أمرت وحدة الاستخبارات المالية في كوريا الجنوبية بتعليق عمل Upbit، أكبر بورصة للعملات المشفرة في البلاد، بسبب انتهاكها سياسات مكافحة غسل الأموال.

وأخطرت وحدة الاستخبارات المالية شركة Upbit بالعقوبة، والتي تشمل حظر البورصة لمدة ستة أشهر، حيث لن تتمكن من تقديم الخدمات للعملاء الجدد طوال مدة التعليق.

كما يهدف هذا أيضًا إلى حماية المستخدمين الحاليين، حتى لا يتأثروا بالحظر. لدى Upbit حاليًا مهلة حتى يوم الاثنين لتقديم ردها، وسيتم اتخاذ القرار النهائي بشأن العقوبة في اليوم التالي.

تحقيق في انتهاك KYC الخاص بـ Upbit

زعمت وحدة الاستخبارات المالية أن شركة Upbit لم تف بالتزاماتها (اعرف عميلك) بعد أن حددت ما لا يقل عن 500 ألف إلى 600 ألف خرق في عملية تحديد هوية عملاء Upbit. ويشمل هذا اكتشاف العديد من مستندات الهوية التي تحتوي على صور غير واضحة وغير قابلة للتعرف عليها للعملاء.

تم رصد هذه الانتهاكات لأول مرة أثناء مراجعة تجديد ترخيص الأعمال الخاص بشركة Upbit، والذي ورد أنه انتهى في أكتوبر من العام الماضي.

وبموجب قانون المعاملات المالية الخاصة في كوريا الجنوبية، يمكن أن تصل العقوبات على انتهاك "اعرف عميلك" إلى 100 مليون وون كوري (68600 دولار) لكل حالة.

وبما أن Upbit قد تعرضت لانتهاكات KYC على الأقل بما يصل إلى 500 ألف مرة، فإن هذا الانتهاك قد يكلف الشركة ما يصل إلى 34.3 مليار دولار. كما ذكرت وكالة أنباء كورية أخرى أن Upbit انتهكت أيضًا البند الذي يحظر على شركات التشفير المحلية إجراء معاملات مع مقدمي خدمات التشفير غير المسجلين.

بالإضافة إلى قضايا معرفة العميل (KYC)، أعربت وحدة الاستخبارات المالية عن مخاوفها بشأن خدمة Upbit�x27;s للمتداولين في الخارج، والتي تتعارض مع اللوائح المحلية التي تقصر التبادلات المحلية على المواطنين الكوريين الجنوبيين الذين تم التحقق منهم.

وبحسب التقارير المحلية، فإن بورصات العملات المشفرة الأخرى في كوريا الجنوبية تتابع إجراءات إنفاذ القانون المستقبلية التي ستتخذها FIU ضد Upbit، وهي حريصة على فهم العواقب.

تأسست شركة Upbit في عام 2017، وهي واحدة من أكبر بورصات العملات المشفرة في كوريا الجنوبية وعلى مستوى العالم، حيث تتداول 7.5 مليار دولار يوميًا. كما سيطرت البورصة على سوق العملات المشفرة المحلية بحوالي 70% من حصة السوق.

التحقيق في علاقة Upbit مع K-Bank

وذكرت وكالة الأنباء المحلية إنفوماكس أن لجنة الخدمات المالية (FSC) أطلقت أيضًا تحقيقًا في Upbit، مما أثار مخاوف بشأن علاقتها بالبنك عبر الإنترنت K-Bank.

خلال التدقيق البرلماني، أثار النائب الكوري الجنوبي لي كانج إيل ناقوس الخطر بشأن هيمنة Upbit على السوق وتأثيرها المحتمل على هيكل الودائع في K-Bank، محذرًا من خطر محتمل لشن هجوم على البنك.

وقد أقر رئيس هيئة الخدمات المالية كيم بيونج هوان بهذه المخاوف وأكد أن الهيئة ستحقق في هيكل شركة Upbit. وسيتم تقييم النتائج في ضوء قانون المعاملات المالية الإلكترونية، الذي دخل حيز التنفيذ في 15 سبتمبر/أيلول.

تشير التقارير إلى أنه اعتبارًا من أواخر عام 2023، كان ما يصل إلى 70٪ من ودائع K-Bank مرتبطة بحيازات العملات المشفرة، مما يوضح الروابط المالية الوثيقة بين البنك و Upbit. تقدم K-Bank، الذي دخل في شراكة مع Upbit منذ عام 2021 على الأقل، مؤخرًا بطلب للاكتتاب العام الأولي (IPO) في سيول. يمكن أن يجمع الطرح العام الأولي ما يصل إلى 732 مليون دولار، مما يمثل أكبر إدراج عام في كوريا الجنوبية منذ ما يقرب من ثلاث سنوات.