Coinbase, FTX, Binance nhận được câu hỏi khi Quốc hội tìm cách trấn áp vụ gian lận tiền điện tử trị giá 1 tỷ đô la

Trong bước đột phá đầu tiên vào lĩnh vực tiền điện tử, Ủy ban Giám sát và Cải cách Hạ viện đang tăng áp lực lên các cơ quan liên bang và các sàn giao dịch tiền điện tử để bảo vệ người Mỹ khỏi những kẻ lừa đảo.

Trong một loạt thư được gửi vào sáng thứ Ba, ủy ban đã yêu cầu bốn cơ quan, bao gồmBộ Tài chính ,Ủy ban Thương mại Liên bang ,Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai , VàỦy ban Chứng khoáng và thị trường , cũng như năm trao đổi tài sản kỹ thuật số —Coinbase ,FTX ,Binance.US ,Kraken , VàKuCoin — để biết thông tin và tài liệu về những gì họ đang làm, nếu có, để bảo vệ người tiêu dùng khỏi lừa đảo và chống gian lận liên quan đến tiền điện tử.

Hơn 1 tỷ đô la tiền điện tử đã bị mất do gian lận kể từ đầu năm 2021,theo nghiên cứu từ FTC .

Dân biểu Raja Krishnamoorthi, D.-Ill., Chủ tịch Tiểu ban Chính sách Kinh tế và Người tiêu dùng, viết: “Khi những câu chuyện về giá cả tăng chóng mặt và sự giàu có chỉ sau một đêm đã thu hút cả các nhà đầu tư chuyên nghiệp và nghiệp dư đến với tiền điện tử, thì những kẻ lừa đảo đã kiếm được tiền. “Việc thiếu cơ quan trung ương để gắn cờ các giao dịch đáng ngờ trong nhiều tình huống, giao dịch không thể đảo ngược và sự hiểu biết hạn chế của nhiều người tiêu dùng và nhà đầu tư về công nghệ cơ bản khiến tiền điện tử trở thành phương thức giao dịch ưa thích của những kẻ lừa đảo.”

Các bức thư yêu cầu các cơ quan liên bang và các sàn giao dịch tiền điện tử trả lời trước ngày 12 tháng 9 với thông tin về những gì họ đang làm để bảo vệ người tiêu dùng. Ủy ban nói rằng những phản hồi này có thể được sử dụng để xây dựng các giải pháp lập pháp.

Đặc biệt, các bức thư yêu cầu các sàn giao dịch cung cấp các tài liệu từ ngày 1 tháng 1 năm 2009, thể hiện nỗ lực chống lừa đảo và lừa đảo tiền điện tử, cũng như cho thấy các nỗ lực nhằm “xác định, điều tra và xóa hoặc gắn cờ các tài sản kỹ thuật số có khả năng lừa đảo hoặc tài khoản,” cũng như làm nổi bật các cuộc thảo luận xung quanh “liệu có nên áp dụng các chính sách nghiêm ngặt hơn hay không.”

Trong một lá thư gửi tới Sam Bankman-Fried, Giám đốc điều hành và người sáng lập FTX, ủy ban lưu ý rằng “trong khi một số sàn giao dịch xem xét tiền điện tử trước khi niêm yết, thì những sàn khác cho phép niêm yết tài sản kỹ thuật số mà không cần hoặc có rất ít sự kiểm tra.”

Công ty phân tích chuỗi khối Chainalysis đã phát hiện ra rằng 37% doanh thu lừa đảo tiền điện tử vào năm ngoái là do “rug pulls”, một loại kế hoạch liên quan đến việc các nhà phát triển niêm yết mã thông báo trên một sàn giao dịch, bơm nó lên và sau đó biến mất cùng với tiền.

Binance.US, cũng đã nhận được một cuộc điều tra từ ủy ban vào thứ Ba, đã bị cáo buộc trong một vụ kiện tập thể về việc lừa dối người tiêu dùng về sự an toàn của việc đầu tư vào đồng tiền ổn định được chốt bằng đô la Mỹ được gọi là terraUSD (hay gọi tắt là UST) và đồng tiền của nó. mã thông báo chị, luna. Ở độ cao của họ,luna và UST có giá trị thị trường kết hợp gần 60 tỷ đô la . Bây giờ, họ đangvề cơ bản là vô giá trị .

Mối quan tâm về sự an toàn của các quỹ tiền điện tử được đặt trên các nền tảng tập trung cũng đã thu hút được sự quan tâm sau sự sụp đổ gần đây của Voyager Digital và Celsius, cả hai ứng dụng phổ biến trong số các nhà giao dịch bán lẻ vì tỷ lệ phần trăm hàng năm hai con số từng được cung cấp bởi hai công ty. Các vụ phá sản sau đó của hai nền tảng này đã làm nổi bật câu hỏi ai là người sở hữu tài sản tiền điện tử khi một doanh nghiệp lưu ký phá sản. Trong thủ tục phá sản của cả Voyager và Celsius, khách hàng được coi là chủ nợ không có bảo đảm, thay vì người gửi tiền ngân hàng được bảo hiểm liên bang, nghĩa là không có gì đảm bảo họ sẽ lấy lại được bất kỳ khoản tiền nào.

Đối với mối quan hệ giữa nhà đầu tư và sàn giao dịch tiền điện tử, các điều khoản và điều kiện sẽ khác nhau. trong mộthồ sơ tài chính phát hành vào tháng 5,Coinbase cho biết người dùng của họ sẽ được coi là "chủ nợ không có bảo đảm chung" trong trường hợp phá sản.

Krishnamoorthi cũng lưu ý rằng các cơ quan dường như thường hành động với nhiều mục đích khác nhau và đưa ra hướng dẫn không nhất quán cho những người tham gia khu vực tư nhân. “Nếu không có định nghĩa và hướng dẫn rõ ràng, các cơ quan sẽ tiếp tục đấu đá nội bộ và sẽ không thể thực hiện hiệu quả các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng và nhà đầu tư liên quan đến tiền điện tử và các sàn giao dịch mà chúng được giao dịch.”