Dự luật mới của Thổ Nhĩ Kỳ có thể trao cho cơ quan quản lý quyền đóng băng các tài khoản ngân hàng và tiền điện tử có liên quan đến tội phạm

Thổ Nhĩ Kỳ chuẩn bị cấp quyền cho Masak Power đóng băng các tài khoản tiền điện tử

Thổ Nhĩ Kỳ đang có động thái thắt chặt giám sát lĩnh vực tiền điện tử của mình bằng dự luật có thể trao cho cơ quan giám sát tội phạm tài chính của nước này, Masak, thẩm quyền đóng băng các tài khoản bị nghi ngờ có hoạt động bất hợp pháp.

Theo các nguồn tin truyền thông, dự luật này sẽ mở rộng quyền hạn chống rửa tiền (AML) của Masak để bao gồm cả tiền điện tử và tài khoản ngân hàng truyền thống, một bước đưa đất nước này phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đặt ra.

Masak có thể nhắm mục tiêu vào các tài khoản thuê và ví tiền tội phạm

Bộ luật này được thiết kế để giải quyết cái gọi là "tài khoản thuê", nơi tội phạm trả tiền cho cá nhân để sử dụng tài khoản của họ cho các hoạt động như gian lận tài chính hoặc cờ bạc bất hợp pháp.

Theo các quy định được đề xuất, Masak sẽ có thể đóng băng hoặc đóng tài khoản trên khắp các ngân hàng, hệ thống thanh toán, tổ chức tiền điện tử và sàn giao dịch tiền điện tử.

Chính quyền cũng có thể đưa các ví tiền liên quan đến hoạt động bất hợp pháp vào danh sách đen và áp đặt giới hạn giao dịch đối với các tài khoản đáng ngờ.

Các quy tắc mới nhằm mục đích tăng cường giám sát tiền điện tử

Cùng với nhiệm vụ mở rộng của Masak, Bộ Tài chính Thổ Nhĩ Kỳ đang chuẩn bị các quy tắc bổ sung cho các sàn giao dịch tiền điện tử.

Những điều này sẽ yêu cầu các sàn giao dịch thu thập thông tin chi tiết về nguồn gốc và mục đích của các giao dịch và có thể bao gồm giới hạn chuyển tiền ổn định, vốn đã trở nên phổ biến trong bối cảnh đồng lira mất giá.

Đầu năm nay, Ủy ban thị trường vốn (CMB) đã hạn chế quyền truy cập vào một số nền tảng tài sản kỹ thuật số "trái phép", bao gồm PancakeSwap, cho thấy chính phủ ngày càng chú trọng vào quy định về tiền điện tử.

Việc sử dụng tiền điện tử ngày càng tăng do khủng hoảng Lira

Việc áp dụng tiền điện tử ở Thổ Nhĩ Kỳ đã tăng tốc, một phần là do sự bất ổn kinh tế.

Đồng lira Thổ Nhĩ Kỳ đã giảm mạnh kể từ năm 2018 do phải đối mặt với lạm phát cao, chi phí đi vay tăng cao và tình trạng vỡ nợ lan rộng.

Nhiều công dân đã chuyển sang sử dụng stablecoin được neo theo đô la và Bitcoin làm phương tiện lưu trữ giá trị thay thế.

Để minh họa, một Bitcoin được giao dịch với giá khoảng 100.000 lira vào năm 2020, con số này hiện đã vượt quá 4,6 triệu lira, phản ánh cả sự gia tăng của Bitcoin và sự xói mòn liên tục của đồng lira.

Luật pháp phản ánh các tiêu chuẩn chống rửa tiền toàn cầu

Nếu được thông qua, dự luật này sẽ trao cho Masak những quyền hạn tương tự như những quyền hạn do FATF, cơ quan liên chính phủ tập trung vào việc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, khuyến nghị.

Động thái của Thổ Nhĩ Kỳ phản ánh nỗ lực ở các quốc gia khác, chẳng hạn như Kazakhstan và Nga, nhằm quản lý tài sản kỹ thuật số chặt chẽ hơn trong khi vẫn duy trì các cơ hội giao dịch và đầu tư hợp pháp.

Dự luật này vẫn chưa được trình lên Đại hội đồng quốc gia và chưa có mốc thời gian nào được công bố.

Tuy nhiên, các biện pháp này thể hiện bước tiến đáng chú ý trong nỗ lực của Thổ Nhĩ Kỳ nhằm quản lý tiền điện tử, giảm hoạt động bất hợp pháp và đưa các hoạt động trong nước phù hợp với các tiêu chuẩn tài chính toàn cầu.