هل يلقي المسؤولون النيجيريون اللوم على Binance للتستر على إخفاقاتهم؟

حملة العملات المشفرة في نيجيريا ومواجهة Binance

أصبحت نيجيريا، وهي دولة تتصارع مع أزمة العملة، ساحة معركة لتنظيم العملة المشفرة. في قلب العاصفة توجد منصة Binance، أكبر بورصة عملات مشفرة في العالم، والتي دخلت في نزاع مرير مع السلطات النيجيرية.

ما الذي يحدث مع العملات المشفرة في نيجيريا؟

تتمتع نيجيريا بمشهد راسخ للعملات المشفرة، حيث يلجأ العديد من المواطنين إلى العملات الرقمية للتحوط ضد ضعف قيمة النايرا. وقد تسبب هذا في احتكاك مع الحكومة النيجيرية، التي تعاني من نقص مزمن في الدولار.

ونتيجة لذلك، أصبحت منصات العملات المشفرة وسيلة شائعة لتداول النايرا، الأمر الذي أثار استياء الحكومة كثيرًا.

وتتعرض العملة النيجيرية، النيرا، لضغوط منذ عدة سنوات بسبب النقص المزمن في الدولار. ونتيجة لذلك، تحول النيجيريون بشكل متزايد إلى منصات العملات المشفرة مثل بينانس كوسيلة للتحوط ضد التضخم والحصول على العملات الأجنبية.

اعتقال المدير التنفيذي لـ Binance ويواجه تهم التهرب الضريبي وغسل الأموال

وفي فبراير/شباط 2024، اتخذ الوضع منعطفًا حادًا عندما اعتقلت السلطات النيجيرية تيغران جامباريان وزميله نديم أنجاروالا. وقد سافر كلاهما إلى نيجيريا للقاء المسؤولين حول التحقيق الجاري في بورصات العملات المشفرة.

من اليسار إلى اليمين: تيغران جامباريان ونديم أنجاروالا

وبعد اعتقالهما، واجه المسؤولان التنفيذيان وابلاً من الاتهامات، بما في ذلك التهرب الضريبي، وغسل الأموال التي تجاوزت 35 مليون دولار، وحتى تمويل الإرهاب.

وبينما تحافظ Binance على براءتها وتطعن في الاتهامات، لا يزال Gambaryan، وهو مواطن أمريكي ورئيس قسم الامتثال للجرائم المالية في Binance، رهن الاحتجاز. تمكن أنجاروالا، وهو مواطن بريطاني من أصل كيني، من الفرار من البلاد.

الرئيس التنفيذي لـ Binance يتهم نيجيريا بتلفيق الاتهامات وطلب الرشاوى

وتدهور الوضع أكثر عندماأصدر الرئيس التنفيذي لشركة Binance، ريتشارد تينغ، منشورًا لاذعًا على مدونته واتهم المسؤولين النيجيريين بسوء السلوك. وزعم تنغ أن جامباريان وأنجاروالا تمت دعوتهما إلى نيجيريا بحجة التعاون ولكن تم احتجازهما بعد ذلك دون سبب.

علاوة على ذلك، زعم تنغ أنه خلال فترة "العداء"؛ بعد اجتماعات مع مسؤولين نيجيريين، تم الضغط على المديرين التنفيذيين في Binance لإزالة النيرا من منصتهم وتسليم بيانات المستخدم الشاملة.

الأمر الأكثر إثارة للانفجار هو أن تينج اتهم مسؤولين نيجيريين لم يذكر أسماءهم بالمطالبة برشوة بقيمة 150 مليون دولار بعملة مشفرة لوقف التحقيقات.

وتصاعد الوضع بشكل ملحوظ، مع تصاعد الاتهامات بين الطرفين.

يدعي تنغ أن جامباريان هو موظف بريء من المستوى المتوسط ​​محتجز كرهينة للضغط على بينانس. ويزعم أن المديرين التنفيذيين للبورصة تلقوا وعودًا بالمرور الآمن لاجتماعاتهم، لكنهم بدلاً من ذلك تعرضوا لسلوك عدواني ومحاولات ابتزاز.

ردًا على التوترات المتصاعدة، قامت منصة Binance بإزالة النايرا من منصتها وتعطيل منتج التداول من نظير إلى نظير (P2P) للمستخدمين النيجيريين. وقد تم تقديم هذه الخطوة على أنها "بادرة حسن نية". بواسطة Binance، على أمل تهدئة الوضع وتمهيد الطريق لحوار مثمر.

ومع ذلك، استمرت التوترات في التصاعد حيث وجهت السلطات النيجيرية اتهامات ضد بينانس والمديرين التنفيذيين المحتجزين.

تحويل اللوم؟ اتهامات ونفي

وتتهم نيجيريا منصة Binance بتسهيل غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتلاعب بالعملات الأجنبية. تنفي Binance هذه الاتهامات وتؤكد أنها أصبحت كبش فداء لفشل الحكومة النيجيرية في إدارة العملة الوطنية.

تثير اتهامات الحكومة النيجيرية ضد بينانس تساؤلات حول دوافعها. وفي حين أنه من الضروري معالجة النشاط الإجرامي المحتمل، فإن توقيت الاعتقالات وشدة الاتهامات يشير إلى أن الحكومة النيجيرية ربما تسعى إلى صرف اللوم عن صراعاتها الاقتصادية.

كيف بدأ كل هذا بين نيجيريا وبينانس؟

وفقًا لتنغ، تبدأ القصة في مايو 2022، عندما قدمت هيئة الأوراق المالية والبورصات النيجيرية (SEC) لوائح للأصول الرقمية. تواصلت Binance بشكل استباقي مع هيئة الأوراق المالية والبورصة، للحصول على توضيح بشأن عملية الترخيص وعرض التعاون.

ومع ذلك، لم تستجب هيئة الأوراق المالية والبورصة مطلقًا، وحتى هذا التاريخ، لم يتم ترخيص أي مزود خدمة أصول افتراضية (VASP) بموجب اللوائح الجديدة.

في يونيو 2023، نشرت هيئة الأوراق المالية والبورصات تعميمًا يستهدف منصة Binance، لتوجيهها بالتوقف عن جذب المستثمرين النيجيريين.

استجابت Binance بتعليق أنشطة تقديم العروض على الفور في نيجيريا. كما أكدوا أيضًا التزامهم بالتعاون مع هيئة الأوراق المالية والبورصة وطلبوا عقد اجتماع، ولكن مرة أخرى، لم يكن هناك أي رد من هيئة الأوراق المالية والبورصة.

على الرغم من نقص التواصل من هيئة الأوراق المالية والبورصة، واصلت Binance جهودها للتعامل مع المشهد التنظيمي في نيجيريا. وقد شاركوا في التدريب على إنفاذ القانون لوحدة الاستخبارات المالية النيجيرية (NFIU) ولجنة الجرائم الاقتصادية والمالية (EFCC) في نوفمبر 2023. بالإضافة إلى ذلك، قدمت Binance تعليقًا على اللوائح المعدلة لهيئة الأوراق المالية والبورصات في مارس 2024.

في ديسمبر 2023، تلقت Binance رسالة من رئيس لجنة مجلس النواب المعنية بالجرائم المالية (HCFC) يطلب فيها حضورها في جلسة استماع عامة. وافقت Binance على إرسال وفد، وكان Tigran Gambaryan جزءًا من الفريق الذي سافر إلى نيجيريا في يناير 2024.

خلال اجتماع ما قبل الجلسة مع HCFC، هددت اللجنة بإصدار أوامر اعتقال ضد فريق Binance والرئيس التنفيذي ومنعهم من مغادرة البلاد. وطالبت اللجنة أيضًا بدفع مبلغ كبير بالعملة المشفرة لإخفاء هذه الادعاءات.

رفضت Binance الدفع وطلبت الاطلاع على تفاصيل الادعاءات قبل الدخول في أي مناقشات تسوية.

بعد رفضهم الدفع، تم الضغط على فريق Binance لمغادرة نيجيريا. وحافظت منصة Binance على موقفها، مطالبة بالاطلاع على الادعاءات الرسمية والإصرار على التوصل إلى حل قانوني.

في هذا الوقت تقريبًا، كانت العملة النيجيرية، النايرا (NGN)، تشهد انخفاضًا حادًا. قدمت منصة Binance، وهي منصة رائدة في مجال العملات المشفرة في نيجيريا في ذلك الوقت، تداول P2P (نظير إلى نظير)، والذي استخدمه بعض النيجيريين لحماية أنفسهم من انخفاض العملة.

أدى هذا الاستخدام لتداول P2P إلى مخاوف السلطات النيجيرية من أن Binance كان يؤثر على سعر الصرف الأجنبي في البلاد.

عالجت Binance هذه المخاوف من خلال توضيح أنه ليس لها دور في تحديد أسعار P2P وأن الأسعار المعلن عنها لا تعكس دائمًا الأسعار المتداولة الفعلية. كما قاموا بتنفيذ إجراءات لإزالة الإعلانات ذات الأسعار غير الطبيعية والحد من نشاط المستخدم.

على الرغم من ضمانات السلامة، تم اعتقال تيغران جامباريان ونديم أنجاروالا، رئيس Binance Africa، في فبراير 2024 بعد اجتماعات مع مسؤولين نيجيريين.

بدت الاجتماعات الأولية مثمرة، لكن النغمة تغيرت عندما قدم مسؤولو EFCC مطالب، بما في ذلك إزالة النيرا من منصة Binance وتوفير معلومات الامتثال المالي/الضريبي.

تم بعد ذلك اعتقال تيغران ونديم واحتجازهما رغماً عنهما.

التزام Binance بالتعاون

بعد الاعتقال، اتخذت Binance خطوات لاسترضاء الحكومة النيجيرية ولكن التوتر لا يزال قائما. وأكد تنغ أن Binance ملتزمة بالعمل مع السلطات النيجيرية وحل أي قضايا معلقة.

ويأمل أيضًا أن يكون "تحديثي التالي هو التحديث الذي يكون فيه موظفونا آمنين في المنزل مع عائلاتهم".

ما الذي يؤدي إلى إضعاف النيرة

تقترب النيرة النيجيرية حاليًا من أدنى مستوى تاريخي لها وهو 1000 نيرة إلى 0.71 دولار أمريكي. وينبع هذا الانخفاض الدراماتيكي من مجموعة من العوامل التي خلقت عاصفة كاملة للعملة النيجيرية.

أولاً، تراكم طلبات العملات الأجنبية غير الملباة يؤثر على السوق الرسمية. وهذا يجبر الشركات والأفراد على اللجوء إلى السوق السوداء لتلبية احتياجاتهم من الدولار.

ثانيا، تضاءلت صادرات نيجيريا من النفط، وهي شريان الحياة لدخل البلاد، في السنوات الأخيرة. وهذا الانخفاض في تدفق الدولار يؤدي إلى تجويع السوق الرسمية، مما يزيد من إضعاف النايرا.

ومما زاد الطين بلة أن قرار الرئيس تينوبو بإلغاء الضوابط على العملة جاء بنتائج عكسية. هلل المستثمرون في البداية، على أمل سهولة الوصول إلى النقد الأجنبي.

ومع ذلك، فإن تراكم ضخم بقيمة 7 مليارات دولار من عقود العملات الأجنبية الآجلة المستحقة للشركات لا يزال غير مستقر. وهذا الوضع يشل الشركات والبنوك على حد سواء، مما يعيق الوصول إلى الدولار الجديد.

كما ترسم احتياطيات نيجيريا من النقد الأجنبي صورة قاتمة. ومع تقلص الاحتياطيات القابلة للاستخدام من 37 مليار دولار إلى 33.5 مليار دولار فقط، أصبحت مثقلة بالتزامات ضخمة في المشتقات المالية بقيمة 19 مليار دولار.

وتضع تقديرات المضاربة صافي احتياطيات نيجيريا القابلة للاستخدام عند مستوى منخفض بشكل صادم يبلغ 3.7 مليار دولار.

لا يزال البنك المركزي صامتًا بشأن الجدول الزمني لتسوية الأعمال المتراكمة في سوق العملات الأجنبية، كما أن حساب النفط الخام الزائد المهم، والذي كان في السابق بمثابة حاجز احتياطي بقيمة 20 مليار دولار، أصبح مستنفدًا عند 473 مليون دولار فقط.

ومع اعتماد الميزانية الرسمية على سعر صرف غير واقعي وطلب السوق السوداء بالفعل 1300 نيرة مقابل الدولار، يتوقع الخبراء مزيدًا من انخفاض قيمة العملة ودوامات تضخمية محتملة.

معركة النايرا من أجل البقاء معلقة في الميزان.

عملية الاحتيال النيجيرية المتطورة باستمرار

لقد كانت نيجيريا منذ فترة طويلة أرضًا خصبة للاحتيال عبر الإنترنت، حيث قام "الأمير النيجيري" سيئ السمعة بتسليم أمواله. الاحتيال هو الرائد.

عملية الاحتيال هذه، والمعروفة أيضًا باسم "419" عملية احتيال (إشارة إلى قسم القانون الجنائي النيجيري المتعلق بالاحتيال)، تغري الضحايا بوعدهم بحصة في ثروة مخفية مقابل المساعدة في تحويل الأموال خارج البلاد.

مثال على عملية احتيال الأمير النيجيري. (المصدر: مدونة nordvpn)

أصبحت الأساليب أكثر تعقيدًا، حيث ينتحل المحتالون الآن شخصية أي شخص بدءًا من رجال الأعمال وحتى الجنود المتمركزين في الخارج. إنهم يستفيدون من أحداث العالم الحقيقي لجعل قصصهم تبدو أكثر تصديقًا.

بالإضافة إلى عمليات الاحتيال التقليدية ذات الرسوم المسبقة، يتفرع المجرمون إلى منطقة Bereiche مثل عمليات احتيال الميراث، وعمليات الاحتيال الرومانسية، وحتى برامج المزايا الحكومية الزائفة.

لا يقتصر المحتالون النيجيريون على السلبيات الصغيرة. ربطت السلطات الفيدرالية شبكات الجريمة النيجيرية المتطورة بسرقات بملايين الدولارات من الشركات. قد تنتحل هذه المجموعات شخصية المشرفين أو البائعين لخداع الموظفين لتحويل الأموال.

المعركة ضد الاحتيال النيجيري مستمرة. ويسمح برنامج الإبلاغ عن المخالفات في نيجيريا، الذي تم إطلاقه في عام 2016، للمواطنين بالإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، وقد أدى إلى استرداد ملايين الدولارات.

وقد أدى ذلك إلى تلقي وحدة مكافحة الفساد معلومات بشأن مبنى سكني في نيجيريا. وفي وقت لاحق، تمكنت الغارة من جمع 43 مليون دولار نقدًا، مما يسلط الضوء على المبالغ الهائلة المتورطة في هذه المشاريع الإجرامية.

فوضى العملات المشفرة في نيجيريا

وتواجه نيجيريا، صاحبة أكبر اقتصاد في أفريقيا، عاصفة كاملة من المشاكل الاقتصادية. ومع وصول التضخم إلى ما يقرب من 30% وعيش ثلثي السكان في فقر، يلجأ العديد من النيجيريين إلى العملات المشفرة باعتبارها شريان الحياة.

وقد جعلت هذه الزيادة من نيجيريا ثاني أكبر دولة في العالم في اعتماد العملات المشفرة، حيث تم تلقي معاملات بقيمة حوالي 60 مليار دولار في العام الماضي.

ومع ذلك، فقد تعارضت طفرة العملات المشفرة هذه مع كفاح الحكومة النيجيرية للسيطرة على عملتها الخاصة، النيرا.

ومع ضعف النايرا، يتدفق النيجيريون على العملات المستقرة، وهي العملات الرقمية المرتبطة بالدولار الأمريكي، مما يخلق سعر صرف غير رسمي يتجاوز سيطرة الحكومة.

وقد أدى ذلك إلى اتهامات من المسؤولين النيجيريين بأن منصات العملات المشفرة مثل Binance تتلاعب بالسوق و"تنزف" الأموال. عملة البلاد.

حلم نيجيريا غير النقدي يدفع المواطنين إلى العودة إلى النقد

وشهدت العملة النيجيرية، النيرا، دوامة هبوطية بعد أن أنهت الحكومة سياسة ربطها بالدولار الأمريكي. وانخفضت القيمة بأكثر من الثلثين، مما جعل الواردات أكثر تكلفة بشكل ملحوظ.

وبينما يكافح النيجيريون من أجل توفير الضروريات الأساسية، وجه لهم البنك المركزي النيجيري ضربة منحنى ــ فرض ضريبة جديدة بنسبة 0.5% على المعاملات المصرفية الإلكترونية لتحسين الأمن السيبراني. لكن هذه الخطوة أثارت غضبا في الوقت الذي تواجه فيه البلاد أسوأ أزمة اقتصادية منذ جيل.

ويقول منتقدون مثل الدكتور عبد الرزاق فاج، أستاذ الاقتصاد، إن هذا هو الوقت المناسب لفرض المزيد من الضغوط. ومن المرجح أيضًا أن تعاني الشركات، وخاصة الصغيرة منها التي تعتمد على المعاملات الرقمية.

إن عدم شعبية الضريبة واضح. يخطط بائع الخبز أبو بكر شيكا للتخلي عن المعاملات الإلكترونية تمامًا. ويعرب مؤتمر العمال النيجيري وجماعات حقوق الإنسان عن معارضتهم، بل ويهدد البعض باتخاذ إجراءات قانونية.

ويخشى المحللون من هذا التحول في السياسة. يحذر محلل الشؤون العامة هابو ساني من العودة إلى النقد، مما قد يتسبب في نقص نقدي آخر مثل الذي حدث في عام 2023. وقد يؤدي ذلك إلى زيادة إعاقة معدل اعتماد الدفع الرقمي المنخفض بالفعل في نيجيريا، والذي يبلغ حاليًا 8٪ فقط بين أولئك الذين تتراوح أعمارهم بين 16 عامًا. 64.

ومع انخفاض تغطية شبكة الهاتف المحمول ومشكلات القدرة على تحمل تكاليف الهواتف الذكية، يبدو أن حلم نيجيريا غير النقدي يتلاشى بسرعة.

مسار محتمل للأمام للنايرا النيجيرية

تواجه نيجيريا وضعًا اقتصاديًا معقدًا، مع ضعف قيمة النايرا ونمو سوق العملات المشفرة. في حين أن التوترات الحالية بين الهيئات التنظيمية وبورصات العملات المشفرة تشكل عقبة، هناك درس محتمل يمكن تعلمه من خطوة السلفادور الجريئة لاعتماد البيتكوين كعملة قانونية.

يمكن لنيجيريا استكشاف استراتيجية تكامل العملات المشفرة الخاضعة للرقابة. وقد يشمل ذلك إنشاء عملة رقمية وطنية مرتبطة بالنايرا، ولكنها مبنية على تقنية البلوكشين لزيادة الشفافية والأمن.

يمكن أن يوفر هذا بديلاً أكثر استقرارًا للنيرا الحالية مع الاستفادة من الشعبية المتزايدة للعملات المشفرة في نيجيريا.

ومع ذلك، سيكون التخطيط الدقيق والتعاون الدولي أمرًا بالغ الأهمية لضمان التنفيذ السلس والتخفيف من أي مخاطر محتملة.