Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ ra lệnh cho Union Bank of Texas ngừng hoạt động tiền điện tử do những sai sót trong quản lý rủi ro AML và BSA

Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ đã ban hành lệnh ngừng và hủy bỏ hoạt động đối với United Texas Bank, nêu bật những lo ngại đáng kể về quản lý rủi ro của ngân hàng, đặc biệt là trong các giao dịch với khách hàng tiền điện tử.

Cái này đặt hàng , ngày 4 tháng 9 năm 2024, theo sau cuộc kiểm tra ngân hàng vào tháng 5. Cuộc kiểm tra đã phát hiện ra các vấn đề trong quản trị doanh nghiệp, đặc biệt là trong hội đồng quản trị và ban quản lý cấp cao, dẫn đến việc thiếu giám sát. Cục Dự trữ Liên bang đã xác định những thiếu sót đáng chú ý trong quản lý rủi ro của ngân hàng, đặc biệt là liên quan đến dịch vụ ngân hàng đại lý nước ngoài và khách hàng tiền ảo. Việc tuân thủ các biện pháp chống rửa tiền (AML) và Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) đã bị phát hiện là thiếu sót.

Mặc dù các phát hiện có tính nghiêm trọng, lệnh không nêu chi tiết các lỗi cụ thể liên quan đến quy định về tiền điện tử. United Texas Bank đã bắt đầu các bước để khắc phục những vấn đề này. Hội đồng quản trị của ngân hàng đã cam kết cải thiện việc giám sát việc tuân thủ BSA và AML của mình.

Lệnh cấm của Fed có tác động lớn đến các ngân hàng khác

Niko Demchuk, giám đốc pháp lý tại AMLBot, nhận xét rằng các hành động thực thi như vậy có tác động sâu rộng vượt ra ngoài phạm vi ngân hàng liên quan. Ông lưu ý rằng các ngân hàng khác sẽ theo dõi chặt chẽ trường hợp này để tăng cường quy trình AML của họ. Việc tham chiếu đến tài sản tiền điện tử trong lệnh có khả năng sẽ gây ra sự giám sát rộng rãi hơn giữa các ngân hàng xử lý tiền kỹ thuật số. Demchuk tin rằng các ngân hàng có hệ thống AML mạnh mẽ không nên quá lo lắng nhưng thừa nhận tình trạng sinh lợi hiện tại của thị trường tiền điện tử, thúc đẩy nhiều ngân hàng tìm hiểu về quan hệ đối tác tiền điện tử.

Cục Dự trữ Liên bang thắt chặt kiểm soát tài sản tiền điện tử của ngân hàng

United Texas Bank, với 75 nhân viên và khoảng 1 tỷ đô la tài sản được quản lý, là ngân hàng mới nhất trong một loạt các ngân hàng phải đối mặt với hành động quản lý liên quan đến tiền điện tử. Đây là một phần của xu hướng rộng hơn về việc tăng cường giám sát theo quy định đối với các ngân hàng liên quan đến tài sản tiền điện tử.

nguồn:VISBANKING

Vào đầu tháng 8, Cục Dự trữ Liên bang cũng đã ban hành một lệnh tương tự cho Customers Bancorp và công ty con của nó, Customers Bank, tại Pennsylvania, vì những thiếu sót trong quản lý rủi ro và hoạt động AML của họ. Những hành động này đã gây ra nhiều cuộc tranh luận trong cộng đồng tiền điện tử, với một số người cho rằng chính phủ Hoa Kỳ đã phối hợp nỗ lực để hạn chế quyền truy cập của tiền điện tử vào các dịch vụ ngân hàng truyền thống.