중국에서 U-비즈니스를 하는 것이 합법인가요? U-비즈니스의 함정은 무엇인가요?

출처:만주 블록체인 법률

I. 우리나라에서 U-비즈니스를 하는 것이 합법인가요?

U 상인이란 무엇인가요? USDT를 사고 팔아 차익을 얻는 코인 딜러를 말합니다. USDT(TEDA)는 미국 달러와 직접적으로 연동되는 스테이블 코인이기 때문에 유비즈니스를 통해 매매를 하면 안정적인 수익을 얻을 수 있다고 할 수 있습니다. 예를 들어 6.7에 유를 사고 6.73에 팔면 3센트를 벌고, 하루에 10만 유를 사고 팔면 하루에 3천을 벌 수 있습니다.

그렇다면 우리나라에서 유 상인이 되는 것이 합법적인 것일까요?

중앙은행 등 10개 부처가 2021년 9월 24일에 발표한 '가상통화 거래 투기 위험 방지 및 처리에 관한 통지(이하 통지)'의 정신에 따르면, 가상통화 관련 사업 활동은 불법 금융 활동이며, 가상통화 거래 투기 위험을 방지 및 처리하고 가상통화가 도박, 불법 자금 모집, 사기, 다단계 판매, 자금세탁 등으로 변질되는 것을 방지하기 위해 마련된 것이다. 어떤 개인이나 조직도 대중에게 가상 통화와 관련된 사업 활동이나 서비스에 참여할 기회를 제공하는 것을 금지합니다.

고시 제4조는 가상화폐 거래에 법적 위험이 존재하며, 가상화폐에 대한 개인의 투자는 공서양속에 반하므로 법의 보호를 받지 못한다고 명확히 규정하고 있습니다.

"(라) 가상통화 투자 및 거래 활동에 참여하는 데에는 법적 위험이 존재합니다. 법인, 비법인 단체 및 자연인이 가상화폐 및 관련 파생상품에 투자하는 행위는 공서양속에 반하는 것으로 관련 민사 법률 행위는 무효이며, 이로 인해 발생하는 손실은 본인이 부담해야 하며, 금융 질서를 훼손하고 금융 안전을 위협하는 것으로 의심되어 관련 부서에서 법에 따라 조사 및 처리됩니다. "

그러나 이 통지는 개인 간의 가상화폐 거래 행위, 즉 '법이 없으면 범죄도 없다'는 원칙에 따라 제한하지 않습니다. 즉, 개인 간의 법정화폐 거래와 코인 거래 행위는 현재 법적으로 허용되고 있으며 법으로 제한되지 않습니다.

둘째, U 비즈니스는 어떤 "구덩이"를 만나게 될까요?

U 상인은 온 거래소 U 상인 (거래소에서 거래, 거래소 마진을 지불해야 함)과 오프 거래소 U 상인 (거래소를 통하지 않고 오프라인 거래의 양측이 현금 거래가 될 수 있지만 다른 거래 방식의 양측이 동의 할 수 있음)으로 나눌 수 있으며, 각 장단점의 두 가지 모드가 있습니다.

요약하자면, 온-익스체인지 트레이더의 가장 큰 위험은 "적발"이고, 오프-익스체인지 트레이더의 가장 큰 위험은 "적발"이며, 오프-익스체인지 트레이더의 가장 큰 위험은 "적발"입니다. 트레이더의 가장 큰 위험은 "적발"이고, 장외거래U 트레이더의 가장 큰 위험은 "바가지 씌우기"입니다.

다음은 예시입니다.

1, 적발

장외 U-비즈니스의 위험은 '검은 돈'을 받고 은행 카드가 동결되는 것입니다. 사용자 KYC 감사는 자격을 갖춘 U 비즈니스가 기본 능력이되어야하지만 U 비즈니스 거래 자금 출처는 투기, 온라인 도박, 피라미드 계획, 통신 사기 및 기타 유형의 은행 물에 지나지 않지만 공안 부서 및 기타 사법 동결 부서에 의해 은행의 사기 방지 시스템을 트리거하기가 매우 쉽습니다.

"동결"될 위험이 높을뿐만 아니라 자금 출처가 도박, 사기 등으로 의심되는 경우 자금 세탁, 위장, 범죄 수익 은닉 (은닉 범죄) 또는 정보 네트워크에서 범죄 활동을 돕는 범죄 (편지 범죄를 돕는 것) 등을 구성 할 수 있습니다.

예를 들어, 2022년 시안 법원에서 발생한 사건[사건번호 (2022) 산 0104 형사개시 219호]에서 피고인 2명은 가상화폐 수취인(U 가맹점)으로서 TEDA 코인(USDT)을 저가에 매수하고 고가에 매도하여 수익을 얻었으며, 이 과정에서 각각 5만 위안의 사취 자금을 충전한 혐의로 체포되었습니다. 두 사람은 피해자에게 사취한 자금을 돌려주고 이해를 구했지만, 법원은 편지 범죄 방조 혐의에 대해 유죄 판결을 내리고 징역 1년 9개월의 실형을 선고했습니다.

2, 속임수

오프라인 U 가맹점은 오프라인보다 훨씬 수익성이 높습니다. 예를 들어, 오프라인에서 3센트를 벌면 오프라인에서 30센트를 벌 수 있다는 것은 놀라운 일이 아닙니다. 그렇다면 왜 오프마켓에서 낮은 가격으로 U를 판매하려고 할까요? 위에서 언급했듯이 장내 U 트레이더는 온라인으로 거래하기 때문에 거래소, 은행, 사기 방지 센터의 '모니터링'을 받는 경우 일부 위험을 방지할 수 없습니다. 장외 U 비즈니스의 장점은 양측이 현금과 같이 오프라인에서 소통할 수 있고, "한 손은 한 손으로 U를 지불"하면 "동결 된 카드"가 아닌 "일을하십시오!"가되도록 최대화 할 수 있다는 것입니다. "처음 이것을 보았을 때 매우 좋은 아이디어였습니다.

예를 들어, 코인 딜러로서 왕이 U를 수집하기 위해 현금에 대해 높은 가격 (합리적인 가격의 시장 가격보다 약간 높음)을 공개 한 정보를보고 왕에게 연락하면 양측이 오프라인 거래에 동의하고, 당신은 왕에게 U의 장면이 될 것이고, 왕은 그 자리에서 현금을 배달 할 것입니다. 합의 된 오프라인 회의시 샤오 왕은 출장으로 일시적으로 외출 중임을 알리고 그의 친구 어린 왕자가 당신을 상대하기 위해 현장에 오도록합니다. 회의가 끝난 후 양측은 순조롭게 넘겨졌고, 당신은 어린 왕자가 가져온 현금을 받았고, 어린 왕자도 U를 받았습니다.

일정 시간이 지난 후, 어린 왕이 다시 한 번 당신에게 연락하여 U를 수령하고, 거래는 위와 동일하며, 장면은 여전히 어린 왕자가 넘겨받습니다. 이전 거래에서 두 당사자 간에 형성된 신뢰 관계를 바탕으로 U를 어린왕자에게 송금했지만 이번에는 어린왕자가 현금을 주지 않으려 합니다. 그래서 즉시 왕에게 연락하여 상황을 문의했지만 이번에는 왕이 ......

실제로 어린 왕자가 왕에게 알려지지 않은 코인 딜러인 경우, 첫 번째 거래에서 U를 왕에게 이체한 후 왕은 (신뢰를 속이기 위해) 즉시 U를 어린 왕자에게 이체했습니다. 왕샤오왕은 어린 왕자에게 U를 저렴한 가격에 판매할 수 있다고 주장하여 어린 왕자가 여러분과 거래하기 위해 사이트를 방문하도록 유도하는 두 가지 사기를 사용했습니다.

이 시점에서 어린 왕자를 강제로 데려와 돈을 가져가면 어린 왕자가 U를받지 못했기 때문에 강도죄에 해당 할 수 있으며,이를 포기하면 어린 왕자에게 수십만 달러의 송금을 잃었습니다. 공안 기관에 가서 수십만 달러 상당의 U를 사기 당했다고 공안 기관에 신고하면 공안은 수십만 달러의 가치 손실을 주장한 근거가 무엇인지 물어볼 것입니다. (중국은 2013년 '비트코인 위험 방지 통지'와 2017년 '토큰 발행 및 자금 조달 위험 방지 통지'를 발표한 후 디지털 화폐 발행, 교환 및 가격 책정, 정보 중개 및 기타 서비스 에 관여하는 모든 주체를 포괄적으로 금지하고 있습니다.