Quy định lỏng lẻo của Dubai đang thu hút những kẻ lừa đảo tiền điện tử trên toàn thế giới như thế nào

Dubai đang trở thành trung tâm của những vụ lừa đảo trị giá hàng tỷ đô la

UAE, đặc biệt là Dubai, ngày càng được xác định là điểm nóng của các vụ lừa đảo tiền điện tử quy mô lớn.

Trong khi thị trường tiền điện tử toàn cầu phải đối mặt với nhiều vụ sụp đổ nghiêm trọng, Dubai lại ngày càng nổi tiếng với các chương trình nhà ở lừa đảo hàng tỷ đô la của các nhà đầu tư.

Nhiều hoạt động trong số này tự nhận là hoạt động tiền điện tử hợp pháp, nhưng các nhà chức trách, đặc biệt là ở Hoa Kỳ, đã lên tiếng cảnh báo về quy mô và mức độ tinh vi của những vụ lừa đảo này.

Sam Lee và HyperVerse: Một kế hoạch Ponzi trị giá 2 tỷ đô la

Một trong những vụ lừa đảo khét tiếng nhất xuất hiện ở Dubai là HyperVerse, một chương trình Ponzi do Sam Lee, một cựu doanh nhân công nghệ người Úc, điều hành.

Chính quyền Hoa Kỳ đã buộc tội Lee về tội gian lận chứng khoán và chuyển tiền vì vai trò của ông trong vụ gian lận 2 tỷ đô la.

Lee, người chuyển đến Dubai vào năm 2021, là người đồng sáng lập HyperVerse, công ty hứa hẹn lợi nhuận hàng ngày lên tới 1% thông qua các chiến lược dựa trên blockchain.

Tuy nhiên, các nhà điều tra xác định rằng đây là một mô hình Ponzi cổ điển, dựa vào các khoản đầu tư mới để trả lợi nhuận cho những người ủng hộ trước đó thay vì tạo ra lợi nhuận hợp pháp.

Trong một cuộc phỏng vấn, Lee đã phủ nhận các cáo buộc, nói rằng,

“Mọi hành vi sử dụng sai mục đích tiền bạc đều phải do một cá nhân khác thực hiện.”

Ông còn khẳng định rằng mình chỉ là một “nhà cung cấp công nghệ” chứ không phải là người đứng sau HyperVerse.

Bất chấp lời khẳng định của ông, các nhà chức trách Hoa Kỳ vẫn kiên quyết cho rằng công ty này không gì khác hơn là một hoạt động lừa đảo.

Từ năm 2021 đến đầu năm 2024, Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) đã nhận được 200 khiếu nại về HyperVerse, trong đó các nhà đầu tư báo cáo khoản lỗ lên tới 200.000 đô la.

Trong số các nạn nhân có Rupert Honywood, 67 tuổi, người đã bán tài sản của mình và gửi 130.000 bảng Anh (165.000 đô la) cho tổ chức của Lee, nhưng rồi thấy số tiền này biến mất.

Một mô hình lừa đảo: OneCoin, Bitconnect và GainBitcoin

HyperVerse không phải là trường hợp cá biệt.

Trong nhiều năm qua, Dubai đã trở thành tâm điểm của một số vụ lừa đảo nghiêm trọng, bao gồm OneCoin, Bitconnect và GainBitcoin.

OneCoin, một chương trình hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ từ một loại tiền điện tử không tồn tại, đã lừa đảo các nhà đầu tư số tiền khoảng 4,4 tỷ đô la.

Ruja Ignatova, người chủ mưu đằng sau OneCoin, đã điều hành chương trình này ở Dubai từ năm 2015 đến năm 2017.

Người sáng lập OneCoin Ruja Ignatova, còn được gọi là Cryptoqueen

Bà vẫn nằm trong danh sách truy nã gắt gao nhất của FBI và một trong những người đồng sáng lập của bà đã nhận tội gian lận.

Bitconnect, một mô hình Ponzi khét tiếng khác, đã huy động được hơn 1 tỷ đô la trước khi sụp đổ vào năm 2018.

Tương tự như vậy, GainBitcoin, công ty cung cấp hợp đồng khai thác Bitcoin thông qua cấu trúc tiếp thị đa cấp, đã gây ra khoản lỗ ước tính lên tới 2,7 tỷ đô la.

Những trường hợp này làm nổi bật xu hướng ngày càng gia tăng của các vụ lừa đảo tiền điện tử quy mô lớn xuất phát từ Dubai, khi những kẻ lừa đảo lợi dụng môi trường quản lý lỏng lẻo của khu vực.

Điểm mù về quy định của UAE: Tiền điện tử và lừa đảo song hành

Dubai từ lâu đã là điểm đến hấp dẫn đối với các công ty tiền điện tử, thu hút những người đổi mới với môi trường kinh doanh thân thiện.

Tuy nhiên, sự dễ dãi này cũng mở đường cho những kẻ lừa đảo.

Khung quản lý yếu kém của đất nước đã tạo điều kiện cho những kẻ lừa đảo phát triển mạnh và hoạt động với ít sự giám sát.

Bất chấp những nỗ lực cải thiện hình ảnh, các quy định về tiền điện tử của Dubai vẫn chưa thực sự chặt chẽ, với nhiều chương trình vẫn tiếp tục hoạt động trong bóng tối.

Cơ quan quản lý của Dubai, Cơ quan quản lý tài sản ảo (VARA), đã thực hiện các bước để giải quyết vấn đề này, bao gồm cả việc phạt 2,7 triệu đô la đối với sàn giao dịch tiền điện tử chưa được cấp phép OPNX.

Tuy nhiên, các nhà phê bình cho rằng UAE đã làm rất ít để hạn chế gian lận trong lĩnh vực tiền điện tử.

Trong khi VARA nỗ lực bảo đảm giấy phép cho các sàn giao dịch như Binance, nhiều quốc gia khác đã có động thái hạn chế hoạt động của sàn giao dịch này do lo ngại về rửa tiền và vi phạm lệnh trừng phạt.

Làn sóng mới của những kẻ lừa đảo tiền điện tử và vai trò của UAE trong việc bảo vệ họ

Một số chuyên gia cho rằng các cơ quan quản lý của Dubai tập trung nhiều hơn vào tiềm năng kinh tế của ngành công nghiệp tiền điện tử hơn là ngăn chặn gian lận.

Điều này đã biến UAE thành nơi trú ẩn an toàn cho những kẻ lừa đảo.

Ví dụ, Josip Heit, kẻ chủ mưu bị cáo buộc đứng sau một kế hoạch tiền điện tử trị giá 1 tỷ đô la, đã giải quyết được các cáo buộc gian lận với chính quyền Hoa Kỳ mà không nhận tội.

Josip Heit thành lập GSB Group, một công ty bình phong chuyên lừa đảo và gây hiểu lầm cho các nhà đầu tư, vi phạm luật chứng khoán và gây ra tác hại đáng kể cho công chúng.

Trong khi đó, Vitaliy Dubinin, một nhân vật chủ chốt trong vụ lừa đảo NFT trị giá 200 triệu đô la, vẫn tiếp tục quảng bá hoạt động kinh doanh của mình trên những tòa nhà sang trọng ở Dubai.

Bất chấp những vụ bê bối đang diễn ra, Dubai đã nỗ lực cải thiện vị thế của mình với các cơ quan quản lý quốc tế.

Năm 2022, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đã đưa UAE vào “danh sách xám” do lo ngại về các hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Kể từ đó, UAE đã nỗ lực để được xóa tên khỏi danh sách và vào tháng 2 năm 2024, FATF đã ghi nhận những nỗ lực của quốc gia này.

Tuy nhiên, Tổ chức chống tham nhũng Transparency International tuyên bố rằng có rất ít hành động được thực hiện để hạn chế gian lận tiền điện tử trong giai đoạn này.

Chính quyền Dubai có thể đã xóa tên quốc gia này khỏi "danh sách xám" của FATF, nhưng tình hình vẫn chưa thể giải quyết được.

Các chuyên gia, như cựu điều tra viên IRS Utzke, cho rằng Dubai vẫn tiếp tục ưu tiên tăng trưởng kinh tế hơn là thực thi các quy định nghiêm ngặt.

Utzke cho biết: "Họ muốn tỏ ra cứng rắn với tội phạm, nhưng họ cũng muốn đi đầu trong đổi mới".

Liệu những tham vọng này có dẫn đến sự thay đổi có ý nghĩa trong bối cảnh tiền điện tử hay không vẫn còn phải chờ xem.