Nguồn: Luật sư Lưu Hồng Lâm

0 1 Không dễ để làm OTC trong vòng tròn tiền tệ này

Những ngày gần đây, trên Internet xuất hiện rất nhiều tin tức về hoạt động tài chính bất hợp pháp hoạt động mua bán tiền ảo Bạn bè trong giới tiền tệ đang hoảng loạn.

Ví dụ: Cảnh sát ở Thanh Đảo, Sơn Đông và Chi nhánh Thanh Đảo của Cục Quản lý Ngoại hối Nhà nước đã cùng nhau phá một vụ án ngân hàng ngầm khổng lồ liên quan đến 15,8 tỷ nhân dân tệ và bắt giữ 74 nghi phạm, liên quan đến 17 tỉnh và thành phố. các thành phố trên cả nước. Theo Xu Xiao, nhân viên của Cục Quản lý Ngoại hối Nhà nước Chi nhánh Thanh Đảo, sau khi các ngân hàng ngầm thu Nhân dân tệ từ “khách hàng”, họ mua tiền ảo và sau đó bán tiền ảo thông qua các sàn giao dịch ở nước ngoài để có được thứ họ cần. của các quỹ ngoại tệ. Quá trình này thực hiện việc chuyển đổi Nhân dân tệ và ngoại tệ, cấu thành hành vi mua bán ngoại hối bất hợp pháp. Nghi phạm hình sự khai nhận kiếm được số tiền chênh lệch tỷ giá nhờ thực hiện “đổi tiền kiểu này”, với lợi nhuận dao động từ 3/1000 đến 5/1000.

Một ví dụ khác là dòng tiêu đề này vào ngày 27 tháng 12: "Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao: Sử dụng tiền ảo làm phương tiện để thực hiện các giao dịch bất hợp pháp là một hoạt động tài chính bất hợp pháp". văn bản tin tức, bạn có thể dễ nhầm nó với Mua bán tiền ảo là một hoạt động tài chính bất hợp pháp, nhưng nếu đọc kỹ bài viết gốc, bạn sẽ biết rằng quan điểm chính thức cho rằng ngày càng có nhiều tội phạm ngoại hối bất hợp pháp được thực hiện thông qua tiền ảo .

Điều này giống như "Ngày càng có nhiều vụ cướp" Bọn tội phạm thích mua bán dao làm bếp để giết người” được giới truyền thông giải thích là “mua bán dao làm bếp là một tội ác”. Bạn không nghĩ rằng điều này là vô nghĩa?

02 Tại sao việc mua và bán tiền ảo không phải là bất hợp pháp?

Trong trường hợp ở đầu bài viết, không có gì sai khi cho rằng hoạt động của các ngân hàng ngầm cấu thành hoạt động kinh doanh ngoại hối bất hợp pháp, nhưng điều này không thể hiểu là việc mua bán ngoại hối. tiền ảo là việc mua bán ngoại hối bất hợp pháp, cũng không thể hiểu rằng bán tiền ảo là việc mua bán ngoại hối bất hợp pháp.

Lý do rất đơn giản, đơn giản đến mức có phần khiêm tốn, đó là: tiền ảokhông phải là ngoại hối.

Đầu tiên, chúng ta hãy xem tiền ảo là gì. Tuyên bố chính thức mới nhất của Trung Quốc về tiền ảo là "Báo cáo ổn định tài chính Trung Quốc (2023)" do Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc công bố trong tháng này, trong đó định nghĩa về tiền ảo (đừng cẩn thận, tiền ảo là tài sản tiền điện tử) là:

"Tài sản tiền điện tử đề cập đến tài sản kỹ thuật số của khu vực tư nhân chủ yếu dựa vào mật mã, sổ cái phân tán hoặc hoạt động và phát triển công nghệ tương tự, tạo ra các hình thức tài sản và mô hình kinh doanh mới. Tài sản tiền điện tử không do cơ quan tiền tệ phát hành và không có các thuộc tính tiền tệ như tính hợp pháp và tính chất bắt buộc."

Hãy xem những gì nước ngoài trao đổi là Chúng tôi sẽ không kiểm tra các từ điển có thẩm quyền khác mà chỉ nhìn vào Bách khoa toàn thư Baidu, xét cho cùng, anh ấy hiểu tiếng Trung hơn.

"Ngoại hối, tên tiếng Anh là Ngoại tệ, là cơ quan quản lý tiền tệ (ngân hàng trung ương, cơ quan quản lý tiền tệ, ổn định ngoại hối quyền của chủ nợ và quỹ do Bộ Tài chính nắm giữ dưới hình thức tiền gửi ngân hàng, tín phiếu kho bạc, chứng khoán chính phủ dài hạn và ngắn hạn, v.v. có thể được sử dụng khi cán cân thanh toán bị thâm hụt, bao gồm cả ngoại tệ, tiền gửi bằng ngoại tệ, chứng khoán bằng ngoại tệ (trái phiếu Chính phủ, tín phiếu kho bạc, trái phiếu doanh nghiệp, cổ phiếu, v.v.), chứng chỉ thanh toán ngoại tệ (hóa đơn, chứng chỉ tiền gửi ngân hàng, chứng chỉ tiết kiệm bưu điện, v.v.).”

Vì vậy, theo các chính sách quản lý hiện hành của Trung Quốc, tiền ảo là không khí hoặc là tài sản ảo. Chúng tôi không chắc liệu nó có thể cấu thành tài sản ảo hay không, nhưng nó chắc chắn không phải là loại tiền tệ tương đương chung được ngân hàng trung ương công nhận.

Tất nhiên, trong bài viết này chúng ta sẽ không thảo luận về đặc tính pháp lý của tiền ảo, đó là điều mà các nhà nghiên cứu pháp lý làm, chúng ta chỉ cần biết một điều: tiền ảo không phải là hàng lậu bị pháp luật cấm ở Trung Quốc. Vì nó không phải là hàng lậu. Là một công dân Trung Quốc, tất nhiên bạn có thể mua và giữ nó theo sở thích của mình. Bản thân hành vi như vậy không cấu thành tội phạm bất hợp pháp.

Mua tiền ảo không phải là bất hợp pháp.Bán tiền ảo có vi phạm pháp luật không?

Ý kiến ​​của tôi là nó cũng không bất hợp pháp.

Hãy lấy một ví dụ để hiểu: Một người đến tiệm vàng để mua đồ trang sức bằng vàng, anh ta có thể tự mình đeo và sưu tầm hoặc có thể truyền lại cho thế hệ sau. Gia truyền của gia đình. Đương nhiên, anh ấy cũng có thể đi du lịch nước ngoài. Khi tôi bán nó ở chợ địa phương, bạn có nghĩ đây có thể là giao dịch ngoại hối bất hợp pháp không?

Lùi lại một bước, cho dù hành vi này bị nghi là phạm pháp thì đó vẫn là vấn đề của người mua, làm sao biết người bán vàng mua vàng để đầu cơ? Người bán có cần bắt người dùng hứa rằng họ sẽ không bao giờ bán hàng và rút tiền ra nước ngoài không? Điều này có phần vô nghĩa.

Không thể phủ nhận rằng với sự phát triển ngày càng tiêu chuẩn hóa của tiền ảo (đặc biệt là stablecoin) ở các quốc gia và khu vực ở nước ngoài, một số người bạn “thông minh” sẽ thận trọng khi bán tiền ảo ở Trung Quốc thông qua các nhà buôn OTC hoặc tiền ảo . Ở các sàn giao dịch ở nước ngoài, bạn có thể sử dụng Nhân dân tệ để mua tiền ảo, sau đó chuyển đổi nó thành tiền hợp pháp địa phương ở nước ngoài và gửi vào tài khoản ngân hàng, từ đó chuyển tài sản của bạn ra nước ngoài.

Nhưng vấn đề là: người mua thực hiện việc này một cách lặng lẽ, còn anh ta thì không Tôi chưa (và không thể) nói thật với người bán.

Người bán tiền ảo có gặp rủi ro pháp lý không? dĩ nhiên là không.

Chúng ta cũng lấy câu chuyện bán vàng trên làm ví dụ, giả sử có người đến cửa hàng của bạn điên cuồng tích trữ vàng và không chịu mặc cả, bạn sẽ rất vui mừng. tình hình sau này Đọc tin mới biết đây là băng nhóm tội phạm, số tiền hắn đưa cho bạn không hề trong sạch. Lúc này, cảnh sát địa phương đương nhiên sẽ đến cửa nhà bạn, yêu cầu bạn hợp tác điều tra, thậm chí yêu cầu bạn trả lại số tiền bị đánh cắp có liên quan, nếu bạn không trả lại, họ sẽ nói rằng bạn bị nghi ngờ phạm tội. một tội ác và bạn sẽ bị chặt đầu.

Nguyên tắc tương tự cũng áp dụng cho người bán tiền ảo OTC.

Bạn có một khách hàng mua số lượng USDT lớn của bạn nhưng bạn chỉ tập trung vận chuyển hàng hóa mà không hỏi bạn bè tiền của bạn đến từ đâu, kết quả là người mua quay lại và bạn không 'Không biết họ là ai. Ở hạ lưu sòng bạc ở nước ngoài, cảnh sát đã đi theo chỉ đạo của quỹ và tìm thấy bạn vào lúc này, bạn nói rằng bạn hoàn toàn không biết chuyện này và rằng bạn vô tội. Nhưng tôi rất tiếc, bạn đã không làm tốt công tác phòng ngừa rủi ro cho doanh nghiệp của mình và bạn đã không thực hiện đầy đủ nghĩa vụ pháp lý chống rửa tiền. Ai đó phải trả các trách nhiệm và chi phí liên quan. Nếu bạn không làm như vậy. trả tiền, tôi sẽ tát vào đầu bạn.

Người ta nói bão càng lớn thì cá càng đắt. Muốn kiếm tiền từ việc bán cá phải cẩn thận với những đợt sóng tràn vào.

Nghiêm trọng hơn, nếu bạn biết rằng người mua của bạn không có đủ tiền, Hãy làm sạch , nhưng vẫn duy trì quan hệ đối tác chiến lược, rất hợp tác với hành vi mua USDT của bên kia, thậm chí còn nhiệt tình giúp đỡ khách hàng kết nối với các dịch vụ đổi tiền ảo ở nước ngoài lấy tiền hợp pháp thì khả năng bạn bị nghi ngờ phạm tội chắc chắn sẽ tăng cao.

8 vụ án điển hình về xử phạt tội phạm liên quan đến ngoại hối được Viện Kiểm sát nhân dân tối cao và Cục Quản lý ngoại hối nhà nước đưa ra như sau: người cung cấp tiền ảo âm mưu trước với người mua trái phép và bán ngoại hối, hoặc Biếtrằng người khác đang mua bán ngoại hối bất hợp pháp nhưng vẫn hỗ trợ đáng kể cho họ trong việc chuyển đổi nội tệ và ngoại tệ bằng cách giao dịch tiền ảo và các phương thức khác, cấu thành một tội phạm chung về hoạt động kinh doanh bất hợp pháp. Những người cung cấp dịch vụ giao dịch tiền ảo cho những người mua bán ngoại hối trái phép nhưng chỉ hiểu biết chung chung về tội phạm mà họ đang giúp đỡ và không nhận thức cụ thể về tội giúp đỡ giao dịch ngoại hối bất hợp pháp, có thể hỗ trợ trong việc điều tra trách nhiệm hình sự đối với hoạt động tội phạm mạng thông tin.

Vì vậy: dù bạn mua USDT hay bán USDT, theo luật pháp và chính sách quản lý hiện hành của Trung Quốc, bản thân hành vi này không cấu thành tội phạm pháp luật. Tuy nhiên, nếu bạn thường xuyên đi bộ ven sông, làm sao bạn có thể không mắc phải giày của bạn bị ướt à? Trong quá trình mua bán, nếu bạn biết USDT của đối phương có vấn đề, hoặc bạn biết tiền của đối phương mua tiền ảo có vấn đề nhưng bạn vẫn có thái độ phục vụ tốt và cung cấp quản gia -dịch vụ phong cách. Nếu không may bị cảnh sát nhắm đến thì chỉ có thể nói là bạn xui xẻo.

03 Luật sư của Mankiw đã đề xuất

Quá nhiều điều vô lý Một số có thể không, vậy là một người kinh doanh tiền ảo OTC, bạn nên làm gì để giảm khả năng dính vào tội phạm phi pháp?

Hãy cùng xem làm thế nào một OTC nổi tiếng trong ngành này, được cho là chưa bao giờ thất bại, ngăn ngừa rủi ro giao dịch (nó chỉ nhằm mục đích chia sẻ thông tin trong ngành và không cấu thành bất kỳ lời khuyên kinh doanh nào).

Dựa trên sự hiểu biết sâu sắc của Luật sư Honglin về ngành tiền ảo, nếu bạn muốn Để giảm thiểu tối đa nguy cơ bị nghi ngờ phạm tội bất hợp pháp trong quá trình mua bán tiền ảo, những điểm sau đây đáng được xem xét cẩn thận:

1. Hãy cố gắng kinh doanh với khách hàng có một ngưỡng nhất định, điều này có thể tránh được nhiều người tham gia chấm điểm.

2. Hoặc kinh doanh giữa những người quen hoặc kinh doanh trên các sàn giao dịch được cấp phép ở nước ngoài. Xét cho cùng, các sàn giao dịch chính thống đã thực hiện KYC/KYT và chống rửa tiền cho người dùng, điều này có thể làm giảm đáng kể việc rửa tiền của người dùng. rủi ro.

3. Việc rút tiền phải được thực hiện từ thẻ ngân hàng đứng tên người mua và cố gắng sử dụng số tiền đã gửi trong thẻ ngân hàng (ví dụ: hơn 7 ngày). các thương nhân OTC thận trọng hơn trong ngành yêu cầu điều này Tải xuống bảng sao kê ngân hàng gần đây của những khách hàng không xác định.

4. Những người bạn thực sự chuẩn bị sử dụng tiền ảo OTC như một nghề nghiệp để kiếm tiền có thể cân nhắc việc đăng ký thành lập công ty và xin giấy phép kinh doanh ở các quốc gia và khu vực cụ thể ở nước ngoài. Có hai lý do : Khi số lượng người dùng tiền ảo tăng lên, Ngày càng có nhiều người trên khắp thế giới và nhu cầu thị trường sẽ ngày càng lớn hơn, tiền ảo sẽ ngày càng được nhiều quốc gia và khu vực công nhận là tài sản hợp pháp và sẽ được được pháp luật bảo vệ. Nó sẽ tuân thủ và được cấp phép ở nước ngoài để hoạt động tuân thủ pháp luật. Công dân có thể kiếm được rất nhiều tiền.

5. Nếu bạn bị cảnh sát nhắm đến vì mua hoặc bán tiền ảo, hãy nhớ tìm luật sư càng sớm càng tốt.