Bản chất kép của máy trộn tiền điện tử: Lá chắn bảo vệ quyền riêng tư hay nơi trú ẩn cho những kẻ rửa tiền?

Trước sự e ngại của các nhà phát triển Samourai Wallet, một hiệu ứng lan tỏa được cảm nhận qua các hoạt động trộn tiền Bitcoin, khiến nhiều người đánh giá lại sự hiện diện của họ tại Hoa Kỳ (US).

Sau khi bị bắt, các nhà trộn tiền điện tử khác thực hiện các biện pháp

Tháng 4 chứng kiến ​​Văn phòng Luật sư Hoa Kỳ của Quận phía Nam New York buộc tội những người sáng lập Samourai Wallet Keonne Rodriguez và William Lonergan Hill.

Các cáo buộc mô tả một hoạt động đáng kể của "máy trộn tiền điện tử" thực hiện hơn 2 tỷ USD trong các giao dịch bất hợp pháp và tạo điều kiện cho hơn 100 triệu USD trong các giao dịch rửa tiền thông qua các thị trường web đen bất hợp pháp.

Sau đó, khi Ví Samourai ngừng hoạt động, ZKSnacks, nhà phát triển đằng sau Ví Wasabi, đã chọn biện pháp phủ đầu, thông báo đóng cửa dịch vụ trộn và cấm khách hàng Hoa Kỳ sử dụng nền tảng của họ.

Đại diện của Wasabi Wallet cho biết:

"Trang web và API của Wasabi không thể truy cập được từ Hoa Kỳ, có hiệu lực ngay lập tức. ZkSNACKs sẽ tạm dừng dịch vụ coinjoin cho tất cả người dùng vào cuối tháng 5.”

Nguồn: Phần thông báo trên trang web của Ví Wasabi

Sau đó chưa đầy một tuần, họ tuyên bố ngừng dịch vụ coinjoin có hiệu lực từ ngày 1 tháng Sáu.

Để phù hợp với các xu hướng gần đây, nhà cung cấp ví phần cứng Trezor đã đưa ra một thông báo quan trọng: dịch vụ trộn của nó sẽ ngừng hoạt động.

Trezor đã viết:

“Chúng tôi vô cùng coi trọng quyền riêng tư của người dùng và rất tiếc khi phải thông báo về việc ngừng tính năng Coinjoin cho Trezor Suite muộn nhất vào [ngày 1 tháng 6] vì đối tác của chúng tôi sẽ không còn cung cấp dịch vụ này nữa”.

Máy trộn tiền điện tử là gì?

Máy trộn tiền điện tử, được cả cá nhân và doanh nghiệp chấp nhận, đóng vai trò là công cụ để che giấu nguồn gốc và đích đến của tài sản kỹ thuật số.

Trái ngược hoàn toàn với tính minh bạch vốn có của các giao dịch blockchain tiêu chuẩn, các dịch vụ này mang lại sự riêng tư cao hơn, bảo vệ người dùng khỏi những con mắt tò mò.

Cho đến gần đây, những thực thể như vậy phần lớn hoạt động ngoài phạm vi của các quy định tài chính truyền thống, trốn tránh sự giám sát như giao thức Biết khách hàng của bạn (KYC).

Sức hấp dẫn của tính ẩn danh trên blockchain là không thể phủ nhận, cho phép người dùng trao đổi và làm sạch tiền của họ một cách liền mạch mà không để lại lịch sử giao dịch có thể theo dõi.

Tuy nhiên, tấm màn che giấu quyền riêng tư này đã thu hút sự chú ý của những kẻ bất chính, những kẻ coi máy trộn tiền điện tử là một phương tiện an toàn để rửa tiền bất hợp pháp.

Quá trình này phản ánh hoạt động rửa tiền truyền thống, mặc dù trong lĩnh vực kỹ thuật số, với việc tiền xu trở thành loại tiền được lựa chọn cho các hoạt động bất hợp pháp.

Những máy trộn này hoạt động như thế nào?

Những người tham gia gửi tiền của họ vào một nhóm chung, giống như một máy giặt kỹ thuật số, nơi họ không thể phân biệt được với những người khác.

Sử dụng các kỹ thuật thuật toán, bộ trộn che giấu quyền sở hữu và lịch sử giao dịch của từng đồng tiền, đảm bảo tính ẩn danh trong suốt quá trình.

Sau khi hoàn thành, phần "được làm sạch" tiền được phân phối lại một cách ngẫu nhiên, có vẻ hợp pháp và không bị ảnh hưởng bởi bất kỳ hiệp hội đáng ngờ nào.

Máy trộn tiền điện tử tập trung so với máy trộn tiền điện tử phi tập trung

Máy trộn tập trung hoạt động như các trung gian trong đó người dùng ủy thác bitcoin của họ cho máy trộn, sau đó trộn lẫn các đồng xu trong một nhóm trung tâm trước khi phân phối lại chúng dưới các dạng thay đổi có giá trị tương đương.

Tuy nhiên, việc phụ thuộc vào các thực thể tập trung như vậy đòi hỏi mức độ tin cậy đáng kể, vì chúng nắm giữ cả bản ghi tiền gốc và bản ghi tiền cuối cùng, có khả năng ảnh hưởng đến quyền riêng tư được tìm kiếm thông qua việc trộn lẫn.

Hơn nữa, các lỗ hổng như bị hack hoặc vi phạm dữ liệu gây ra rủi ro đáng kể, có khả năng dẫn đến mất tiền hoàn toàn.

Ngược lại, các máy trộn phi tập trung cung cấp một giải pháp thay thế sáng tạo, tận dụng khái niệm 'bằng chứng không có kiến ​​thức' để xác thực các giao dịch mà không tiết lộ nội dung của chúng.

Tại đây, người dùng cộng tác thông qua hợp đồng thông minh, tổng hợp tài sản của họ để trộn lẫn.

Ví dụ: hãy hình dung một kịch bản trong đó 100 người dùng mỗi người đóng góp một bitcoin, đổi lại nhận lại một bitcoin khác.

Thông qua việc sử dụng các giao thức phức tạp, các bộ trộn phi tập trung che giấu chi tiết giao dịch, khiến quyền sở hữu ban đầu không thể theo dõi được.

Cách tiếp cận phi tập trung này tăng cường bảo mật bằng cách loại bỏ mọi hồ sơ tập trung dễ bị lộ.

Số Ether trị giá hơn 3 triệu USD được tin tặc gửi tới mixer

Dữ liệu chuỗi khối tiết lộ rằng một hacker, kẻ chịu trách nhiệm về vụ trộm đáng kinh ngạc 125 triệu đô la từ ví nóng của Poloniex vào tháng 11, đã thực hiện một giao dịch chuyển tiền khó hiểu.

Cá nhân này, người có hành động tiếp tục gây tiếng vang trong lĩnh vực tiền điện tử, đã chọn chuyển số Ether trị giá hơn 3 triệu đô la đến máy trộn tiền xu được phê duyệt có tên là Tornado Cash.

Giao thức này, nổi tiếng với khả năng che giấu mã thông báo tiền điện tử bằng cách hợp nhất tài sản trên nhiều ví trong thời gian dài, tạo thêm một lớp phức tạp cho lĩnh vực giao dịch tài sản kỹ thuật số vốn đã phức tạp.

Hơn nữa, thời điểm của các giao dịch này, diễn ra với mức tăng 100 ETH vào thứ Ba sau khi không hoạt động trong 178 ngày, đặt ra những câu hỏi hấp dẫn về chiến lược và ý định của hacker.

Trong một diễn biến song song, thủ phạm tương tự đã chuyển 501 bitcoin (BTC) trị giá 32 triệu USD sang một ví chưa được phân loại vào ngày 30 tháng 4, làm tăng thêm sự bí ẩn xung quanh các hoạt động của họ.

Vớidữ liệu Arkham cho thấy tổng số tiền tích trữ còn lại là 181 triệu đô la trên nhiều chuỗi khối khác nhau, câu chuyện về vụ hack Poloniex vẫn đang tiếp tục.

Ưu điểm & Nhược điểm của máy trộn tiền điện tử

Thuận lợi:

Quyền riêng tư nâng cao: Trình trộn tiền điện tử che giấu lịch sử giao dịch của tiền điện tử, cung cấp cho người dùng mức độ ẩn danh cao hơn so với các giao dịch blockchain truyền thống. Điều này có thể có lợi cho các cá nhân hoặc doanh nghiệp đang tìm cách bảo vệ quyền riêng tư tài chính của họ.

Bảo vệ chống lại sự giám sát: Bằng cách che giấu nguồn gốc và đích đến của tiền, máy trộn tiền điện tử giúp bảo vệ người dùng khỏi sự giám sát và theo dõi của bên thứ ba, bao gồm chính phủ, tổ chức tài chính hoặc tội phạm mạng.

Giảm thiểu khả năng truy xuất nguồn gốc: Các dịch vụ trộn phá vỡ khả năng truy xuất nguồn gốc của tiền trên blockchain, khiến đối thủ gặp khó khăn trong việc liên kết các giao dịch với người dùng cụ thể. Điều này bổ sung thêm một lớp bảo mật cho những người lo ngại về khả năng bị giám sát hoặc các cuộc tấn công có chủ đích.

Nhược điểm:

Rủi ro giám sát pháp lý: Việc sử dụng máy trộn tiền điện tử có thể thu hút sự giám sát của cơ quan quản lý, đặc biệt là ở các khu vực pháp lý nơi các cơ quan tài chính lo ngại về rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác. Người dùng có thể phải đối mặt với hậu quả pháp lý nếu bị phát hiện có liên quan đến các giao dịch bất hợp pháp.

Tiềm năng cho các dịch vụ gian lận: Không phải tất cả các máy trộn tiền điện tử đều hoạt động chính xác. Một số có thể lừa đảo hoặc được điều hành bởi những kẻ độc hại đang tìm cách đánh cắp thông tin của người dùng. tiền hoặc thông tin cá nhân. Người dùng phải thận trọng khi lựa chọn dịch vụ trộn để tránh trở thành nạn nhân của những trò lừa đảo.

Mất tiền: Trong các dịch vụ trộn tập trung, người dùng ủy thác tiền của họ cho các tổ chức bên thứ ba. Có nguy cơ mất tiền trong trường hợp máy trộn bị tấn công, gặp sự cố kỹ thuật hoặc tắt đột ngột. Máy trộn phi tập trung giảm thiểu rủi ro này ở một mức độ nào đó nhưng vẫn có thể đặt ra những thách thức trong hoạt động.

Giảm tính minh bạch: Mặc dù các công cụ trộn tiền điện tử mang lại sự riêng tư cao hơn nhưng chúng cũng làm giảm tính minh bạch vốn có trong các giao dịch blockchain. Sự mờ ám này có thể gây lo ngại giữa các cơ quan quản lý, tổ chức tài chính và cơ quan thực thi pháp luật, có khả năng dẫn đến các quy định hoặc hạn chế chặt chẽ hơn đối với việc sử dụng tiền điện tử.

SEC về chiến dịch chống lại tiền điện tử

Khi áp lực pháp lý gia tăng ở Hoa Kỳ, công dân Mỹ ngày càng thấy mình bị gạt ra ngoài lề trong bối cảnh tiền điện tử.

Được dẫn đầu bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), một nỗ lực phối hợp giữa các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật khác nhau đang định hình lại bối cảnh pháp lý cho các loại tiền kỹ thuật số.

Cách tiếp cận của SEC, thường bị chỉ trích là "quy định của cơ quan thực thi". đã dẫn đến cáo buộc chống lại các nhà phát triển máy trộn tiền điện tử vì bị cáo buộc tạo điều kiện cho việc chuyển tiền bất hợp pháp.

Đồng thời, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã theo đuổi các trường hợp bị cáo buộc rửa tiền liên quan đến các nhà phát triển tiền điện tử.

Một loạt các cuộc trấn áp cấp cao nhấn mạnh cuộc đàn áp quy định này.

Vào tháng 2 năm 2023, máy trộn Bitcoin Sinbad nổi lên như một thương hiệu mới của máy trộn Bitcoin Blender đã đóng cửa trước đó, nhưng phải đối mặt với số phận tương tự khi các cơ quan quản lý liên bang can thiệp một lần nữa.

Đến tháng 11 cùng năm, Sinbad cũng chịu chung số phận, trang web của nó bị cơ quan thực thi pháp luật tịch thu.

Đáng chú ý, Tornado Cash, một trong những máy trộn nổi bật nhất, đã phải đối mặt với thời điểm quan trọng vào tháng 8 năm 2022.

Sau khi được Bộ Tài chính Hoa Kỳ đưa vào danh sách Quốc gia được chỉ định đặc biệt, cấm công dân Mỹ sử dụng hoặc giao dịch một cách hiệu quả, dịch vụ này đã buộc phải ngừng hoạt động.

Hành động này diễn ra sau sự liên kết của nó với nhóm hack Lazarus của Triều Tiên, nhóm này đã tìm cách che giấu số tiền thu được từ vụ khai thác Axie Infinity trị giá 625 triệu USD.

Theo phát hiện từ công ty bảo mật blockchain Elliptic, Tập đoàn Lazarus đã tận dụng Tornado Cash một lần nữa vào tháng 3, lần này để rửa 12 triệu USD xuất phát từ vụ hack Heco Bridge—một sự cố quan trọng xảy ra sau vụ hack Poloniex.