米連邦準備制度理事会（FRB）、ユニオン・バンク・オブ・テキサスに対し、AMLおよびBSAリスク管理の不備により暗号活動の停止を命令

米国連邦準備制度理事会（FRB）は、ユナイテッド・テキサス・バンクに停止命令を出し、同行のリスク管理、特に暗号通貨顧客との取引に重大な懸念があることを明らかにした。

これはオーダー 2024年9月4日付で、5月に実施された同行の調査に続くものである。同審査では、コーポレート・ガバナンス、特に取締役会や上級管理職の監督不行き届きといった問題が明らかになった。連邦準備制度理事会（FRB）は、同行のリスク管理、特に海外コルレス銀行業務と仮想通貨顧客に関して顕著な不備を指摘した。マネーロンダリング防止（AML）対策と銀行機密保護法（BSA）の遵守が不十分であることが判明した。

調査結果の重大さにもかかわらず、命令は暗号規制に関する具体的な失敗を詳述していない。ユナイテッド・テキサス・バンクはその後、これらの問題を是正するための措置を開始した。同銀行の取締役会は、BSAおよびAMLコンプライアンスに対する監視を強化することを約束した。

FRBの禁止措置は他行にも大きな影響

AMLBotの法務責任者であるニコ・デムチャックは、このような強制措置は関係銀行以外にも広範囲に影響を及ぼすとコメントした。彼は、他の銀行がAMLプロセスを強化するためにこのケースを注意深く監視するだろうと指摘した。今回の命令で暗号資産に言及したことで、デジタル通貨を扱う銀行の間でより広範な精査が行われることになりそうだ。デムチュックは、強固なAMLシステムを持つ銀行は過度に心配する必要はないと考えているが、暗号市場の現在の有利な状況を認め、多くの銀行が暗号パートナーシップを模索していることを促している。

米連邦準備制度理事会、銀行暗号資産の管理を強化

従業員75人、運用資産約10億ドルのユナイテッド・テキサス・バンクは、暗号通貨に関連する規制措置に直面する一連の銀行の中で最新の銀行である。これは、暗号資産に関わる銀行に対する規制当局の監視が強化される、より広範な傾向の一部である。

source：VISバンキング

米連邦準備制度理事会（FRB）は8月上旬にも、ペンシルベニア州にあるカスタマーズ・バンコープとその子会社カスタマーズ・バンクに対し、リスク管理とAML業務に不備があったとして同様の命令を下した。これらの措置は暗号コミュニティ内で議論を巻き起こし、暗号の伝統的な銀行サービスへのアクセスを制限するための米国政府による協調的な取り組みを示唆する声もある。