiền ảo khác nhau. các sự kiện rủi ro liên quan đến tài sản Trong số đó, stablecoin là nguồn chính tuyệt đối của tất cả các loại quỹ tội phạm: hơn 50% các sự kiện rủi ro tài sản ảo có liên quan đến stablecoin.
Mặc dù những rủi ro trên có thể không liên quan trực tiếp đến nhà phát hành stablecoin nhưng chúng vẫn sẽ có tác động rất lớn đến toàn bộ thị trường stablecoin và tài sản ảo, bao gồm cả nhà phát hành . hư hại. Trong cuộc trao đổi giữa Ouke Cloud Chain và Cơ quan tiền tệ Hồng Kông, cả hai bên đều tin rằng công nghệ dữ liệu trên chuỗi Web3 có giá trị lớn đối với tính bảo mật và tuân thủ của stablecoin.
Trong bản tóm tắt tham vấn được công bố gần đây, mặc dù không có khuyến nghị cụ thể nào được đưa ra về hoạt động chống rửa tiền của stablecoin nhưng vẫn nêu rõ rằng "< mạnh> Các hướng dẫn riêng biệt đã được ban hành phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế do Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính đặt ra, đặt ra các yêu cầu chống rửa tiền bao gồm giám sát giao dịch và tuân thủ các quy tắc chuyển tiền". Điều này cho thấy từ một góc độ khác rằng các cơ quan quản lý Hồng Kông đã nhận ra tầm quan trọng của vấn đề chống rửa tiền và bảo mật của stablecoin và sẽ thực hiện các biện pháp có mục tiêu hơn.
![](https://img.jinse.cn/7264074_image3.png)
Để giải quyết các vấn đề về bảo mật stablecoin và chống rửa tiền, các đề xuất chính sách do Ouke Cloud Chain đưa ra trước đây đã đề xuất rằngtrong quá trình giám sát stablecoin, ngoài việc có khung pháp lý phù hợp, còn có cần thiết phải sử dụng nhiều phương tiện kỹ thuật hơn để cải thiện Khả năng của các tổ chức phát hành và cơ quan quản lý trong việc đối phó với các rủi ro khác nhau, chẳng hạn như hoạt động rửa tiền của stablecoin. Tuy nhiên, xét rằng các giao dịch stablecoin chủ yếu diễn ra trên mạng blockchain (đặc biệt là mạng chuỗi công cộng), chuyển khoản và giao dịch trên chuỗi có tính ẩn danh và khả năng chống kiểm duyệt mạnh mẽ, đồng thời các công nghệ và hệ thống kiểm soát rủi ro thông thường có thể khó đáp ứng và hiệu quả chống các hoạt động liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Do đó, chúng tôi khuyến nghị:Ngoài việc hoàn thành việc thẩm định khách hàng, giám sát giao dịch và đáp ứng các quy định chuyển khoản telex theo các quy định có liên quan, các tổ chức phát hành tiền pháp định Các loại tiền ổn định cũng nên được khuyến khích để Cải thiện cơ chế giám sát trên chuỗi và cải thiện việc xác minh giao dịch trên chuỗi, phân tích địa chỉ trên chuỗi, giám sát rủi ro trên chuỗi và các loại tiền ổn định trên chuỗi thông qua việc sử dụng các giải pháp công nghệ như như các công cụ phân tích chuỗi khối và sử dụng KYA, KYT, KYE và các khả năng theo dõi tài sản khác.
![](https://img.jinse.cn/7264075_image3.png)
Giám sát việc phát hành và tiêu hủy USDT dựa trên Ouke Cloud Chain OKLink
Một nhà nghiên cứu cấp cao tại Viện nghiên cứu chuỗi đám mây Ouke đã được phỏng vấn của South China Morning Post Trong các cuộc phỏng vấn với nhiều phương tiện truyền thông bao gồm Sing Tao Daily, ông cũng nói:
OKG Research
Là một trong những khu vực đầu tiên trên thế giới áp dụng giám sát đối với các tổ chức phát hành stablecoin, Hồng Kông đang giám sát các tổ chức phát hành stablecoin thông qua khung pháp lý nghiêm ngặt nhưng phù hợp, đồng thời vẫn linh hoạt và cởi mở, phấn đấu hoạt động một cách hiệu quả Tạo sự cân bằng giữa bảo vệ nhà đầu tư và cung cấp cho các tổ chức phát hành tiềm năng phạm vi đổi mới lớn hơn.
Tuy nhiên, trong quá trình đáp ứng các yêu cầu pháp lý, các công ty không chỉ cần nguồn vốn mạnh mà còn cần năng lực kỹ thuật mạnh để hỗ trợ Nó có thể đáp ứng các yêu cầu quy định đồng thời ngăn ngừa các rủi ro kỹ thuật và bảo mật tiềm ẩn do việc phát hành tiền ổn định.
![](https://img.jinse.cn/7264076_image3.png)