Bài viết này giải thích hoạt động kinh doanh tiền ảo OTC của Hồng Kông được tiến hành như thế nào có đúng quy định?

Nguồn: Luật sư Liu Honglin

01 Quy định về tiền ảo của Hồng Kông tập trung vào cả hai bên

strong>

Vào ngày 2 tháng 2 năm 2024, Bộ trưởng Tài chính và Dịch vụ Tài chính Hồng Kông, Hui Ching-yu, nói rằng chính phủ tin rằng cần phải đưa tiền ảo vào các sàn giao dịch OTC (OTC) vào giám sát và sẽ đưa ra hướng dẫn về khung pháp lý được đề xuất trong thời gian ngắn. Chúng tôi đã đưa ra tham vấn và hy vọng người dân và các bên liên quan sẽ tích cực bày tỏ ý kiến ​​của mình.

Chúng tôi không chắc ngắn hạn này sẽ ngắn đến mức nào, nhưng có một điều chắc chắn: Tiền ảoOTCsẽ được sử dụng ở Hồng Kông Mở ra kỷ nguyên tuân thủ.

Là một trung tâm tài chính quốc tế lâu đời, Hồng Kông luôn tương đối cởi mở và khoan dung đối với những điều mới mẻ về tiền ảo. Hồng Kông không coi tiền ảo là công cụ tài chính hoặc đấu thầu hợp pháp mà định nghĩa chúng là “tài sản ảo” và áp dụng các biện pháp quản lý tương ứng dựa trên các hoạt động và mức độ rủi ro liên quan.

Hiện tại, việc giám sát tiền ảo của Hồng Kông chủ yếu tập trung vào hai khía cạnh: một là giám sát các sàn giao dịch tài sản ảo (VASP) và hai là giám sát các sàn giao dịch phi tập trung (OTC) thương gia.

Theo "Hệ thống cấp phép cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo theo Pháp lệnh chứng khoán và tương lai" do Ủy ban chứng khoán và tương lai Hồng Kông (SFC) ban hành vào tháng 6 năm 2023, tất cả các dịch vụ giao dịch tài sản ảo ở Hồng Kông Tất cả các nền tảng cần phải xin giấy phép từ SFC và tuân thủ các luật, quy định và yêu cầu pháp lý có liên quan. Hiện tại, có hai nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép (HashKey và OSL) ở Hồng Kông đã nâng cấp giấy phép cung cấp dịch vụ giao dịch Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH) cho các nhà đầu tư bán lẻ. Ngoài ra, có một số nền tảng đang xin giấy phép hoặc đang trong giai đoạn chuyển tiếp. SFC tuyên bố rằng họ sẽ xem xét và cải thiện hệ thống cấp phép theo thời gian dựa trên điều kiện thị trường và nhu cầu bảo vệ nhà đầu tư. Trong bài viết này, chúng tôi chủ yếu nói về việc giám sát các nhà kinh doanh tiền ảo OTC.

02 Có bao nhiêu người bán tiền ảo OTC ở Hồng Kông?

Người bán OTC tiền ảo là các tổ chức hoặc cá nhân cung cấp dịch vụ không cần kê đơn (Over-the-counter). Giao dịch OTC đề cập đến việc mua và bán tiền điện tử trên các nền tảng hoặc kênh khác ngoài sàn giao dịch, thường liên quan đến tiền mặt hoặc các loại tiền tệ khác. Giao dịch OTC có các hình thức sau:

·  Nền tảng trực tuyến:Thông qua trang web, mạng xã hội, phần mềm trò chuyện và các công cụ trực tuyến khác, nó kết nối người mua và người bán và cung cấp Mai mối, giám hộ, thanh toán bù trừ và các dịch vụ khác.

·  Cửa hàng ngoại tuyến: Cung cấp dịch vụ đổi tiền mặt lấy tiền điện tử hoặc ngược lại trong các cửa hàng thực tế, thường không có xác thực tên thật hoặc tuân thủ khác Yêu cầu.

·  Máy ATM: Một thiết bị tự phục vụ được thiết lập ở nơi công cộng cho phép bạn mua hoặc bán tiền điện tử bằng tiền mặt hoặc thẻ ngân hàng.

Dựa trên ước tính sơ bộ từ các quan sát sơ bộ tại chỗ của các cơ quan thực thi pháp luật Hồng Kông, có khoảng 200 cửa hàng giao dịch tài sản ảo vật lý không cần kê đơn (bao gồm cả các cửa hàng giao dịch không cần kê đơn do máy ATM điều hành). ) đang hoạt động tại Hồng Kông và khoảng 250 Nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo trên Internet.

Trong hầu hết các cửa hàng ngoại tuyến và ATM của người bán OTC, KYC thường không bắt buộc và giao dịch chỉ mất vài phút để hoàn tất, điều này cung cấp cho người dùng tiền điện tử một phương thức giao dịch thuận tiện, linh hoạt và riêng tư. đặc biệt phổ biến đối với người dùng đại lục.

Tại sao bạn lại nói như vậy? Mặc dù Trung Quốc rõ ràng không cho phép các sàn giao dịch tiền ảo hoạt động tại Trung Quốc nhưng điều đáng kinh ngạc là: theo dữ liệu của Chainalysis, Trung Quốc đại lục vẫn là thị trường giao dịch tiền ảo lớn thứ tư trên thế giới. Tuy nhiên, do chính sách của đại lục, thẻ ngân hàng ngày càng bị đóng băng thường xuyên hơn do mua bán tiền ảo, do đó, ngày càng nhiều người chơi có kinh nghiệm trong giới tiền tệ lựa chọn gửi và rút tiền tại các thương gia OTC khi đi du lịch tự do ở Hồng Kông. .

03  ;Tại sao OTC cần được quản lý?

Cái gì cũng có hai mặt, trong khi các nhà kinh doanh OTC cung cấp cho người dùng các kênh gửi và rút tiền tiện lợi và riêng tư thì họ cũng bị bọn tội phạm lợi dụng. Vào ngày 5 tháng 9 năm 2023, cảnh sát Hồng Kông đã bắt giữ 6 người đàn ông liên quan đến vụ án JPEX, trong đó có Chen Xiaolong, CEO của nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo OTC Crypto Leopard.

 Nghi phạm trong vụ JPEX đã bị cảnh sát Hong Kong bắt giữ Nguồn ảnh: Techub News

Nhìn chung, tiền ảo OTC hiện nay có 3 vấn đề sau.

·  Thiếu sự giám sát hiệu quả: Hiện tại, Hồng Kông không có khung pháp lý và yêu cầu rõ ràng đối với người kinh doanh tiền ảo OTC, dẫn đến một số hành vi bất thường và bất hợp pháp . Ví dụ, một số thương nhân OTC bị nghi ngờ có các hoạt động tội phạm như lừa đảo, rửa tiền và tài trợ khủng bố, gây tổn hại đến lợi ích của nhà đầu tư và trật tự xã hội. Một số băng nhóm lừa đảo thu hút tiền từ các nhà đầu tư bán lẻ thông qua các cửa hàng giao dịch OTC liên kết.

·  Thiếu tiêu chuẩn ngành: Hiện tại, các thương nhân OTC ở Hồng Kông chưa có tiêu chuẩn ngành và cơ chế tự kỷ luật thống nhất, họ hoạt động độc lập, dẫn đến thị trường hỗn loạn và cạnh tranh không lành mạnh. Ví dụ: để thu hút khách hàng, một số thương nhân OTC đưa ra lợi nhuận cao, phí thấp, giới hạn không giới hạn và các điều kiện khác nhằm xúi giục người dùng tham gia vào các giao dịch bất hợp lý. Ngoài ra, một số thương nhân OTC còn gặp phải vấn đề như thông tin không rõ ràng, chất lượng dịch vụ thấp, ảnh hưởng đến uy tín và hiệu quả của thị trường.

· Thiếu bảo vệ người dùng: Hiện tại, các nhà bán OTC ở Hồng Kông không cung cấp cho người dùng các biện pháp bảo vệ và kênh cứu trợ đầy đủ. Người dùng thường không thể nhận được trợ giúp kịp thời và hiệu quả khi họ gặp phải vấn đề. Ví dụ: một số người bán OTC không cung cấp cho người dùng tính năng xác minh danh tính và cảnh báo rủi ro, cũng như chưa thiết lập cơ chế xử lý khiếu nại và giải quyết tranh chấp hoàn chỉnh, điều này khiến người dùng khó có thể chịu trách nhiệm hoặc đưa ra yêu cầu bồi thường khi gặp phải gian lận, chậm trễ, sai sót, vân vân. Ngoài ra, một số nhà kinh doanh OTC không bảo vệ đầy đủ quyền riêng tư và dữ liệu của người dùng, khiến thông tin người dùng bị rò rỉ hoặc lạm dụng.

04 Hồng Kông quản lý tiền ảo OTC như thế nào?< /h2>

Vào ngày 8 tháng 2 năm 2024, chính phủ Hồng Kông đã tiến hành tham vấn cộng đồng về đề xuất lập pháp nhằm thiết lập hệ thống cấp phép cho các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn (OTC). Bằng cách phân loại đề xuất lập pháp này, chúng tôi đã giải quyết được các vấn đề chính có liên quan cho mọi người.

1. Những doanh nghiệp OTC nào sẽ chịu sự giám sát?

(1) Theo đề xuất lập pháp, tất cả các dịch vụ giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn, cho dù thông qua các cửa hàng thực tế ngoại tuyến (bao gồm cả ATM) hay dịch vụ trang web trực tuyến, cần phải được quản lý.

(2) Các loại tài sản ảo có sẵn để khách hàng mua và bán có thể bao gồm mã thông báo dành cho nhà đầu tư bán lẻ giao dịch trên ít nhất một nền tảng giao dịch tài sản ảo được Ủy ban Điều tiết Chứng khoán cấp phép, cũng như mã thông báo trên ổn định được đề xuất Sau khi hệ thống cấp phép tổ chức phát hành tiền tệ được triển khai, tiền ổn định được phát hành bởi các tổ chức phát hành được Cơ quan tiền tệ Hồng Kông (HKMA) cấp phép.

(3) Dựa trên nguyên tắc "cùng kinh doanh, cùng rủi ro, cùng quy tắc", người được cấp phép phải xin giấy phép điều hành dịch vụ tiền nếu họ cung cấp dịch vụ chuyển tiền hợp pháp. Các nhà khai thác được cấp phép không được phép cung cấp các dịch vụ khác, bao gồm mọi hình thức dịch vụ tư vấn hoặc giới thiệu tài sản ảo, cung cấp các sản phẩm phái sinh tài sản ảo hoặc các sản phẩm tài chính khác (bao gồm nhưng không giới hạn ở các giao dịch cầm cố, cho vay và ký quỹ).

2. Điều kiện để xin giấy phép OTC là gì?

(1) Để đảm bảo rằng người nộp đơn xin giấy phép có đủ mối liên hệ với khu vực địa phương để tạo điều kiện thuận lợi cho sự giám sát và giám sát hiệu quả của chính quyền, người nộp đơn phải (i) thành lập tại Hồng Kông và có địa điểm kinh doanh cố định của công ty, hoặc (ii) một công ty được thành lập ở nơi khác và đăng ký tại Hồng Kông theo Pháp lệnh Công ty.

(2) Nếu nhà cung cấp dịch vụ OTC hoạt động dưới hình thức cửa hàng thực tế, người nộp đơn phải cung cấp địa điểm hoạt động phù hợp. Nếu dịch vụ được cung cấp trực tuyến, phải cung cấp các thông tin như địa chỉ văn phòng và địa chỉ thư tín của nhân viên quản lý địa phương cũng như vị trí lưu trữ sổ sách và hồ sơ tại địa phương.

3. Cơ quan nào chịu trách nhiệm cấp giấy phép tuân thủ?

(1) Bất kỳ người nào tham gia kinh doanh liên quan đến bất kỳ dịch vụ giao dịch giao ngay tài sản ảo nào ở Hồng Kông đều phải nộp đơn xin giấy phép từ Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt, đồng thời phải đáp ứng các yêu cầu phù hợp và các tiêu chí phù hợp và các yêu cầu khác được Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt cho là có liên quan. Các nhà điều hành giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn được cấp phép phải tuân thủ các yêu cầu tài trợ chống rửa tiền và chống khủng bố cũng như các yêu cầu pháp lý khác được quy định trong Pháp lệnh Chống rửa tiền.

(2) Hệ thống đăng ký ví: Người được cấp phép phải nộp đơn lên Ủy viên Hải quan và đăng ký tất cả các ví được sử dụng cho hoạt động của mình, đồng thời đảm bảo rằng danh sách ví được cập nhật liên tục. Để giảm thiểu rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố, những người được cấp phép sẽ chỉ được phép chuyển những tài sản ảo đó từ ví đã đăng ký của họ sang ví mà khách hàng có thể cung cấp bằng chứng về quyền sở hữu và/hoặc quyền kiểm soát.

(3) Giấy phép có thời hạn hiệu lực: Những người nộp đơn thành công sẽ được cấp giấy phép trong thời hạn hai năm và có thể nộp đơn xin gia hạn hai năm sau khi được Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt hài lòng.

4. Cái giá của việc vi phạm pháp luật là bao nhiêu?

(1) Bất kỳ người nào tham gia vào các dịch vụ giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn được quản lý mà không có giấy phép, sau khi bị kết án theo thủ tục truy tố công cộng, sẽ bị phạt 1 triệu Đài tệ và phạt tù hai năm..

(2) Bất kỳ người nào cố ý đăng quảng cáo cho người không có giấy phép cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn đều phạm tội và bị phạt ở cấp độ 5 (hiện tại là 50.000 USD) và phạt tù Sáu tháng.

(3) Nếu người được cấp phép vi phạm các yêu cầu theo luật định về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, thì sau khi bị kết án thông qua các thủ tục truy tố công khai, người đó có thể bị phạt 1 triệu Đài tệ và bị phạt tù hai năm. Ngoài ra, nếu người được cấp phép có hành vi sai trái (chẳng hạn như vi phạm các yêu cầu quy định khác), có thể áp dụng hình phạt hành chính, bao gồm đình chỉ hoặc thu hồi giấy phép, khiển trách, yêu cầu sửa chữa và/hoặc phạt tiền (không quá 500.000 USD).

(4) Các hành vi phạm tội liên quan đến hoạt động lừa đảo và gây hiểu lầm theo Quy định chống rửa tiền hiện hành sẽ áp dụng cho những người được cấp phép giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn. Bất kỳ người nào có hành vi gian lận hoặc lừa dối trong giao dịch liên quan đến tài sản ảo đều phạm tội và có thể bị phạt 10 triệu USD và phạt tù 10 năm. Ngoài ra, bất kỳ người nào trình bày sai sự thật một cách gian lận hoặc liều lĩnh để lôi kéo người khác tham gia vào các giao dịch liên quan đến tài sản ảo cũng phạm tội và có thể bị phạt 1 triệu USD và phạt tù 7 năm.

05 Kết luận

Là một công cụ tài chính đổi mới , Hong Việc giám sát tiền ảo của Kong nhằm tìm ra giải pháp tốt nhất giữa cân bằng phát triển thị trường và bảo vệ nhà đầu tư. Bằng cách thiết lập khung pháp lý hợp lý và hiệu quả, Hồng Kông có thể thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của ngành tiền ảo đồng thời bảo vệ lợi ích công cộng và ổn định tài chính.

Đề xuất lập pháp này của Hồng Kông về tiền ảo OTC chỉ là bước khởi đầu cho việc giám sát tuân thủ. Đối với những người hành nghề trong giới tiền tệ, tưởng chừng như chính sách được thắt chặt nhưng thực tế lại khiến luật chơi trở nên nghiêm trọng hơn nghiêm ngặt.rõ ràng. Suy cho cùng, sự phát triển lành mạnh của một ngành không thể mãi chìm trong góc tối, chỉ khi có ánh nắng chiếu vào thì mọi thứ mới sáng sủa hơn.