أمر بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي بنك يونيون أوف تكساس بوقف أنشطة التشفير بسبب فشل إدارة مخاطر مكافحة غسل الأموال وقانون السرية السرية

أصدر بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي أمرًا بالتوقف والكف عن التعامل مع بنك United Texas، مما يسلط الضوء على المخاوف الكبيرة بشأن إدارة المخاطر لدى البنك، وخاصة في تعاملاته مع عملاء العملات المشفرة.

هذا طلب ، بتاريخ 4 سبتمبر 2024، في أعقاب فحص أجري للبنك في مايو. وقد كشف الفحص عن مشاكل في حوكمة الشركات، وخاصة داخل مجلس الإدارة والإدارة العليا، مما أدى إلى نقص الرقابة. حدد بنك الاحتياطي الفيدرالي أوجه قصور ملحوظة في إدارة المخاطر في البنك، وخاصة فيما يتعلق بالمعاملات المصرفية الأجنبية وعملاء العملات الافتراضية. ووجد أن الامتثال لتدابير مكافحة غسل الأموال وقانون سرية البنوك غير كاف.

وعلى الرغم من خطورة النتائج، فإن الأمر لا يوضح بالتفصيل الإخفاقات المحددة المتعلقة باللوائح التنظيمية للعملات المشفرة. ومنذ ذلك الحين، بادر بنك يونايتد تكساس إلى اتخاذ خطوات لتصحيح هذه المشكلات. وتعهد مجلس إدارة البنك بتحسين الرقابة على امتثاله لقانون السرية المصرفية ومكافحة غسل الأموال.

الحظر الذي فرضه بنك الاحتياطي الفيدرالي له تأثير كبير على البنوك الأخرى

وعلق نيكو ديمشوك، رئيس الشؤون القانونية في AMLBot، بأن مثل هذه الإجراءات التنفيذية لها تأثيرات بعيدة المدى تتجاوز البنك المعني. وأشار إلى أن البنوك الأخرى ستراقب هذه القضية عن كثب لتعزيز عمليات مكافحة غسل الأموال الخاصة بها. ومن المرجح أن يؤدي الإشارة إلى الأصول المشفرة في الأمر إلى تدقيق أوسع بين البنوك التي تتعامل مع العملات الرقمية. ويعتقد ديمشوك أن البنوك التي لديها أنظمة قوية لمكافحة غسل الأموال لا ينبغي أن تشعر بالقلق المفرط ولكنه يعترف بالحالة المربحة الحالية لسوق التشفير، مما دفع العديد من البنوك إلى استكشاف شراكات التشفير.

الاحتياطي الفيدرالي يشدد الرقابة على أصول العملات المشفرة المصرفية

يعد بنك يونايتد تكساس، الذي يعمل به 75 موظفًا ويدير أصولًا بقيمة مليار دولار تقريبًا، أحدث بنك في سلسلة من البنوك التي تواجه إجراءات تنظيمية تتعلق بالعملات المشفرة. وهذا جزء من اتجاه أوسع نطاقًا لزيادة التدقيق التنظيمي على البنوك التي تتعامل مع الأصول المشفرة.

مصدر:فيسبنكينج

وفي أوائل أغسطس/آب، أصدر بنك الاحتياطي الفيدرالي أيضًا أمرًا مماثلًا إلى Customers Bancorp وفرعها Customers Bank في ولاية بنسلفانيا، بسبب أوجه القصور في ممارسات إدارة المخاطر ومكافحة غسل الأموال. وقد أثارت هذه الإجراءات مناقشات داخل مجتمع العملات المشفرة، حيث اقترح البعض جهدًا منسقًا من قبل الحكومة الأمريكية للحد من وصول العملات المشفرة إلى الخدمات المصرفية التقليدية.