ナイジェリア人、毎月100％のROIを約束したCBEX詐欺で貯蓄を失う

デジタル取引プラットフォームCBEXがナイジェリア人投資家数千人を詐取し閉鎖

多くのナイジェリア人にとって有望な投資機会と思われたものが、世界的な取引会社を装ったプラットフォームであるCBEXが破綻し、数百万ドルとともに姿を消したからだ。

このスキームは2024年に人気を博し、非現実的な利益を宣伝し、わずか30日で100％のリターンを約束することで数千人を引き寄せた。

CBEXはメディアを通じて偽りの正当性を売り込み、AI主導の利益を約束した

CBEXは「中国北京株式取引所」という名称で運営され、合法的な中国企業の名前を借りて投資家を欺いた。

オリジナルの「中国北京株式取引所」は、中国の北京にある政府運営のプラットフォームで、国有企業の合併、買収、再編を促進している。

ナイジェリア国営のメディアにも登場し、貧困削減の手段として自らをブランド化していた。

そのビジネスモデルは、高いリターンを提供し、ユーザー紹介のインセンティブを与え、預けた資金を囲い込むという、よくあるネズミ講の構造に従っていた。

投資家には利益が示されたはずだが、技術的な言い訳や「ロックイン」期間によって、引き出しへのアクセスは遅れた。

ある投資家は、CBEXのグループチャットで4月15日までに引き出しを再開すると主張していたことを思い出した、

「ただの噂だと言われたよ。

その約束は実現しなかった。

ソースX

プラットフォームが資金の「ロック解除」にさらなる手数料を要求したため、ユーザーアカウントが凍結された。

パニックが拡大すると、CBEXは警告なしにユーザーアカウントを凍結した。

ソーシャルメディアは、イバダンとラゴスにある会社のオフィスに押し掛けた投資家たちの怒りの映像や苦情であふれかえった。

STインベストメントは、CBEXの設立と運営を支えたグループである。

また、数万ドルにのぼる貯蓄を失ったという話もあった。

さらに侮辱的なことに、CBEXはいわゆる検証料スキームを導入し、ユーザーは1000ドルまたは2000ドルのロックを解除するために、それぞれ100ドルまたは200ドルを支払うよう求められた。

被害者のフェミ・アゼーズは地元メディアにこう語った、

「2,200ドル以上を失った

報告された損失額は数百万ドルから10億ドル近くまで様々である。

最初の現地報道では、投資家の損失は最大8億ドルに上ると推定され、CBEXのものと思われるトロン・ウォレット（TDqSquXBgUCLYvYC4XZgrprLK589dkhSCf）に関連しているとされている。

しかし、CryptoSlatsの分析では、後にそのアドレスがBinanceのホットウォレットであることが判明し、この数字に疑問が投げかけられている。

独立系暗号アナリストのスペクター氏は、実際の損失額は1200万ドルに近いとし、当初の数字がソーシャルメディアの憶測によって膨らんだ可能性を示唆した。

Trending X主催のXスペースで、暗号専門家のTaiwo Owolabi氏が別の主張を行った。

同プラットフォームは最大で8億4700万ドルのUSDTを失った可能性があるとし、「支払いを行う際、TRX口座に支払うが、彼らはそれを移動させ、USDTに変換し、さらにETHに変換する」と付け加えた。

CBEXのウェブサイトは、ByBitのような実際のプラットフォームを模倣してデザインされた

Owolabi氏によると、このプラットフォームの作成者は、ユーザーを欺くために意図的に低機能のウェブサイトを作ったという。

彼はこう説明した、

"彼らは、将来的に人々に、自分たちが影響を受けたセキュリティ侵害だと信じ込ませるために、脆弱なウェブサイトを設計した"

表面上、ユーザーのダッシュボードには口座残高が表示されていたが、裏側では実際には資金がプラットフォーム上に保管されていなかった。

WhatsAppとテレグラム・グループが煽る偽りの期待

コミュニティとの関わりや最新情報の多くは、WhatsAppやTelegramのグループを通じて発信された。

CBEX_STというグループからのメッセージにはこうある：

"STチームは、私たちがやると言ったことは必ずやると約束し、私たちのシグナルで取引ミスをした結果、損失を被った人には必ず補償すると約束してきました。"

4月14日までに、これらのコミュニケーション・チャンネルは管理者によってロックされ、静かになった。

ネット上では苦情が殺到し、ユーザーは答えのないまま放置された。

CBEXはヨーロッパとアジアにおけるより広範な詐欺ネットワークと結びついている

スペクターの調査により、CBEXは単独で行動していなかったことが判明した。

同じデジタル指紋が、LWEXやPCEXといった他の既知のネズミ講にも見られた。

LWEXは今月初めに姿を消すまで、ハンガリーとスロバキアの被害者を標的にしていた。

CBEXのウォレットは、東南アジアで運営されているプラットフォーム、Huione Payにも接続されていたと報じられている。

ブロックチェーン・フォレンジック企業のEllipticは以前、Huioneが詐欺やマネーロンダリング、さらには人身売買に関連した240億ドル以上の違法取引の主要拠点であると指摘していた。

ナイジェリア証券取引委員会（SEC）、CBEXが新金融規則の下で違法に運営されていたことを確認

ナイジェリア証券取引委員会（SEC）は、CBEXが認可を受けていなかったことを確認した。

SECのエモモティミ・アガマ事務局長は、新投資証券法（ISA2025）に関するフィンテック関係者セッションで次のように述べた、

「登録されていなければ違法だ。

ISA2025では、ネズミ講の運営者は有罪判決を受けた場合、最高10年の懲役と32,000ドルの罰金を科される。

CBEX、ナイジェリア史上における投資詐欺の長いリストに加わる

CBEXは2024年7月にナイジェリアでスタートし、すぐにMMM、Twinkas、Ultimate Cycler、Get Help Worldwideといった悪名高い詐欺の道をたどった。

出典：X (スペクター・アナリスト )

ナイジェリア預金保険公社（NDIC）によると、ナイジェリア国民は2000年から2023年の間に6億9000万ドル以上をネズミ講やそれに関連する詐欺で失っている。

MMMだけで少なくとも1300万ドルの損失を出した。

CBEXの物語は今、その痛ましい遺産に拍車をかけている。

金融被害が国境を越えて広がるなか、投資家たちは規制の強化やデジタルリテラシーの向上を求め続けている。