トルコの新法案、規制当局に犯罪に関連した銀行口座や暗号口座を凍結する権限を与える可能性

トルコ、マサク政権に暗号通貨口座凍結権限を付与する準備中

トルコは暗号通貨分野の監督を強化する方向で動いており、同国の金融犯罪監視機関Masakに違法行為が疑われる口座を凍結する権限を与える法案を提出した。

メディア関係者によると、この法案は、マサックのマネーロンダリング防止（AML）権限を拡大し、暗号通貨と従来の銀行口座の両方を対象とするもので、金融活動作業部会（FATF）が設定した国際基準に沿う一歩となる。

Masakはレンタル口座と犯罪者ウォレットをターゲットにする可能性がある

この法律は、犯罪者が個人に対して金銭を支払い、金融詐欺や違法賭博のような行為に口座を使用させる、いわゆる「レンタル口座」に取り組むためのものである。

提案された規則では、マサックは銀行、決済システム、電子マネー機関、暗号通貨取引所などの口座を凍結または閉鎖することができる。

当局はまた、違法行為に関連するウォレットをブラックリストに載せたり、疑わしい口座に取引制限を課したりすることもできる。

暗号監視の強化を目指す新ルール

Masakの権限拡大と並行して、トルコ財務省は暗号取引所に関する追加規則を準備している。

取引所には、取引の出所や目的に関する詳細な情報を収集することが求められ、リラ安の中で人気を博しているステーブルコインの送金制限も含まれる可能性がある。

今年初め、資本市場委員会（CMB）は、PancakeSwapを含むいくつかの「未承認」デジタル資産プラットフォームへのアクセスを制限し、暗号規制に対する政府の関心の高まりを浮き彫りにした。

リラ危機による暗号通貨利用の増加

トルコにおける暗号通貨の普及は、経済的不安定もあって加速している。

トルコリラは2018年以降、高インフレ、借入コストの上昇、広範な貸し倒れに直面し、急落している。

多くの国民は、ドルペッグ制のステーブルコインやビットコインを代替的な価値貯蔵手段として利用している。

この数字は、ビットコインの上昇とリラの下落を反映している。

グローバルなマネーロンダリング防止基準を反映した法制度

法案が可決されれば、マネーロンダリングやテロ資金対策に重点を置く政府間組織であるFATFが推奨するのと同様の権限をマサックに与えることになる。

トルコの動きは、カザフスタンやロシアといった他の国々でも、合法的な取引や投資の機会を維持しつつ、デジタル資産をより厳しく規制しようとする動きを反映している。

この法案はまだ大国民議会に提出されておらず、スケジュールも発表されていない。

しかし、今回の措置は、暗号通貨を規制し、違法行為を削減し、国内の慣行をグローバルな金融基準と一致させるというトルコの努力における注目すべき一歩である。