Những rủi ro hình sự hiện nay mà hoạt động kinh doanh OTC trong vòng tròn tiền tệ phải đối mặt

Tác giả: Chu Yan

Hiện tại, sàn giao dịch OTC là kênh chính để các nhà đầu tư trong giới tiền tệ gửi và rút tiền. Trước khi phát hành "Thông báo ngày 4 tháng 9" năm 2017 Nhà đầu tư chuyển trực tiếp tiền tệ pháp định sang tài khoản trao đổi để mua tiền ảo như Bitcoin. Sau khi "Thông báo ngày 4 tháng 9" được đưa ra, nước này đã tăng cường giám sát ngành này nên hoạt động kinh doanh OTC của sàn giao dịch đã bắt nguồn. Sàn giao dịch không còn chấp nhận tiền tệ hợp pháp của người dùng mà trở thành một nền tảng tương tự như Taobao chỉ cung cấp dịch vụ mua và bán OTC. hỗ trợ người dùng thực hiện các giao dịch gửi và rút tiền với người bán và sàn không thu bất kỳ khoản phí nào trong toàn bộ quá trình.

Tuy nhiên, với sự phổ biến của các loại tiền ảo như USDT và lợi thế riêng của chúng, ngày càng nhiều ngành công nghiệp đen và xám sử dụng tiền ảo làm công cụ để Là công cụ truyền thông cho các hoạt động bất hợp pháp và tội phạm như lừa đảo, sàn giao dịch OTC đã trở thành ngành kinh doanh có rủi ro hình sự lớn nhất trong vòng tròn tiền tệ. Trong số các vụ án điển hình do Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao và Cục Quản lý Ngoại hối Nhà nước ban hành gần đây để xử phạt các tội phạm liên quan đến ngoại hối, có hai vụ án liên quan đến kinh doanh OTC trong vòng tròn tiền tệ. Dưới đây, tác giả sẽ phân tích những rủi ro pháp lý tồn tại trong hoạt động kinh doanh OTC của vòng tròn tiền tệ dựa trên các trường hợp.

Trao đổi logic kinh doanh OTC

Trong việc phân tích rủi ro pháp lý Trước đây Tiếp tục, trước tiên chúng ta cần hiểu logic kinh doanh của OTC của sàn giao dịch. Từ hình vẽ, chúng ta có thể thấy rõ rằng hai bên trong toàn bộ hoạt động kinh doanh OTC là người dùng và người bán OTC. Là một nền tảng, sàn giao dịch cung cấp khả năng khớp giao dịch và đảm bảo giao dịch bảo mật cho cả hai bên. Người dùng Người bán có thể lấy thông tin đơn đặt hàng giao dịch trên nền tảng và chuyển tiền bên ngoài trang web thông qua thẻ ngân hàng, Alipay, WeChat và các kênh khác. Mục tiêu giao dịch USDT và các loại tiền ảo khác tương đương với việc chuyển từ một tài khoản trên nền tảng sang tài khoản khác. Mô hình giao dịch này liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp và tội phạm như thế nào?

Có thể thấy rõ từ hình trên rằng hai bên trong toàn bộ hoạt động kinh doanh OTC là người dùng và người bán OTC. Là một nền tảng, sàn giao dịch cung cấp khả năng khớp giao dịch và đảm bảo giao dịch bảo mật cho cả hai bên. Người dùng và người bán lấy thông tin đơn đặt hàng giao dịch trong nền tảng và chuyển tiền bên ngoài trang web thông qua thẻ ngân hàng, Alipay, WeChat và các kênh khác. Mục tiêu giao dịch USDT và các loại tiền ảo khác tương đương với việc chuyển từ một tài khoản trên nền tảng đến cái khác.

Tội phạm kinh doanh bất hợp pháp liên quan đến kinh doanh tiền tệ OTC

Hai vụ án điển hình liên quan đến tiền tệ do Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao và Cục Quản lý Ngoại hối Nhà nước đưa ra đều liên quan đến tội hoạt động kinh doanh trái phép.

Điều 225 của "Luật hình sự" quy định tội kinh doanh trái phép là hành vi vi phạm quy định của nhà nước và một trong các hành vi kinh doanh trái pháp luật sau đây : Người nào gây rối trật tự thị trường và có tình tiết nghiêm trọng, thì bị phạt tù có thời hạn không quá 5 năm hoặc bị giam hình sự, đồng thời bị phạt hoặc chỉ phạt tiền từ một lần đến năm lần số thu nhập trái pháp luật. nếu tình tiết đặc biệt nghiêm trọng thì bị phạt tù từ năm năm trở lên và bị phạt ít nhất một lần số thu nhập trái pháp luật, phạt tiền không dưới năm lần nhưng không quá năm lần. hoặc tịch thu tài sản: 

(1) Kinh doanh nhượng quyền thương mại và các mặt hàng đặc sản hoặc các hoạt động mua bán bị hạn chế khác được quy định trong pháp luật và quy định hành chính mà không được phép Điều khoản;

(2) Mua bán giấy phép xuất nhập khẩu, giấy chứng nhận xuất xứ hàng hóa xuất nhập khẩu và các giấy phép kinh doanh hoặc văn bản chấp thuận khác theo quy định của pháp luật và các quy định hành chính;

(3) Hoạt động bất hợp pháp của các doanh nghiệp chứng khoán, hợp đồng tương lai và bảo hiểm mà không có sự chấp thuận của cơ quan nhà nước có liên quan hoặc hoạt động kinh doanh thanh toán và thanh toán quỹ bất hợp pháp; 

(4) Các hoạt động kinh doanh trái pháp luật khác gây rối nghiêm trọng trật tự thị trường.

Lợi ích hợp pháp được bảo vệ bởi tội phạm hoạt động kinh doanh bất hợp pháp là trật tự thị trường. Điều 96 “Luật hình sự” quy định vi phạm quy định của nhà nước là vi phạm luật, quyết định của Quốc hội và Ủy ban thường vụ Quốc hội, quy định hành chính, biện pháp hành chính theo quy định, quyết định, mệnh lệnh do Nhà nước ban hành Hội đồng . Hiện tại, các văn bản quy định của ngành như Thông báo ngày 4 tháng 9 và Thông báo ngày 24 tháng 9 do Tòa án Nhân dân Tối cao, Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc cũng như các bộ và ủy ban khác ban hành không thuộc quy định quốc gia.

Đối với hành vi "tham gia bất hợp pháp vào hoạt động thanh toán và thanh toán quỹ" tại đoạn 3, "Liên quan đến việc xử lý hành vi tham gia bất hợp pháp vào hoạt động thanh toán quỹ" và Kinh doanh thanh toán, buôn bán ngoại hối bất hợp pháp" Điều 1 của Giải thích một số vấn đề liên quan đến việc áp dụng pháp luật trong các vụ án hình sự quy định rằng bất kỳ người nào vi phạm các quy định quốc gia và thuộc bất kỳ trường hợp nào sau đây sẽ thuộc loại "bất hợp pháp". tham gia thanh toán quỹ và kinh doanh thanh toán" theo quy định tại Điều 225, Đoạn 3 Bộ luật Hình sự:

(1) Sử dụng thiết bị đầu cuối chấp nhận hoặc giao diện thanh toán mạng để thanh toán chuyển tiền cho người thanh toán được chỉ định theo những cách bất hợp pháp như giao dịch giả, giá sai, hoàn tiền giao dịch, v.v.

(2) Cung cấp bất hợp pháp cho người khác dịch vụ rút tiền mặt tài khoản thanh toán ngân hàng của công ty hoặc chuyển tài khoản thanh toán ngân hàng của công ty sang tài khoản cá nhân;

(3) Cung cấp trái phép dịch vụ chuyển tiền mặt bằng séc cho người khác;

< p style="text-align: left;">(4) Các tình huống tham gia kinh doanh thanh toán, thanh toán trái phép khác.

Trong một bài báo đăng trên tờ Tin tức pháp quyền Thượng Hải, Công tố viên quận mới Phố Đông tin rằng việc nhận tiền từ người khác thông qua một tài khoản được kiểm soát thực tế, và sau đó theo yêu cầu đặt hàng của khách hàng Thực hiện trao đổi tiền ảo và tiền hợp pháp và kiếm lợi nhuận từ nó, đóng vai trò là "trung gian", chẳng hạn như sử dụng các loại tiền ảo chính thống như Bitcoin và Tether làm tiền tệ ổn định để đạt được thanh toán xuyên biên giới và thanh toán tiền hợp pháp, hành vi vi phạm “Luật Ngân hàng thương mại” quy định hành vi gây nguy hiểm cho trật tự, an ninh của thị trường thanh toán thuộc hành vi “tham gia kinh doanh thanh toán, thanh toán trái pháp luật khác” tại Điều 1, Đoạn 4 nêu trên -đề cập đến "Giải thích", và có thể bị kết án và trừng phạt về tội hoạt động kinh doanh trái phép.

Nhưng tác giả tin rằng người dùng và người bán OTC hoàn tất việc mua bán USDT thông qua giao dịch khớp với thông tin do sàn giao dịch cung cấp, từ đó tạo ra các giao dịch ảo đầu tư tiền tệ. Các loại tiền ảo như USDT và BTC là hàng hóa ảo, về cơ bản tương đương với việc người dùng mua hàng trên các nền tảng như Taobao và Pinduoduo. Trong quá trình này, Nhân dân tệ giữa người mua và người bán được chuyển qua thẻ ngân hàng, Alipay, WeChat và các kênh khác bên ngoài nền tảng, trong khi hàng hóa ảo đã mua như USDT và BTC được chuyển từ tài khoản nền tảng của người bán sang tài khoản của người mua. hành vi, tác giả Người ta tin rằng nó không nên bị coi là tham gia bất hợp pháp vào việc thanh toán quỹ và kinh doanh thanh toán trong các hoạt động bất hợp pháp.

"Giải thích một số vấn đề liên quan đến việc áp dụng pháp luật trong các vụ án hình sự về kinh doanh thanh toán và thanh toán quỹ trái phép và buôn bán ngoại hối trái phép", trong đó vi phạm các quy định của quốc gia. Nó quy định rằng những người tham gia vào các hoạt động mua bán ngoại hối bất hợp pháp như mua bán ngoại hối hoặc mua bán ngoại hối trá hình, phá vỡ trật tự của thị trường tài chính và các tình tiết nghiêm trọng sẽ bị xử phạt. bị kết án và bị xử phạt về tội kinh doanh trái pháp luật theo quy định tại Điều 225, khoản 4 Bộ luật Hình sự.

Mặc dù các stablecoin như USDT và USDC được liên kết với đồng đô la Mỹ và được đúc và phát hành thông qua tài sản thế chấp của tổ chức phát hành trong ngân hàng, nhưng stablecoin không thể được đánh đồng với ngoại hối. . Điều 3 của "Quy chế quản lý ngoại hối" đưa ra định nghĩa rõ ràng về ngoại hối. Ngoại hối là các phương tiện thanh toán và tài sản thể hiện bằng ngoại tệ sau đây có thể được sử dụng để thanh toán quốc tế:

< p style=" text-align: left;">(1) Ngoại tệ tiền mặt, bao gồm tiền giấy và tiền kim loại;

(2) Chứng từ thanh toán hoặc thanh toán ngoại tệ công cụ, bao gồm hóa đơn, chứng chỉ tiền gửi ngân hàng, thẻ ngân hàng, v.v.;

(3) Chứng khoán ngoại tệ, bao gồm trái phiếu, cổ phiếu, v.v.;

(4) Quyền rút vốn đặc biệt;

(5) Các tài sản ngoại hối khác.

"Thông báo về ngăn ngừa rủi ro Bitcoin" do Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc cùng 5 bộ và ủy ban khác ban hànhlàm rõ rằng Bitcoin không được phát hành bởi cơ quan tiền tệ quyền và không có thẩm quyền pháp lý.Các thuộc tính tiền tệ như khả năng bồi thường và tính bắt buộc không phải là tiền thật mà là một loại hàng hóa ảo cụ thể. Một số luật học trong thực tiễn tư pháp cũng làm rõ rằng tiền ảo là hàng hóa ảo. Mua và bán tiền ảo thông qua RMB tương đương với việc mua và bán hàng hóa ảo. Sau khi nhà đầu tư có được thu nhập đầu tư, họ rút tiền ảo và đổi lại lấy RMB. Toàn bộ quá trình không có hoạt động mua bán ngoại hối và trốn tránh ngoại tệ giám sát trao đổi.Do đó, nó không nên cấu thành giao dịch ngoại hối bất hợp pháp.

Những trường hợp điển hình cấu thành tội hoạt động kinh doanh trái phép

Mặc dù các loại tiền tệ ổn định như USDT và USDC không phải là ngoại hối, nhưng trong hai vụ điển hình từ Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao và Cục Quản lý Ngoại hối Nhà nước, thủ phạm đã phạm tội kinh doanh trái pháp luật để mua bán ngoại hối trá hình. có phải đây là? Đầu tiên, hãy phân loại quy trình kinh doanh OTC của hai trường hợp này.

Trường hợp điển hình 1: Vụ án hoạt động kinh doanh trái phép của Zhao và những người khác

Từ hình trên, bạn có thể thấy đội của Zhao đang ở Dubai Thu tiền mặt dirham từ khách hàng, sau đó trả Nhân dân tệ vào tài khoản nội địa của khách hàng và sau đó sử dụng tiền ảo làm phương tiện để nhận tiền hoàn lại dưới dạng "Dirham-USDT-RMB", tương đương với việc sử dụng tiền ảo tiền tệ làm công cụ trung gian để đạt được Việc trao đổi ngoại hối và Nhân dân tệ là hoạt động mua bán ngoại hối trá hình, và cuối cùng anh ta sẽ phải chịu trách nhiệm hình sự về tội hoạt động kinh doanh bất hợp pháp.

Vụ điển hình 2: Vụ Guo Mouzhao và những người khác điều hành và hỗ trợ trái phép các hoạt động tội phạm trên mạng thông tin

Trong trường hợp 2, Khách hàng đặt lệnh thông qua nền tảng thanh toán và thanh toán ngoại tệ vào các tài khoản ở nước ngoài do nền tảng kiểm soát. Nền tảng này sử dụng ngoại tệ để mua USDT, được chuyển đổi thành RMB thông qua các thương nhân OTC sử dụng các kênh bất hợp pháp và chuyển vào tài khoản trong nước do khách hàng chỉ định. Nền tảng trao đổi thanh toán cũng sử dụng USDT làm công cụ trung gian, giúp khách hàng lách sự giám sát ngoại hối của quốc gia và gián tiếp nhận ra việc trao đổi ngoại tệ và RMB là hoạt động mua bán ngoại hối trá hình.

Những vụ án điển hình nêu trên cũng giống như vụ án ngân hàng ngầm khổng lồ bị cảnh sát phá án ở Thanh Đảo, Sơn Đông cách đây không lâu.Tất cả các băng nhóm tội phạm đều sử dụng tiền ảo làm ngoại tệ để trao đổi với RMB.Media, trốn tránh sự giám sát của nhà nước đối với ngoại hối, chuyển tiền và chuyển đổi quỹ cho các nhóm tội phạm thượng nguồn và rửa tiền, gây ra mối đe dọa lớn cho trật tự kinh tế xã hội và an ninh tài chính quốc gia.

Ngoài ra, có thể thấy trong một số trường hợp, cơ quan công an đã phối hợp với cơ quan quản lý ngoại hối và sử dụng hình thức liên lạc ba bên để các công ty công nghệ hỗ trợ điều tra hồ sơ giao dịch trên chuỗi. , so sánh hồ sơ giao dịch ví trên chuỗi với các luồng tài khoản ngân hàng ngoài chuỗi và sửa chữa bằng chứng về toàn bộ hoạt động trao đổi tiền tệ bất hợp pháp, điều này cũng phản ánh ý tưởng bẻ khóa của cơ quan quản lý ngừng hoạt động kinh doanh tiền ảo OTC.

Tóm tắt và đề xuất

Tóm tắt Như Đã đề cập ở trên, tác giả gợi ý rằng một số dự án khởi nghiệp dưới danh nghĩa thanh toán xuyên biên giới và nền tảng thanh toán hỗ trợ nạp tiền ảo như USDT cần phải đánh giá cẩn thận hoạt động kinh doanh của chính họ. Nếu chúng tôi hỗ trợ hoặc hỗ trợ người dùng mở nhiều thẻ ghi nợ ngoại tệ và thẻ trả trước khác nhau, người dùng có thể gửi USDT bằng RMB, sau đó đổi lấy ngoại tệ trên nền tảng để thanh toán và tiêu dùng. Toàn bộ quá trình giao dịch sẽ thực hiện việc trao đổi RMB- USDT-ngoại tệ. Hành vi này cũng giống như những trường hợp điển hình nêu trên, sử dụng tiền ảo làm công cụ truyền thông để trốn tránh sự giám sát ngoại hối, rất có khả năng bị nghi ngờ mua bán ngoại hối trá hình, cấu thành tội kinh doanh trái pháp luật. .

Và vì các nền tảng này hỗ trợ nạp tiền ảo trên chuỗi, nên họ cần tiến hành đánh giá việc tuân thủ chống rửa tiền trên chuỗi và áp dụng KYT. Công cụ đánh giá quỹ trên chuỗi đưa ra cảnh báo trước về tiền ảo chảy vào nền tảng và truy tìm nguồn sau đó, do đó giảm thiểu dòng U đen bị nghi ngờ phạm tội bất hợp pháp vào nền tảng và tăng rủi ro tội phạm của nền tảng .