الحصول على استفسارات من Coinbase و FTX و Binance حيث يتطلع الكونغرس إلى القضاء على عملية احتيال بقيمة مليار دولار على العملة المشفرة

في أول غزو لها في قطاع التشفير ، تقوم لجنة مجلس النواب للإشراف والإصلاح بمضاعفة الضغط على الوكالات الفيدرالية وبورصات العملات المشفرة لحماية الأمريكيين من المحتالين.

في سلسلة من الرسائل التي أرسلت صباح الثلاثاء ، طلبت اللجنة من أربع وكالات ، بما في ذلكوزارة الخزانة ولجنة التجارة الفيدرالية ولجنة تداول السلع الآجلة ، ولجنة الأوراق المالية والبورصات ، بالإضافة إلى خمس عمليات تبادل للأصول الرقمية -كوين بيس وFTX وبينانس ووحش بحري أسطوري ، وKuCoin - للحصول على معلومات ووثائق حول ما يفعلونه ، إن وجد ، لحماية المستهلكين من عمليات الاحتيال ومكافحة الاحتيال المرتبط بالعملات المشفرة.

فقدت أكثر من مليار دولار من العملات المشفرة بسبب الاحتيال منذ بداية عام 2021 ،وفقًا لبحث من FTC .

كتب النائب رجا كريشنامورثي ، دي إلينوي ، رئيس اللجنة الفرعية المعنية بسياسة المستهلك والاقتصاد: "نظرًا لأن قصص الارتفاع الصاروخي في الأسعار والثروات بين عشية وضحاها قد اجتذبت المستثمرين المحترفين والهواة على حد سواء ، فقد استولى المحتالون على العملات المشفرة". "إن الافتقار إلى سلطة مركزية للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة في العديد من المواقف ، وعدم رجوع المعاملات ، والفهم المحدود لدى العديد من المستهلكين والمستثمرين للتكنولوجيا الأساسية ، يجعل العملة المشفرة طريقة المعاملات المفضلة للمحتالين."

تطلب الرسائل من الوكالات الفيدرالية وبورصات العملات المشفرة الرد بحلول 12 سبتمبر بمعلومات حول ما تفعله لحماية المستهلكين. وتقول اللجنة إنه يمكن استخدام هذه الردود لصياغة حلول تشريعية.

على وجه الخصوص ، تطلب الرسائل من البورصات إنتاج مستندات يعود تاريخها إلى 1 يناير 2009 ، والتي تعرض جهودًا لمكافحة عمليات الاحتيال والاحتيال في التشفير ، بالإضافة إلى إظهار المحاولات التي تم إجراؤها "لتحديد الأصول الرقمية الاحتيالية والتحقيق فيها وإزالتها أو الإبلاغ عنها أو الحسابات "، بالإضافة إلى تسليط الضوء على المناقشات حول" ما إذا كان ينبغي اعتماد سياسات أكثر صرامة ".

في رسالة واحدة ، موجهة إلى Sam Bankman-Fried ، الرئيس التنفيذي ومؤسس FTX ، لاحظت اللجنة أنه "بينما تقوم بعض البورصات بمراجعة العملات المشفرة قبل إدراجها ، فإن البعض الآخر يسمح بإدراج الأصول الرقمية مع قليل من التدقيق أو بدون تدقيق."

وجدت شركة تحليلات Blockchain Chainalysis أن 37٪ من عائدات عمليات الاحتيال على العملات المشفرة العام الماضي ذهبت إلى "عمليات سحب البساط" ، وهو نوع من المخططات التي تتضمن قيام المطورين بإدراج رمز مميز في البورصة ، وضخها ، ثم تلاشيها مع الأموال.

تم اتهام Binance.US ، التي تلقت أيضًا استفسارًا من اللجنة يوم الثلاثاء ، في دعوى قضائية جماعية بتضليل المستهلكين حول سلامة الاستثمار في العملة المستقرة المربوطة بالدولار الأمريكي والمعروفة باسم terraUSD (أو UST ، باختصار) و رمز الأخت ، لونا. في أوجهم ،بلغ إجمالي القيمة السوقية لشركة Luna و UST ما يقرب من 60 مليار دولار . الآن ، هملا قيمة لها في الأساس .

كما أن القلق بشأن سلامة الأموال المشفرة المركونة على منصات مركزية يكتسب زخمًا بعد الانهيار الأخير لـ Voyager Digital و Celsius ، وكلاهما تطبيقان شائعان بين تجار التجزئة بسبب النسبة المئوية السنوية للعائد المضاعف التي قدمتها الشركتان. سلطت حالات الإفلاس اللاحقة لهاتين المنصتين الضوء على مسألة من يمتلك أصول العملة المشفرة عندما تتأرجح أعمال الحراسة. في إجراءات الإفلاس لكل من Voyager و Celsius ، يُعتبر العملاء دائنين غير مضمونين ، بدلاً من المودعين البنكيين المؤمن عليهم فيدراليًا ، مما يعني أنه لا يوجد ضمان بأنهم سيستردون أيًا من أموالهم.

بالنسبة للعلاقة بين المستثمر وتبادل العملات المشفرة ، تختلف الشروط والأحكام. فيالإيداع المالي صدر في مايو ،كوين بيس قال مستخدميه سيتم التعامل معهم على أنهم "دائنون غير مضمونين بشكل عام" في حالة الإفلاس.

وأشار كريشنامورثي أيضًا إلى أن الوكالات غالبًا ما يبدو أنها تتصرف لأغراض متعارضة وتقدم إرشادات غير متسقة للاعبين في القطاع الخاص. "بدون تعريفات وإرشادات واضحة ، ستواصل الوكالات قتالها الداخلي ولن تكون قادرة على تنفيذ حماية المستهلكين والمستثمرين بشكل فعال فيما يتعلق بالعملات المشفرة والبورصات التي يتم تداولها فيها."