Hoạt động OTC trong nước có bất hợp pháp không?

Giới thiệu

Hiện nay nhiều đơn vị xử lý vụ việc đang thảo luận: Đối với các thương nhân OTC kiếm tiền từ chênh lệch giá bằng cách mua và bán stablecoin USDT, những sàn giao dịch tiền tệ này có thể bị buộc tội "tội phạm kinh doanh bất hợp pháp" không? Vào ngày 16 tháng 12, Tòa án nhân dân cấp cao tỉnh Quảng Đông đã đăng một bài báo "Không thể kiếm được kiểu chênh lệch giá này!" ” đã đưa ra câu trả lời của riêng mình: Mua bán USDT để kiếm chênh lệch giá là một hình thức mua bán ngoại hối trá hình, nếu tình tiết nghiêm trọng sẽ bị kết án và xử phạt về tội kinh doanh trái phép.

Phán quyết của Tòa án huyện Dabu được Tòa án cấp cao tỉnh Quảng Đông đánh giá là có ý nghĩa điển hình. Hầu hết mọi người cũng sẽ nghĩ rằng "thương nhân OTC" bán lại USDT để kiếm lợi nhuận, xét cho cùng thì đó cũng là một hoạt động kinh doanh và có thể coi là một hoạt động kinh doanh. Nhưng tôi phải nói rằng: “Tội kinh doanh trái phép” quy định trong “Luật hình sự” nước ta có điều kiện rất chặt chẽ, không có nghĩa là chỉ cần bạn kinh doanh không có giấy phép kinh doanh là phạm tội kinh doanh trái pháp luật. hoạt động. Vì vậy,Việc có cấu thành tội hoạt động kinh doanh trái phép hay không còn tùy thuộc vào quy định của pháp luật.

1. Tại sao tòa án lại coi hành vi mua bán USDT là tạo nên sự khác biệt< /strong> Có bị coi là tội phạm kinh doanh bất hợp pháp không?

Theo một bài báo được xuất bản bởi tài khoản công khai chính thức của Tòa án tối cao tỉnh Quảng Đông,Chen đã bị xét xử tại Tòa án quận Dapu Thành phố Meizhou, tỉnh Quảng Đông vì phạm pháp Trong vụ án kinh doanh, bị cáo Chen đã mua tiền TEDA từ các nhà đầu tư bán lẻ không xác định thông qua một nền tảng giao dịch tiền ảo và thuê một vệ sĩ tên Li để hộ tống số tiền anh ta mua, sau đó anh ta dùng điện thoại di động để hẹn giao dịch với Huang (người không có mặt tại vụ án) 814.000, tương đương hơn 5,1 triệu nhân dân tệ tính theo tỷ giá giữa Nhân dân tệ và đô la Mỹ ngày hôm đó. Tòa án quận Dabu xét xử sơ thẩm: Hành vi trao đổi ngoại tệ và RMB thông qua mua bán tiền ảo của Chen và Li là một hình thức mua bán ngoại hối trá hình, và tình tiết rất nghiêm trọng, cấu thành tội hoạt động kinh doanh trái pháp luật. Sau khi bản án sơ thẩm được tuyên, do cả hai đều bày tỏ chấp nhận bản án và không có kháng cáo nên bản án sơ thẩm nêu trên có hiệu lực thi hành sau khi hết thời hạn kháng cáo.

Tòa án cấp cao tỉnh Quảng Đông cho rằng:Tether là một loại tiền ảo được neo giá với đồng đô la Mỹ. Giá của nó tương đối ổn định và có thể Tuy nhiên, lưu thông toàn cầu, tính thanh khoản cao, tính ẩn danh và khó giám sát của Tether đã thu hút một lượng lớn vốn tội phạm và việc mua bán Tether cực kỳ có hại cho xã hội. Vì vậy, vụ án này có ý nghĩa tiêu biểu đối với các vụ án trong lĩnh vực mới chống tiền ảo. Thẩm phán Luo, người thụ lý vụ án, cho biết trong một cuộc phỏng vấn: “Tether là tiền tệ trung gian của các nền tảng giao dịch tiền ảo nước ngoài. Nó là token của đồng tiền có giá trị ổn định đồng đô la Mỹ... Một số lượng lớn tiền được trao đổi thông qua Tether. Hành động chuyển đổi Nhân dân tệ sang đô la Mỹ chắc chắn sẽ làm giảm dự trữ ngoại hối của đất nước, ảnh hưởng đến quản lý vĩ mô ngoại hối của đất nước, phá hủy địa vị pháp lý duy nhất của Nhân dân tệ trên thị trường trong nước và cũng gây trở ngại lớn cho với hiệu quả quản lý ngoại hối và sự ổn định của tỷ giá hối đoái hợp pháp. Việc gây rối trật tự bình thường của thị trường tài chính là một hình thức mua bán ngoại hối trá hình và cần bị trừng phạt.”

Nhóm pháp lý của Lưu Lôi không đồng tình với quan điểm trên: Là tội phạm theo luật định, tội hoạt động kinh doanh trái phép có điều kiện kết án nghiêm ngặt, yêu cầu phải có hành vi vi phạm điều kiện tiên quyết luật.Trong trường hợp trên, Hành vi mua bán USDT của Chen để kiếm lợi nhuận có thuộc điều kiện tiên quyết của pháp luật không? USDT có thể được hiểu hợp pháp là ngoại hối không? Có những tranh cãi lớn. Tòa án xác định hành vi của bị cáo là tội phạm kinh doanh trái pháp luật trước khi làm rõ những vấn đề này, thậm chí còn công khai bản án như một trường hợp điển hình. Chúng tôi cho rằng có điều gì đó không phù hợp.

2. Việc mua bán USDT để kiếm chênh lệch giá là tiền đề của tội hoạt động kinh doanh bất hợp pháp

Từ góc độ quy định pháp luật, một số tình huống cấu thành tội kinh doanh trái phép tại Điều 225 Bộ luật Hình sự bao gồm:

(1 ) Hoạt động trái pháp luật, chuyên quyền, độc quyền các mặt hàng hoặc các mặt hàng bị hạn chế khác theo quy định của pháp luật hành chính;

(2) Mua bán giấy phép xuất nhập khẩu, nhập khẩu và giấy chứng nhận xuất xứ và các mặt hàng khác Giấy phép kinh doanh hoặc văn bản phê duyệt theo quy định của pháp luật và quy định hành chính;

(3) Hoạt động trái phép về chứng khoán, hợp đồng tương lai và bảo hiểm kinh doanh mà không có sự chấp thuận của cơ quan có thẩm quyền quốc gia có liên quan hoặc tham gia trái phép vào hoạt động kinh doanh thanh toán, thanh toán vốn;

(4) Các hoạt động kinh doanh bất hợp pháp khác gây rối nghiêm trọng trật tự thị trường .

Đánh giá từ bản chất của tiền ảo, rõ ràng nó không thuộc về các hạng mục độc quyền hoặc độc quyền được quy định trong pháp luật và quy định hành chính, hoặc các hạng mục bị hạn chế rõ ràng đối với mua bán và không thuộc các giấy tờ pháp lý, giấy phép kinh doanh hoặc văn bản phê duyệt quy định trong quy định hành chính. Do đó, việc mua bán tiền ảo với tần suất cao để kiếm chênh lệch giá (còn được gọi là "người bán tiền tệ", "người bán OTC", "người bán U" và "chênh lệch giá để kiếm chênh lệch giá" trong ngành) rõ ràng không giảm theo Điều 225 Bộ luật Hình sự Các trường hợp quy định tại khoản 1 và 2. Sau đó, chúng ta sẽ tập trung vào những đoạn cuối của luật này:

Đầu tiên, theo đoạn thứ ba Điều 225 của "Luật Hình sự" Mô hình các thương nhân OTC mua bán coin cần được hiểu là “thanh toán quỹ”. Nhưng trên thực tế, mô hình kinh doanh của người bán OTC giống với các bên trung gian đầu cơ hơn. Nó khác với các mô hình thanh toán truyền thống của bên thứ ba và bên thứ tư hình thành một nhóm kết tủa, đặc biệt là đối với các giao dịch ngoại tuyến và ngoại tuyến .

Thứ hai, theo khoản 4 Điều 225 "Luật Hình sự", cần phải giải thích mô hình thương nhân OTC mua bán coin là hành vi có trật tự "gây rối loạn nghiêm trọng nền kinh tế thị trường". Tuy nhiên, theo “Thông báo của Tòa án Nhân dân Tối cao về các vấn đề liên quan đến việc hiểu và áp dụng chính xác “các quy định của Nhà nước” trong Bộ luật Hình sự” (Fafa số 2011/155): “Liệu hành vi của bị cáo có vi phạm Điều 220 hay không của Bộ luật Hình sự “Các hoạt động kinh doanh trái pháp luật khác gây rối nghiêm trọng trật tự thị trường” quy định tại Điều 5 (4), nếu cách giải thích tư pháp liên quan không quy định rõ ràng về điều đó thì sẽ được coi là vấn đề áp dụng pháp luật và Tòa án nhân dân tối cao Do đó, nếu xét thấy hành vi của thương nhân OTC mua bán tiền ảo thì áp dụng Điều 225, khoản 4 “Bộ luật hình sự” để áp dụng tội kinh doanh trái pháp luật, trong đó quy định: các tòa án cơ sở của chúng tôi xin ý kiến ​​chỉ đạo của Tòa án nhân dân tối cao theo từng cấp độ.

Thứ ba, ngoài việc giải thích rõ ràng về tội kinh doanh trái pháp luật tại Điều 225 Bộ luật Hình sự, còn có cách giải thích tư pháp cho rằng có thể phân loại các thương nhân OTC mua bán tiền ảo. Hành vi này được hiểu là tội phạm kinh doanh bất hợp pháp. Điều luật này là: Điều 3 của “Giải thích một số vấn đề liên quan đến việc áp dụng pháp luật trong các vụ án hình sự về giao dịch trái phép trong kinh doanh thanh toán, thanh toán quỹ và mua bán ngoại hối trái phép”, trong đó làm rõ: trong kinh doanh thanh toán và thanh toán quỹ hoặc mua bán ngoại hối bất hợp pháp, Nếu số tiền kinh doanh vượt quá 5 triệu nhân dân tệ; tình tiết nghiêm trọng và cấu thành tội phạm hoạt động kinh doanh bất hợp pháp.

3. Các thương nhân OTC mua và bán loại tiền ổn định USDT. Loại tiền ổn định nàycó thể được hiểu một cách hợp pháp là ngoại hối không?

Qua thảo luận ở đoạn đầu, chúng ta biết rằng hành vi mua bán tiền ảo của các thương nhân OTC không thuộc "quyết toán thanh toán quỹ". ". Ngoài ra, trong trường hợp không có cách giải thích tư pháp làm rõ hàm ý và biểu thị của cụm từ chung chung "gây rối loạn nghiêm trọng trật tự của nền kinh tế thị trường", việc đưa trực tiếp các hành vi nêu trên vào phạm vi xử lý của nó là không phù hợp. quy định. Khi đó, nếu hành vi của người kinh doanh OTC bị xác định là tội phạm kinh doanh trái phép thì một lập luận tương đối hợp lý chỉ có thể là: tiền ảo thuộc về ngoại hối nên hành vi mua bán tiền ảo có thể cấu thành tội phạm kinh doanh trái phép “ mua bán ngoại hối trái pháp luật”.

Tuy nhiên, câu hỏi đặt ra là: Thương nhân OTC mua và bán loại tiền ổn định USDT. Loại tiền ổn định USDT này có thể được hiểu hợp pháp là ngoại hối không?

Theo nghĩa đen: Ngoại hối phải là loại tiền hợp pháp do quốc gia có chủ quyền phát hành; và USDT là doanh nghiệp tư nhân Công ty Tether Việc ra mắt mã thông báo dựa trên loại tiền tệ có giá trị ổn định đồng đô la Mỹ (USD) nên được đưa vào phần giải thích về ngoại hối. Hơn nữa, liên quan đến vấn đề chất lượng của tiền ảo, hiện nay có rất nhiều tranh chấp trong cộng đồng pháp luật: Tiền ảo có được công nhận trực tiếp là ngoại hối không? Hay nó nên được coi là một hàng hóa ảo? Có hai quan điểm chính khác nhau về vấn đề này: một quan điểm cho rằng chỉ loại tiền hợp pháp do chính quyền trung ương của một quốc gia hoặc khu vực ở nước ngoài phát hành mới có thể được gọi là ngoại hối và tiền ảo chỉ là một loại hàng hóa ảo; quan điểm khác là, tiền ảo có thể được coi là ngoại hối, bởi vì ngoại hối được quy định trong "Quy định quản lý ngoại hối" không chỉ bao gồm tiền tệ hợp pháp của các quốc gia có chủ quyền mà còn bao gồm chứng chỉ thanh toán phi tiền tệ, chứng khoán, quyền rút tiền, v.v. . Do còn nhiều tranh cãi nên trong thực tế xử lý vụ việc về cơ bản không thấy cơ quan xử lý vụ việc trực tiếp hiểu đồng tiền ổn định là ngoại hối.

Theo quy định tại Điều 3 của "Quy chế quản lý ngoại hối": ngoại hối nêu trong Quy chế này đề cập đến các loại ngoại hối sau: các loại tiền tệ có thể được sử dụng làm phương tiện thanh toán quốc tế và tài sản để trả nợ:

(1) Ngoại tệ tiền mặt, bao gồm tiền giấy và tiền xu;

;">(2) Chứng chỉ thanh toán hoặc công cụ thanh toán bằng ngoại tệ, bao gồm hóa đơn, chứng chỉ tiền gửi ngân hàng, thẻ ngân hàng, v.v.;

(3) Chứng khoán ngoại tệ, bao gồm Trái phiếu, cổ phiếu, v.v.;

(4) Quyền rút vốn đặc biệt;

(5) Các tài sản ngoại hối khác.

Chúng tôi tin rằng:Trước hết, tiền ảo không thuộc về "ngoại tệ". "Ngoại tệ" trong "Quy định quản lý ngoại hối" chỉ nên đề cập đến các loại tiền hợp pháp được sản xuất và thống nhất phát hành bởi chính phủ của các quốc gia có chủ quyền khác, chẳng hạn như đô la Mỹ, euro, yên Nhật, v.v. Là một phương tiện trao đổi, tiền hợp pháp chủ yếu dựa vào tín dụng của quốc gia và sự chấp nhận chung của công chúng quốc gia đó, trong khi tiền ảo không được các quốc gia có chủ quyền khác phát hành chính thức và không có sự hỗ trợ tín dụng của quốc gia đó. Với tư cách là một tổ chức thị trường vì sự sống còn của kẻ mạnh nhất, Nó vẫn chưa có đủ uy tín để cho phép toàn xã hội thừa nhận và chấp nhận loại tiền ảo mà nó phát hành. Trên thực tế, tiền ảo thường chỉ được công nhận và lưu hành trong một vòng tròn giao dịch cụ thể, mặc dù phát triển nhanh chóng trong một phạm vi nhất định nhưng diện tích lưu thông của nó vẫn rất hẹp so với toàn bộ nền kinh tế quốc dân và không thể “lưu hành rộng rãi” ra quốc tế. . ". Vì vậy, tiền ảo không được coi là “ngoại tệ”.

Thứ hai, tiền ảo không thuộc dạng "phương tiện và tài sản thanh toán được sử dụng cho thanh toán quốc tế" phi tiền tệ. Các chứng từ thanh toán như chứng khoán, hóa đơn, thẻ ngân hàng,… chủ yếu có thể dùng làm thước đo giá trị hàng hóa, dịch vụ trong nền kinh tế, xã hội để tiết kiệm chi phí giao dịch. Mặc dù giá trị của tiền ảo có thể được đo lường ở một mức độ nào đó trong vòng tròn giao dịch của nó, nhưng giá trị của chính nó chủ yếu bị ảnh hưởng bởi nhà phát hành và vẫn cần được đánh giá dựa trên tiền tệ hợp pháp. Giả sử một mặt hàng có giá trị 10 USDT, tại một thời điểm nhất định, nhu cầu thị trường đối với hàng hóa đó là 100 đơn vị và chỉ có mặt hàng này đang lưu hành trên thị trường, nếu tỷ giá hối đoái của RMB so với USDT tại thời điểm này là 1: 1, thì thị trường sẽ có nhu cầu về sản phẩm này là 1.000 nhân dân tệ. Nếu nhà phát hành phát hành 1.000 USDT miễn phí, vì mọi người vẫn đo lường hàng hóa dựa trên Nhân dân tệ nên giá trị của USDT sẽ giảm đáng kể do lượng phát hành tăng lên. Có thể thấy, nếutiền ảo được sử dụng làm phương tiện thanh toán thì nó chỉ có thể tồn tại dưới dạng đơn vị chuyển đổi trung gian dựa trên đồng Nhân dân tệ, người ta không thể trực tiếp sử dụng tiền ảo để định giá hàng hóa, dịch vụ mà không để lại tiền thật trong thực tế. . Do đó, các loại tiền ảo như USDT không thể được sử dụng làm phương thức thanh toán chung chứ đừng nói đến thanh toán quốc tế.

Theo mục đích giải thích: Cho dù đó là việc kiểm soát chặt chẽ ngoại hối trong "Quy chế quản lý ngoại hối" hay "Luật hình sự" sẽ đạt được Việc mua bán ngoại hối bất hợp pháp với một số tiền nhất định được xác định là tội phạm. Mục đích cốt lõi của nó không chỉ là tăng cường quản lý lưu thông và giao dịch nhân dân tệ ở nước ngoài mà còn để duy trì trật tự bình thường của sự lưu thông quốc tế của tài sản Nhân dân tệ và tài sản ngoại hối trong bối cảnh toàn cầu hóa kinh tế, từ đó bảo vệ giá trị ổn định và trạng thái giao dịch của Nhân dân tệ trên thị trường quốc tế. Như đã đề cập ở trên, tiền ảo bản chất vẫn là một loại hàng hóa ảo, mặc dù phạm vi lưu hành của nó đã dần được mở rộng trong những năm gần đây nhưng nó vẫn chưa có chức năng, trạng thái như tiền pháp định và về cơ bản sẽ không thể có chức năng, trạng thái tương tự. là tiền tệ hợp pháp trong tương lai. Các giao dịch tiền ảo do người bán OTC thực hiện chỉ ảnh hưởng lớn đến giá trị của bản thân tiền ảo. So với hành vi "giao dịch ngoại hối bất hợp pháp" khi trao đổi trực tiếp Nhân dân tệ với ngoại tệ Riêng tư, tác động của nó đối với giá trị của RMB có thể nói là rất nhỏ. Vì vậy, chúng ta không cần thiết phải nâng hành vi mua bán hàng hóa ảo đơn giản lên mức “buôn bán ngoại hối trái phép” gây rối loạn trật tự kinh tế thị trường. việc mua đồng tiền ổn định USDT là để đổi lấy ngoại tệ, tức là đồng tiền ổn định USDT được dùng làm cầu nối để trao đổi tiền tệ.Việc thương nhân OTC mua bán đồng tiền ổn định USDT là một hành động giúp đỡ người ta đổi tiền, nếu số tiền lên tới 5 triệu có thể coi là tội kinh doanh trái pháp luật.

4. Luật sư có điều muốn nói

Phần trên là về việc liệu "các thương nhân OTC mua bán USDT có kiếm được tiền hay không" chênh lệch giá" cấu thành tội phạm kinh doanh bất hợp pháp. Thảo luận, rõ ràng trong vụ án trên được Tòa án tối cao Quảng Đông đưa ra, hành vi mua bán USDT để kiếm chênh lệch giá của Chen không nên được xác định trực tiếp là tội phạm kinh doanh bất hợp pháp .

Về bản án trong vụ án này, luật sư Lưu Lôi cho rằng:Luật hình sự cần đề cao tinh thần khiêm tốn và các quy định về pháp luật và các quy định liên quan vẫn chưa rõ ràng. Trong những trường hợp như vậy, chúng ta nên hướng dẫn tinh thần có lợi cho bị cáo, thực hiện nguyên tắc trừng phạt của pháp luật và áp dụng các tiêu chuẩn tương đối nghiêm ngặt để kết án, để không xâm phạm quyền và lợi ích hợp pháp của người dân, thậm chí cản trở sự phát triển lành mạnh của nền kinh tế thị trường.