ドバイの緩い規制がいかに世界中の暗号詐欺師を引き付けているか

数十億ドル規模の詐欺の拠点となりつつあるドバイ

UAE、特にドバイは、大規模な暗号通貨詐欺のホットスポットとして認識されつつある。

世界の暗号市場が数々の有名な破綻に直面する一方で、ドバイは投資家から数十億を詐取する住宅スキームで評判が高まっている。

こうした事業の多くは合法的な暗号ベンチャーを装っているが、特に米国の当局はこうした詐欺の規模と巧妙さに警鐘を鳴らしている。

サム・リーとハイパーバース20億ドルのネズミ講

ドバイから現れた最も悪名高い詐欺のひとつが、オーストラリアの元技術起業家サム・リーが仕組んだネズミ講、ハイパーバースだ。

米国当局は、リーを20億ドルの詐欺に関与したとして、証券詐欺と電信詐欺で起訴した。

2021年にドバイに移住したリーは、ハイパーバースを共同設立し、ブロックチェーン・ベースの戦略を通じて1日最大1％のリターンを約束した。

しかし、捜査当局は、合法的な利益を生み出すのではなく、新たな投資によって以前の出資者にリターンを支払うという、典型的なねずみ講であると判断した。

インタビューで李は容疑を否認し、次のように述べた、

"資金の不正使用は、他の個人に起因するものでなければならない"

さらに彼は、自分は単なる「技術提供者」であり、ハイパーバースの首謀者ではないと主張した。

彼の主張とは裏腹に、米当局は同社が詐欺行為に過ぎないとの姿勢を崩していない。

2021年から2024年初頭にかけて、米連邦取引委員会（FTC）はハイパーバースについて200件の苦情を受け、投資家からは最高20万ドルの損失が報告された。

被害者の中には67歳のルパート・ホニーウッドも含まれており、彼は不動産を売却し、13万ポンド（16万5000ドル）をリーの組織に送金したが、その金は消えてしまった。

詐欺的スキームのパターン：ワンコイン、ビットコネクト、ゲインビットコイン

ハイパーバースは孤立したケースではない。

何年もの間、ドバイはOneCoin、Bitconnect、GainBitcoinを含むいくつかの有名な詐欺の震源地となってきた。

OneCoinは、存在しない暗号通貨から巨額のリターンを約束したスキームで、投資家から約44億ドルをだまし取った。

OneCoinの首謀者であるRuja Ignatovaは、2015年から2017年にかけてドバイでこのスキームを運営していた。

OneCoinの創設者であるルジャ・イグナトヴァは、Cryptoqueenとしても知られている。

彼女は依然としてFBIの最重要指名手配リストに載っており、共同設立者の一人はすでに詐欺罪を認めている。

ビットコネクトも悪名高いネズミ講で、2018年に破綻するまでに10億ドル以上を集めた。

同様に、マルチレベル・マーケティングの仕組みを通じてビットコインの採掘契約を提供していたゲインビットコインは、27億ドルと推定される損失をもたらした。

これらのケースは、ドバイの規制環境の緩さを悪用した詐欺師による、ドバイ発の大規模な暗号詐欺の増加傾向を浮き彫りにしている。

UAEの規制の盲点：暗号と詐欺は手を取り合う

ドバイは以前から暗号関連企業の誘致に力を入れており、そのビジネス・フレンドリーな環境がイノベーターを惹きつけている。

しかし、この寛容さは詐欺師への扉を開くことにもなった。

この国は規制の枠組みが弱いため、詐欺師がほとんど監視されずに活動できる。

ドバイのイメージを一掃しようという試みにもかかわらず、ドバイの暗号規制は依然として強固とは言い難く、多くのスキームが影で運営され続けている。

ドバイの規制機関であるVirtual Assets Regulatory Authority（VARA）は、無認可の暗号取引所OPNXに対して270万ドルの罰金を課すなど、この問題に対処するための措置を講じている。

しかし、UAEは暗号セクターの不正をほとんど抑制していないという批判もある。

VARAはバイナンスのような取引所のライセンス確保に努めてきたが、マネーロンダリングや制裁違反への懸念から、他の国々は取引所の運営を制限する動きを見せている。

暗号詐欺師の新潮流とその保護におけるUAEの役割

専門家の中には、ドバイの規制当局は詐欺の防止よりも暗号産業の経済的可能性に重点を置いていると主張する者もいる。

このため、UAEは詐欺師にとって安全な避難所となっている。

たとえば、10億ドルの暗号スキームの首謀者とされるヨシップ・ハイトは、罪を認めずに米国当局と詐欺容疑で和解した。

ヨシップ・ハイトはGSBグループを設立し、投資家を欺き、詐欺を働き、証券取引法に違反し、公衆に多大な損害を与えた。

一方、2億ドルのNFT詐欺の中心人物であるヴィタリー・ドゥビニンは、ドバイの豪華な屋上から自分の事業を宣伝し続けている。

こうした不祥事が続いているにもかかわらず、ドバイは国際的な規制当局からの地位向上に努めてきた。

2022年、金融活動作業部会（FATF）はUAEを不正な金融活動への懸念から「グレーリスト」に掲載した。

それ以来、UAEはリストから除外されるよう努力し、2024年2月、FATFはその努力を認めた。

しかし、反腐敗団体であるトランスペアレンシー・インターナショナルは、この間、暗号詐欺の抑制はほとんど行われていないと主張した。

ドバイの当局は、FATFの「グレーリスト」からドバイを削除したかもしれないが、状況はまだ解決にはほど遠い。

元国税調査官のウツケ氏のような専門家は、ドバイは厳しい規制の執行よりも経済成長を優先し続けていると主張する。

彼らは犯罪に厳しいと思われたいのです」とウツケは言う；

こうした野望が、暗号を取り巻く環境に意味のある変化をもたらすかどうかは、まだわからない。